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　　2014年證券從業資格《證券交易》章節練習題

　　一、單項選擇題(以下備選項中只有一項最符合題目要求)

　　1.中國證監會印發《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》對首批申請試點的證券公司應當滿足的條件規定了，要求證券公司最近6個月凈資本均在(　　)億元以上。

　　A.20

　　B.30

　　C.50

　　D.80

　　2.證券公司應當健全業務隔離制度，確保融資融券業務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨立運行。這屬于證券公司從事融資融券業務應遵守的(　　)原則。

　　A.崗位分離

　　B.合法合規

　　C.獨立運行

　　D.集中管理

　　3.證券公司不得向其融資、融券的客戶不包括(　　)。

　　A.投資資金不足

　　B.在該證券公司從事證券交易不足半年

　　C.交易結算資金未納入第三方存管

　　D.證券投資經驗不足

　　4.用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券的賬戶是指(　　)。

　　A.融資專用資金賬戶

　　B.客戶信用交易擔保證券賬戶

　　C.融券專用證券賬戶

　　D.信用交易證券交收賬戶

　　解讀

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　　2014年證券從業資格《證券交易》章節練習題

　　5.個人客戶申請開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應向證券公司提交的材料不包括(　　)。

　　A.專用于信用交易的銀行卡

　　B.銀行及客戶己蓋章、簽字的客戶信用資金存管協議

　　C.本人普通資金賬戶卡(或開戶協議原件)、普通證券賬戶卡原件及復印件

　　D.擔保人身份證明原件及復印件

　　6.融資融券交易融資買入、融券賣出的申報數量應當為(　　)股(份)或其整數倍。

　　A.50

　　B.100

　　C.150

　　D.200

　　7.下列有關公式錯誤的是(　　)。

　　8.證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的(　　)。

　　A.抵押金

　　B.保證金

　　C.滯納金

　　D.質押金

　　解讀

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　　2014年證券從業資格《證券交易》章節練習題

　　9.下列(　　)情形中，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金。

　　A.收取客戶應當歸還的資金、證券

　　B.客戶投資股票

　　C.為客戶進行融資融券交易的結算

　　D.客戶提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金

　　10.下列關于證券公司在融資融券業務中對業務規模和集中度風險的控制的說法錯誤的是(　　)。

　　A.融資融券業務總規模一旦確定則不得隨意擴大，并需通過技術手段進行實時監控

　　B.業務集中度嚴格控制在監管部門的有關規定范圍內，對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的10%

　　C.證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統一控制和辦理，嚴禁分支機構擅自對外辦理相關業務

　　D.證券公司要根據自有資金和證券狀況，在凈資本總額和比例符合監管要求、保持正常的資產流動性、風險可承受的前提下確定融資融券業務總規模

　　二、多項選擇題(以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求)

　　1.中國證監會印發《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》對首批申請試點的證券公司應當滿足的條件作了規定，下列相關表述正確的是(　　)。

　　A.融資融券業務試點實施方案通過了中國證券業協會組織的專業評價

　　B.最近一次證券公司分類評級為A類

　　C.已開發完成融資融券業務交易結算系統，并通過了證券交易所、證券登記結算公司組織的全網測試

　　D.具備開展融資融券業務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較低

　　2.充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時，證券市值應遵循的折算率有(　　)。

　　A.上證180指數成分股股票及深證100指數成分股股票折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65%

　　B.交易所交易型開放式指數基金折算率最高不超過90%

　　C.國債折算率最高不超過90%

　　D.其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%

　　解讀

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　　2014年證券從業資格《證券交易》章節練習題

　　3.開展融資融券業務試點的證券公司從事融資融券業務應遵守的原則包括(　　)。

　　A.獨立運行原則

　　B.集中管理原則

　　C.合法合規原則

　　D.崗位分離原則

　　4.客戶要在證券公司開展融資融券業務，應由客戶本人向證券公司營業部提出申請?？蛻羯暾垥r應向證券公司營業部提交證券公司規定的相關材料包括(　　)。

　　A.有效身份證明文件

　　B.已在營業部開立的普通資金賬戶和證券賬戶

　　C.融資融券擔保品證明

　　D.法人代表授權書

　　5.融資融券業務合同應載明的事項包括(　　)。

　　A.訂立合同的需求和方式

　　B.約定融資融券交易所涉及的權益處理事項

　　C.約定適用的法律和爭議處理方式

　　D.約定甲方從事融資融券交易的保證金比例及計算公式、保證金可用余額計算公式、可充抵保證金的有價證券范圍和折算率、標的證券范圍等

　　6.證券公司應當按《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準，包括(　　)。

　　A.從事證券交易時間

　　B.基本資料狀態

　　C.資產狀況

　　D.投資風格及業績

　　解讀

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　　2014年證券從業資格《證券交易》章節練習題

　　7.證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交的書面文件有(　　)。

　　A.公司合規總監出具的專項合規意見

　　B.負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員名單及其聯絡方式

　　C.融資融券業務試點實施方案、內部管理制度的相關文件

　　D.中國證監會頒發的獲準開展融資融券業務試點的經營證券業務許可證及其他有關批準文件

　　8.下列關于客戶信用證券賬戶的說法正確的有(　　)。

　　A.客戶信用證券賬戶用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據

　　B.客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以是多個

　　C.證券公司應當委托證券登記結算機構，根據清算、交收結果等對客戶信用證券賬戶內的數據進行變更

　　D.客戶信用證券賬戶與其普通證券賬戶開戶人的姓名或者名稱以及有效身份證明文件號碼應當一致

　　9.證券公司應當在每月份結束后10個工作日內，向中國證監會、注冊地證監會派出機構和證券交易所書面報告當月的情況包括(　　)。

　　A.對全體客戶和前5名客戶的融資、融券余額

　　B.融資融券業務盈虧狀況

　　C.強制平倉的客戶數量、強制平倉的交易金額

　　D.客戶交存的擔保物種類和數量

　　10.融資融券業務合同中關于甲乙雙方的聲明與保證，下列說法正確的有(　　)。

　　A.甲方從事融資融券交易、乙方從事融資融券業務的主體資格的合法性

　　B.甲乙雙方均自愿遵守有關法律、行政法規、規章及其他規范性文件的規定

　　C.甲方如實向乙方提供身份證明材料、資信證明文件及其他相關材料，并對所提交的各類文件、資料、信息的真實性、準確性、完整性和合法性負責

　　D.甲方未經乙方書面同意，不以任何方式轉讓合同項下的各項權利與義務

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　　三、判斷題(正確的用A表示，錯誤的用B表示)

　　1.有經營融資融券業務所需的專業人員、技術條件、資金和證券屬于證券公司經營融資融券業務應當具備的條件之一。(　　)

　　2.《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定，證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證券業協會批準。(　　)

　　3.證券公司申請融資融券業務試點，應當具備的條件包括公司及其董事、監事、高級管理人員最近5年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形。(　　)

　　4.客戶信用資金賬戶是客戶在指定商業銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的三級賬戶。(　　)

　　5.融資融券交易活動出現異常，已經或者可能危及市場穩定，有必要暫停交易的，證券交易所應當按照業務規則的規定，暫停全部證券的融資融券交易。(　　)

　　6.證券公司向客戶融資，應當使用自有資金或者依法籌集的資金;向客戶融券，應當使用自有證券或者依法取得處分權的證券。(　　)

　　7.證券公司融資融券業務的決策和主要管理職責應集中于證券公司董事會。公司應建立完備的融資融券業務管理制度、決策與授權體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。(　　)

　　8.取得證監會換發的經營證券業務許可證后，證券公司方可開展融資融券業務試點。(　　)

　　9.充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按折算率進行折算，其中的國債折算率最高不超過90%。(　　)

　　10.單一證券的市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規定的最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。(　　)

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　　2014年證券從業資格《證券交易》章節練習題

　　參考答案

　　一、單項選擇題

　　1.【答案】C中國證監會印發《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》對首批申請試點的證券公司應當滿足的條件規定了，要求證券公司最近6個月凈資本均在50億元以上。

　　2.【答案】c證券公司應當健全業務隔離制度，確保融資融券業務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨立運行。這屬于證券公司從事融資融券業務應遵守的獨立運行原則。

　　3.【答案】A證券公司不得向其融資、融券的客戶包括：未按照要求提供有關情況、在該證券公司從事證券交易不足半年、交易結算資金未納入第三方存管、證券投資經驗不足、缺乏風險承擔能力或者有重大違約記錄的客戶。

　　4.【答案】C融券專用證券賬戶，用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買賣。

　　5.【答案】D個人客戶申請開立信用證券賬戶和信用資金賬戶應向證券公司提交的材料除了ABC項外還包括：①本人身份證明原件及復印件;②填妥并由本人當面簽名的“信用證券賬戶開戶申請表”和“信用資金賬戶開戶申請表”。

　　6.【答案】B融資融券交易融資買入、融券賣出的申報數量應當為100股(份)或其整數倍。

　　8.【答案】B證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以標的證券以及交易所認可的其他證券充抵。

　　9.【答案】B除下列情形外，任何人不得動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金：①為客戶進行融資融券交易的結算;②收取客戶應當歸還的資金、證券;③收取客戶應當支付的利息、費用、稅款;④按照中國證監會的有關規定以及與客戶的約定處分擔保物;⑤收取客戶應當支付的違約金;⑨客戶提取還本付息、支付稅費及違約金后的剩余證券和資金或在維持擔保比例超出規定比例時按照規定提取有關證券和資金;⑦法律、行政法規和證監會規定的其他情形。

　　10.【答案】B業務集中度嚴格控制在監管部門的有關規定范圍內：①對單一客戶融資業務規模不得超過凈資本的5%;②對單一客戶融券業務規模不得超過凈資本的5%;⑨接受單只擔保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。故B項表述錯誤。

　　解讀

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　　二、多項選擇題

　　1.【答案】ABC中國證監會印發《關于開展證券公司融資融券業務試點工作的指導意見》對首批申請試點的證券公司的要求之一是，具備開展融資融券業務所需的自有資金和自有證券，自有資金占凈資本的比例相對較高。故D項錯誤。

　　2.【答案】ABD充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按下列折算率進行折算：①上證180指數成分股股票及深證100指數成分股股票折算率最高不超過70%，其他股票折算率最高不超過65%;②交易所交易型開放式指數基金折算率最高不超過90%;③國債折算率最高不超過 95%;④其他上市證券投資基金和債券折算率最高不超過80%。

　　3.【答案】ABCD開展融資融券業務試點的證券公司從事融資融券業務應遵守以下原則：①合法合規原則;②集中管理原則;③獨立運行原則;④崗位分離原則。

　　4.【答案】ABCD客戶要在證券公司開展融資融券業務，應由客戶本人向證券公司營業部提出申請?？蛻羯暾垥r應向證券公司營業部提交證券公司規定的相關材料：融資融券業務申請表、有效身份證明文件、已在營業部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、融資融券擔保品證明、客戶具有支配權的資產證明、住址證明等客戶征信所需的相關材料。機構客戶還需提交公司章程、法人代表授權書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經辦人身份證明等文件。

　　5.【答案】BCD融資融券業務合同應載明的事項包括訂立合同的目的和依據，故A項表述錯誤。

　　6.【答案】ACD證券公司應當按《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準包括以下方面：①從事證券交易時間;②賬戶狀態;③信譽狀況;④資產狀況;⑤投資風格及業績;⑥關聯關系。

　　7.【答案】BCD取得融資融券業務試點資格的證券公司在開展融資融券業務前應向交易所申請融資融券交易權限。證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交下列書面文件：①中國證監會頒發的獲準開展融資融券業務試點的經營證券業務許可證及其他有關批準文件：②融資融券業務試點實施方案、內部管理制度的相關文件;⑨負責融資融券業務的高級管理人員與業務人員名單及其聯絡方式;④交易所要求提交的其他文件。A項屬于證券公司申請融資融券業務試點，應當向證監會提交的材料之一。

　　8.【答案】CD客戶信用證券賬戶是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級賬戶，用于記載客戶交存的擔保證券的明細數據，故A項錯誤。客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶只能有1個，故B項錯誤。

　　9.【答案】BCD證券公司應當在每月份結束后10個工作日內，向中國證監會、注冊地證監會派出機構和證券交易所書面報告當月的下列情況：①融資融券業務客戶的開戶數量;②對全體客戶和前10名客戶的融資、融券余額;⑨客戶交存的擔保物種類和數量;④強制平倉的客戶數量、強制平倉的交易金額;⑤有關風險控制指標值;⑨融資融券業務盈虧狀況;⑦要求報告的其他信息。A項表述錯誤。

　　解讀

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　　10.【答案】ABCD甲乙雙方的聲明與保證，包括但不限于：①甲方從事融資融券交易、乙方從事融資融券業務的主體資格的合法性;②甲乙雙方均自愿遵守有關法律、行政法規、規章及其他規范性文件的規定;③甲乙雙方用于融資融券交易的資產(包括資金和證券，下同)來源的合法性并不存在任何權利瑕疵;④甲方如實向乙方提供身份證明材料、資信證明文件及其他相關材料，并對所提交的各類文件、資料、信息的真實性、準確性、完整性和合法性負責;⑤甲方自行承擔融資融券交易的風險和損失，乙方不以任何方式保證甲方獲得投資收益或承擔甲方投資損失;⑥甲方未經乙方書面同意，不以任何方式轉讓合同項下的各項權利與義務。

　　三、判斷題

　　1.【答案】A

　　2.【答案】B《證券公司融資融券業務試點管理辦法》規定，證券公司開展融資融券業務試點，必須經中國證監會批準。未經證監會批準，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。

　　3.【答案】B證券公司申請融資融券業務試點，應當具備條件包括公司及其董事、監事、高級管理人員最近2年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被證監會立案調查或者正處于整改期間的情形。

　　4.【答案】B客戶信用資金賬戶是客戶在指定商業銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。

　　5.【答案】B融資融券交易活動出現異常，已經或者可能危及市場穩定，有必要暫停交易的，證券交易所應當按照業務規則的規定，暫停全部或者部分證券的融資融券交易并公告。

　　6.【答案】A

　　7.【答案】B證券公司融資融券業務的決策和主要管理職責應集中于證券公司總部。公司應建立完備的融資融券業務管理制度、決策與授權體系、操作流程和風險識別、評估與控制體系。

　　8.【答案】A

　　9.【答案】B證券公司向客戶融資融券，應當向客戶收取一定比例的保證金。充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時，應當以證券市值按折算率進行折算，其中的國債折算率最高不超過95%。

　　10.【答案】A

　　解讀

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