編輯推薦：2021年4月證券從業資格考試準考證打印時間及入口匯總

一、單項選擇題

1.據調查，當能延遲消費的人少時，債券、股票等資產價格就會下跌，從而對金融市場產生巨大的沖擊，上述案例說明了()因素影響我國金融市場運行的。

A.文化因素

B.心理因素

C.人口因素

D.市場因素

2.債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息的并到期償還本金的()憑證。

A.債權債務

B.所有權、使用權

C.權利義務

D.轉讓權

3.中國人民銀行從2003年開始發行中央銀行票據，期限一般是()。

A.6個月到12個月

B.3個月到1年

C.3個月到3年

D.6個月到3年

4.通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解的是金融市場的()功能。

A.風險管理

B.信息生產

C.監控與激勵機制

D.資本配置

5.投資人辦理轉托管業務的條件說法不正確的是()。

A.證券公司次級債可以跨市場轉托管

B.轉托管的完成至少需要一天

C.轉托管費按轉出國債面值金額的0.005%計算，單筆(單只)轉托管費用最低為10元，最高為10000元

D.目前最快的國債轉托管能實現T+1日到賬

6.根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為()。

A.不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等

B.境內資產證券化和離岸資產證券化

C.股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化

D.應收賬款證券化、債權型證券化、股權型證券化等

7.我國證券業中，行業內部自律性組織是指()。

A.證券交易所

B.中國證券業協會

C.中國證監會

D.證券登記結算公司

8.依據()，可將優先股分為可贖回優先股和不可贖回優先股。

A.優先股能否由原發行的股份公司出價贖回

B.優先股票在公司盈利較多的年份里，除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配

C.優先股在一定條件下能否轉換成其他品種

D.優先股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發

9.2019年1月，經國務院批準，合格境外機構投資者(QFII)總額度由()億美元調整至()億美元。

A.30001500

B.15003000

C.25001000

D.10002500

10.與其他風險策略相比，風險控制策略最突出的特征是()。

A.通過將風險轉嫁給外部來降低風險

B.從外部獲得補償來降低風險

C.控制措施的目的是降低風險本身

D.設立非常有限的風險容忍度

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二、組合型選擇題

1.根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括()。

Ⅰ.互換和期權

Ⅱ.投資合同

Ⅲ.期貨合同

Ⅳ.遠期合同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

2.證券公司申請融資融券試點，應當具備以下條件()。

Ⅰ.經營經紀業務已滿5年，且在分類評價中等級較高的公司

Ⅱ.公司治理健全，內控有效，能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險

Ⅲ.財務狀況良好，最近2年各項風險指標持續符合規定

Ⅳ.客戶資產安全、完整，實現交易、清算以及客戶賬戶和風險監控的集中管理

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列關于股票分割與合并的說法中，正確的有()。

Ⅰ.股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股

Ⅱ.從理論上說，如果把1股分拆為2股，則分拆后股價應為分拆前的一半

Ⅲ.股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

Ⅳ.股票分割與合并常見于低價股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.外資股按上市地域可以分為()。

Ⅰ.境內上市外資股

Ⅱ.境外上市外資股

Ⅲ.上證外資股

Ⅳ.深證外資股

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

5.一般來說，證券買賣委托受理過程包括()。

Ⅰ.驗證

Ⅱ.審單

Ⅲ.查驗資金及證券

Ⅳ.調查投資風險承受能力

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：C

答案解析：案例屬于其他因素的中人口因素對我國金融市場運行的影響。

2、正確答案：A

答案解析：債券是一種有價證券，是社會各類經濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權債務憑證。

3、正確答案：C

答案解析：中國人民銀行從2003年開始發行中央銀行票據，期限一般是3個月到3年。

4、正確答案：A

答案解析：資產價格變化、借款人信用狀況惡化、經濟行為過程中的操作錯誤，甚至是自然災害、意外事故等都可能給經濟主體帶來損失。金融市場的風險管理功能就是通過保險、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解。

5、正確答案：A

答案解析：債券市場轉托管的條件：(1)跨市場交易的債券。目前，除了國債(包括附息國債和地方債)和企業債可以跨市場轉托管，其他債券品種(包括公司債、證券公司次級債、中小企業私募)債都不能跨市場轉托管；(選項A說法不正確)(2)轉托管時間。由于托管機構之間存在著不同的運作模式，轉托管的完成至少需要一天；(選項B說法正確)(3)債券轉托管的收費。從銀行間轉到交易所，參考中國結算公司官網，轉托管費按轉出國債面值金額的0.005%計算，單筆(單只)轉托管費用最低為10元，最高為10000元；(選項C說法正確)(4)轉托管的速度。目前最快的國債轉托管，能實現T+1日到賬，其他大部分債券只能實現T+2日甚至T+3日到賬。(選項D說法正確)

6、正確答案：A

答案解析：根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等；根據資產證券化的地域分類，可以將資產證券化分為境內資產證券化和離岸資產證券化；根據證券化產品的屬性分類，可以將資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。

7、正確答案：B

答案解析：證券業協會是證券業的自律性組織，是社會團體法人。中國證券業協會正式成立于1991年8月28日，是依法注冊的具有獨立法人地位的、由經營證券業務的金融機構自愿組成的行業性自律組織。盡管證券交易所、證券業協會都屬于證券市場自律性組織，但屬于行業內部自發的自律組織只能是證券業協會。

8、正確答案：A

答案解析：依據優先股能否由原發行的股份公司出價贖回，可將優先股分為可贖回優先股和不可贖回優先股；選項B：根據在公司營利較多的年份里，優先股除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營利的分配，分為參與優先股和非參與優先股；選項C：根據在一定條件下能否轉換成另一種優先股，分為可轉換優先股和不可轉換優先股；選項D：依據優先股息在當年未能足額分配時，能否在以后年度補發，可將優先股分為累積優先股和非累積優先股。

9、正確答案：B

答案解析：2019年1月，經國務院批準，合格境外機構投資者(QFII)總額度由1500億美元調整至3000億美元。

10、正確答案：C

答案解析：與其他風險策略相比，風險控制策略最突出的特征是控制措施的目的是降低風險本身，即降低損失發生的可能性或者嚴重程度，而不是將風險轉嫁給外部或從外部獲得補償。

二、組合型選擇題

1、正確答案：C

答案解析：我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》規定，衍生工具包括遠期合同(Ⅳ項正確)、期貨合同(Ⅲ項正確)、互換和期權(Ⅰ項正確)，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

2、正確答案：C

答案解析：根據《證券公司融資融券業務管理辦法》的規定，證券公司申請融資融券業務，應當具備以下條件：(1)具有證券經紀業務資格；公司治理結構健全，內部控制有效能有效識別、控制和防范業務經營風險和內部管理風險(Ⅱ正確)；(2)公司最近兩年內不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間的情形；(3)財務狀況良好，最近2年各項風險指標持續符合規定(Ⅲ正確)，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業務的規定；(4)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施(Ⅳ正確)；(5)合規狀況良好；(6)有開展業務相應的專業人員、技術條件、資金和證券；完善的業務管理制度和實施方案等。

3、正確答案：C

答案解析：股票分割通常用于高價股，股票合并則常見于低價股。(Ⅳ錯誤)

4、正確答案：B

答案解析：外資股按上市地域，可以分為境內上市外資股(Ⅰ正確)和境外上市外資股(Ⅱ正確)。外資股是指股份公司向外國和我國香港、澳門、臺灣地區投資者發行的股票。這是我國股份公司吸收外資的一種方式。

5、正確答案：B

答案解析：證券買賣委托受理過程包括：(1)驗證與審單；(Ⅰ、Ⅱ正確)(2)查驗資金及證券。(Ⅲ正確)

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