11.送股時，將上市公司的(　　)轉入股本賬戶。

A.資本

B.留存收益

C.收入

D.實收資本

12.證券交易內幕信息的知情人不包括(　　)。

A.發行人的董事

B.持有公司3%以上股份的股東

C.公司的實際控制人

D.保薦人

13.如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過(　　)進行信用評級。

A.承銷人

B.投資人

C.信用增級機構

D.信用評級機構

14.在金融產品和服務零售領域中，(　　)是指金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度。

A.合法性

B.適當性

C.合理性

D.原則性

15.可以免納個人所得稅的是(　　)。

A.債券利息

B.紅利

C.國債

D.股息

16.滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為(　　)。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

17.記名股票的特點不包括(　　)。

A.股東權利歸屬于記名股東

B.可以一次或分次繳納出資

C.轉讓相對復雜或受限制

D.安全性較差

18.我國在證券交易所市場上市的債券品種不包括(　　)。

A.國債

B.公司債

C.地方政府債

D.資產證券化證券

19.關于證券市場從無到有發展的主要原因，下列說法錯誤的是(　　)。

A.證券市場的形成得益于社會化大生產和商品經濟的發展

B.證券市場的形成得益于股份制的發展

C.證券市場的形成得益于公司制的發展

D.證券市場的形成得益于信用制度的發展

20.(　　)是1996年7月1日起正式發布的上證30指數的延續，從2002年7月1日起正式發布。基點為2002年6月28日上證30指數的收盤點數3299.05點。

A.上證50指數

B.上證90指數

C.上證100指數

D.上證180指數

參考答案

11.B[解析]送股，也稱股票股利，是指股份公司對原有股東無償派發股票的行為。送股時，將上市公司的留存收益轉入股本賬戶，留存收益包括盈余公積和未分配利潤，現在的上市公司一般只將未分配利潤部分送股。

12.B[解析]《證券法》第74條規定，證券交易內幕信息的知情人包括：發行人的董事、監事、高級管理人員;公司的實際控制人和持有公司5%以上股份的股東及其董事、監事、高級管理人員;發行人控股的公司及其董事、監事、高級管理人員;由于所任公司職務可以獲取公司有關內幕信息的人員;證券監督管理機構工作人員以及由于法定職責對證券的發行、交易進行管理的其他人員;保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員;國務院證券監督管理機構規定的其他人。

13.D[解析]根據有關規定，在資產證券化過程中，如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過評級機構進行信用評級。

14.B[解析]根據國際清算銀行、國際證監會組織(簡稱“IOSC0”)、國際保險監管協會于2008年聯合發布的《金融產品和服務零售領域的客戶適當性》所給出的定義，適當性是指金融中介機構所提供的金融產品或服務與客戶的財務狀況、投資目標、風險承受水平、財務需求、知識和經驗之間的契合程度。簡言之，投資適當性的要求就是“適合的投資者購買恰當的產品”。

15.C[解析]根據《個人所得稅法》的規定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

16.C[解析]滬、深證券交易所對股票、基金交易實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，其中ST股票和*ST股票價格漲跌幅比例為5%。

17.D[解析]記名股票有如下特點：①股東權利歸屬于記名股東;②可以一次或分次繳納出資;③轉讓相對復雜或受限制;④便于掛失，相對安全。

18.C[解析]我國債券市場的債券品種有國債、金融債、企業債和公司債.其中在證券交易所市場上市的有國債、企業債、公司債和資產證券化證券。

19.C[解析]股份公司通過發行股票、債券向社會公眾募集資金，實現資金的集中，用于擴大生產。股份公司的建立、公司股票和債券的發行，為證券市場的產生提供了現實的基礎和客觀的要求。故證券市場的形成得益于股份制的發展。

20.D[解析]略。

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