高級金融

知識點：金融監管體制內涵

1【單選】以下不屬于金融監管模式的是( )。

A. 統一監管

B. 分業監管

C. 綜合監管

D. 超級監管

【答案】C

【解析】目前世界各國的金融監管模式主要分為三類：分業監管、統一監管、超級監管。

分業監管主要參照機構監管的思路，對不同金融機構按照所屬行業進行劃分，由不同的監管部門分別監管，早期的金融市場多采用這一監管模式。

統一監管是指按照監管目標的不同，將一項或幾項監管目標賦予統一監管機構進行監管。

超級監管模式是統一監管模式的一種極端方式，即對不同金融機構的所有監管(包括審慎監管和市場行為監管)均交給一個監管機構統一負責。故，C選項不屬于。

2【單選】統一監管的典型案例是( )。

A. 美國

B. 英國

C. 澳大利亞

D. 新加坡

【答案】C

【解析】統一監管的典型案例是澳大利亞采取的雙峰式監管模式，故C項正確。ABD項與本題無關，為干擾項。故此題正確答案為C。

3【單選】澳大利亞采取的雙峰式監管模式是分別設立了澳大利亞審慎監管局和澳大利亞證券投資委員會，分別對各類金融機構的審慎經營以及市場行為進行監管，這屬于( )的監管模式。

A. 分業監管

B. 統一監管

C. 超級監管

D. 機構監管

【答案】B

【解析】統一監管是指按照監管目標的不同，將一項或幾項監管目標賦予統一監管機構進行監管。統一監管的典型案例是澳大利亞采取的雙峰式監管模式。故此題的正確答案為B。

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