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第五章 金融體系與金融政策

一、單項選擇題

1、( )是中華人民共和國的中央銀行。

A、中國銀行

B、中國商業銀行

C、中國政策銀行

D、中國人民銀行

2、中國銀行業監督管理委員會和中國證券監督管理委員會都為國務院直屬( )事業單位。

A、國家級

B、正部級

C、副部級

D、正廳級

3、下列關于政策性銀行的說法錯誤的是( )。

A、政策性銀行具有財政和銀行的雙重屬性

B、政策性銀行一般是政府意志的體現、財政職能的延伸、戰略支撐的手段

C、政策性銀行堅持社會效益優先，扶持弱勢領域，不關注自身經營效益

D、政策性銀行以批發業務為主，貸款期限一般較長

4、國家開發銀行主要開展的五大業務不包括( )。

A、負債業務

B、資金業務

C、信貸業務

D、營運業務

5、( )是一種以補救性政策為主要內容，以形成產業自我調整機制為主要目標的產業政策。

A、以產業結構政策為主

B、以產業組織政策為主

C、以產業結構政策和產業組織政策并重

D、以產業結構政策和產業人力政策并重

6、下列關于證券交易所的說法錯誤的是( )。

A、證券交易所不宜營利為目的

B、中國已注冊三家證券交易所

C、證券交易所提供證券交易的場所和設施

D、證券交易所的設立和解散由國務院決定

7、期貨公司從事( )業務的，應當依法登記備案。

A、資產管理

B、境外期貨經紀

C、期貨投資咨詢

D、金融期貨經紀

8、根據《中華人民共和國保險法》，我國保險公司的人身保險業務范圍不包括( )。

A、人壽保險

B、健康保險

C、意外傷害險

D、信用保險

9、( )是經中國人民銀行和民政部批準成立，并在民政部等級注冊的全國性非營利社會團體。

A、中國銀行業協會

B、中國證券業協會

C、中國期貨業協會

D、中國證券投資基金協會

10、中國銀行間市場交易商協會是經( )、民政部批準成立的全國性非營利社會團體法人。

A、中國銀監會

B、中國人民銀行

C、中國證監會

D、國務院

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11、金融市場的特征不包括( )。

A、以貨幣和資本為交易對象

B、不一定是一個具體的市場

C、直接融通資金

D、法律保障完備

12、貨幣市場是指期限在( )進行資金融通和借貸的市場。

A、一年以內

B、兩至五年

C、五年以上

D、不限定期限

13、非公開發行的公司債券應當向合格投資者發行，每次發行對象不得超過( )人。

A、100

B、200

C、300

D、500

14、根據《中華人民共和國中國人民銀行法》，我國的貨幣政策目標是( )，并以此促進經濟增長。

A、物價穩定

B、充分就業

C、保持貨幣幣值穩定

D、國際收支平衡

15、選擇性貨幣政策工具按調控方式分為直接信用控制和間接信用控制，屬于間接信用控制的是( )。

A、信用配額

B、流動性比率限制

C、窗口指導

D、利率限制

16、下列關于信貸政策的說法不正確的是( )。

A、我國社會主義市場經濟處在初級階段，直接融資居于主導地位

B、信貸政策與貨幣信貸總量擴張有關

C、信貸政策和貨幣政策相輔相成

D、信貸政策主要著眼于解決經濟結構問題

17、( )主要著眼于解決經濟結構問題，促進產業結構調整和區域經濟協調發展。

A、貨幣政策

B、信貸政策

C、貨幣工具

D、信貸工具

18、互聯網金融監管應遵循的原則不包括( )。

A、依法監管

B、分類監管

C、自我監管

D、創新監管

19、互聯網基金銷售業務由( )負責監管。

A、證監會

B、銀監會

C、國務院

D、中國人民銀行

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二、多項選擇題

1、下列屬于金融管理體系的有( )。

A、中國人民銀行

B、中國銀行業監督管理委員會

C、中國銀行業協會

D、中國銀行間市場交易商協會

E、上海證券交易所

2、政策性銀行有多種類型，運營上的共同特征有( )。

A、經營目標突出社會性

B、業務范圍的廣泛性

C、金融服務的優惠性

D、資金來源的穩定性

E、法律保障的完備性

3、保險代理機構包括( )。

A、專門從事保險代理業務的保險專業代理機構

B、兼營保險代理業務的保險專業代理機構

C、保險經紀人

D、保險公司

E、保險監督管理機構

4、我國的二板市場稱為創業板，主要面向( )提供融資服務。

A、大型成熟公司

B、中型公司

C、小型公司

D、新興企業

E、民營企業

5、貨幣政策一般包括( )等內容。

A、貨幣政策最終目標

B、貨幣政策工具

C、貨幣政策公布時間

D、貨幣政策傳導機制

E、貨幣發行總量

6、下列關于健全制度，規范互聯網金融市場秩序的說法不正確的有( )。

A、個人開設網站從事互聯網金融業務應依法向電信主管部門履行網站備案手續

B、從業機構應實現客戶資金與從業機構自身資金合賬管理

C、網絡銷售金融產品過程中的可適當夸大宣傳、但不得強制捆綁銷售

D、打擊互聯網金融犯罪工作由公安部牽頭負責

E、中國人民銀行會同有關部門，組建中國互聯網金融協會

答案部分見下一頁

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一、單項選擇題

1、【正確答案】D

【答案解析】本題考查的是金融管理體系。中國人民銀行為國務院組成部門，是中華人民共和國的中央銀行。參見教材P125。

2、【正確答案】B

【答案解析】本題考查的是金融管理體系。中國銀行業監督管理委員會和中國證券監督管理委員會都為國務院直屬正部級事業單位。參見教材P128。

3、【正確答案】C

【答案解析】本題考查的是銀行業金融機構體系。政策性銀行堅持社會效益優先，注重公共產品供給，扶持弱質產業或弱勢領域，同時要兼顧自身經營效益，保持財務可持續。參見教材P130。

4、【正確答案】A

【答案解析】本題考查的是銀行業金融機構體系。國家開發銀行主要開展五大業務，分別是規劃業務、信貸業務、中間業務、資金業務、營運業務和綜合金融業務。參見教材P131。

5、【正確答案】B

【答案解析】本題考查的是產業政策的類型。以產業組織政策為主是一種以補救性政策為主要內容，以形成產業自我調整機制為主要目標的產業政策。參見教材P158。

6、【正確答案】B

【答案解析】本題考查的是證券類金融機構體系。中國已注冊兩家證券交易所，即上海證券交易所和深圳證券交易所。參見教材P134。

7、【正確答案】A

【答案解析】本題考查的是證券類金融機構體系。期貨公司從事資產管理業務的，應當依法登記備案。參見教材P135。

8、【正確答案】D

【答案解析】本題考查的是保險類金融機構體系。人身保險業務，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等保險業務。參見教材P135。

9、【正確答案】A

【答案解析】本題考查的是金融行業自律組織體系。中國銀行業協會是經中國人民銀行和民政部批準成立，并在民政部登記注冊的全國性非營利社會團體。參見教材P136。

10、【正確答案】D

【答案解析】本題考查的是金融行業自律組織體系。中國銀行間市場交易商協會是經國務院、民政部批準成立的全國性非營利社會團體法人。參見教材P137。

11、【正確答案】D

【答案解析】本題考查的是金融市場體系。金融市場一般有以下三個特征：第一，金融市場是以貨幣和資本為交易對象，通過短期和長期金融工具的買賣所形成。第二，金融市場并不一定是一個具體的市場。第三，金融市場以直接融通資金為主要特征。參見教材P137。

12、【正確答案】A

【答案解析】本題考查的是金融市場體系。貨幣市場是指期限在一年以內、以短期金融工具為媒介進行資金融通和借貸的市場，是一年期以內的短期融資工具交易所形成的供求關系及其運行機制的總和。參見教材P138。

13、【正確答案】B

【答案解析】本題考查的是金融市場體系。非公開發行的公司債券應當向合格投資者發行，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式，每次發行對象不得超過200人。參見教材P140。

14、【正確答案】C

【答案解析】本題考查的是貨幣政策。根據《中華人民共和國中國人民銀行法》，我國的貨幣政策目標是保持貨幣幣值穩定，并以此促進經濟增長。參見教材P144。

15、【正確答案】C

【答案解析】本題考查的是貨幣政策。選項A、B、D屬于直接信用控制。參見教材P146。

16、【正確答案】A

【答案解析】本題考查的是信貸政策。我國社會主義市場經濟處在初級階段，間接融資居于主導地位。參見教材P149。

17、【正確答案】B

【答案解析】本題考查的是信貸政策。信貸政策主要著眼于解決經濟結構問題，通過引導信貸投向，調整信貸結構，促進產業結構調整和區域經濟協調發展。參見教材P149。

18、【正確答案】C

【答案解析】本題考查的是互聯網金融發展與管理。互聯網金融監管應遵循“依法監管、適度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的原則。參見教材P151。

19、【正確答案】A

【答案解析】本題考查的是互聯網金融發展與管理。互聯網基金銷售業務由證監會負責監管。參見教材P152。

二、多項選擇題

1、【正確答案】AB

【答案解析】本題考查的是金融管理體系。“一行三會”是我國金融調控與監管體系的主要組成部分。“一行”是中國人民銀行，“三會”是銀監會、證監會和保監會。選項CD屬于金融行業自律組織;選項 E屬于金融機構。參見教材P125～137。

2、【正確答案】ACDE

【答案解析】本題考查的是銀行業金融機構體系。選項 B 應該是業務范圍的特定性。參見教材P130。

3、【正確答案】AB

【答案解析】本題考查的是保險類金融機構體系。保險代理機構包括專門從事保險代理業務的保險專業代理機構和兼營保險代理業務的保險專業代理機構。參見教材P136。

4、【正確答案】BCDE

【答案解析】本題考查的是金融市場體系。我國的二板市場稱為創業板，二板市場可以為中小企業、民營企業和高科技企業的融資服務。參見教材P138。

5、【正確答案】ABD

【答案解析】本題考查的是貨幣政策。貨幣政策一般包括貨幣政策最終目標、貨幣政策中介目標、貨幣政策工具、貨幣政策傳導機制等內容。參見教材P144。

6、【正確答案】BC

【答案解析】本題考查的是互聯網金融發展與管理。從業機構應實現客戶資金與從業機構自身資金分賬管理。嚴禁網絡銷售金融產品過程中的不是宣傳、捆綁銷售。參見教材P153。

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