一、單項選擇題

1.下列關于中國證券業協會的說法錯誤的是()。

A.中國證券業協會采取會員制的組織形式，最高權力機構是由全體會員組成的會員大會

B.中國證券業協會是行業自律性組織

C.中國證券業協會是按有關規定設立的非營利性社會團體法人

D.中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會批準

2.關于擬募集基金應當具備的條件，下列說法錯誤的是()。

A.有明確、合法的投資方向

B.基金品種符合中國證監會的相關規定

C.運作方式明確

D.對基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求

3.我國證券交易所章程的制定和修改，必須經()批準。

A.全國人大

B.地方人民政府

C.國務院

D.國務院證券監督管理機構

4.證券公司經紀業務收入主要來自()。

A.客戶保證金利息

B.客戶資產管理費

C.代理客戶買賣證券的提成

D.傭金收入

5.目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由()開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據，通常與某種金融價格相聯系，其投資收益隨該價格的變化而變化。

A.保險公司

B.中央銀行

C.商業銀行

D.證券交易所

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二、組合型選擇題

6.全國銀行間債券市場面向的對象有()。

Ⅰ.商業銀行

Ⅱ.保險公司

Ⅲ.證券公司

Ⅳ.農村信用聯社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

7.根據《中國證券業協會章程》，中國證券業協會依據行業規范發展的需要，行使自律管理職能，其職能包括()。

Ⅰ.推動行業誠信建設，督促會員履行社會責任

Ⅱ.推動會員開展投資者教育和保護工作，維護投資者合法權益

Ⅲ.推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高

Ⅳ.分析師職稱評定工作

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

8.根據《證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于()投資或者活動。

Ⅰ.承銷證

Ⅱ.向他人貸款或者提供擔保

Ⅲ.從事承擔無限責任的投資

Ⅳ.買賣其他基金份額

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

9.下列關于資產證券化發起人的說法，正確的有()。

Ⅰ.發起人是資產證券化的起點

Ⅱ.發起人是基礎資產的原始權益

Ⅲ.發起人是基礎資產的賣方

Ⅳ.發起人直接將基礎資產轉讓給投資者

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

10.下列關于金融市場功能的說法，正確的有()。

Ⅰ.金融市場的重要功能之一就是通過套利、對沖等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理

Ⅱ.金融市場可以降低那些與評估金融資產投資特點有關的成本

Ⅲ.提供金融資產交易變現或贖回的渠道和機制是金融市場的重要功能之一

Ⅳ.金融市場中形成的價格為潛在的市場參與者提供了信號，引導資金在不同的金融資產之間進行配置

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

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參考答案解析

1.【答案】D

【解析】本題考查證券業協會的內容。A選項說法正確，中國證券業協會采取會員制的組織形式，最高權力機構是由全體會員組成的會員大會。B選項說法正確，中國證券業協會是行業自律性組織。C選項說法正確，中國證券業協會是按有關規定設立的非營利性社會團體法人。D選項說法錯誤，中國證券業協會章程由會員大會制定，并報中國證監會備案(并非批準)。D選項符合題意，故本題選D選項。

2.【答案】D

【解析】本題考查擬募集基金應具備的條件。申請募集基金，擬募集的基金應當具備下列條件：(1)有明確、合法的投資方向，A選項說法正確；(2)有明確的基金運作方式，C選項說法正確；(3)符合中國證監會關于基金品種的規定，B選項說法正確；(4)基金合同、招募說明書等法律文件草案符合法律、行政法規和中國證監會的規定；(5)基金名稱表明基金的類別和投資特征(并非對基金名稱是否表明基金的類別和投資特征不作要求)，不存在損害國家利益、社會公共利益，欺詐、誤導投資者，或者其他侵犯他人合法權益的內容，D選項說法錯誤；(6)招募說明書真實、準確、完整地披露了投資者作出投資決策所需的重要信息，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，語言簡明、易懂、實用，符合投資者的理解能力；(7)有符合基金特征的投資者適當性管理制度，有明確的投資者定位、識別和評估等落實投資者適當性安排的方法，有清晰的風險警示內容等。D選項符合題意，故本題選D選項。

3.【答案】D

【解析】本題考查證券交易所的設立。我國《證券法》規定，證券交易所的設立和解散由國務院決定。設立證券交易所必須制定章程，證券交易所章程的制定和修改，必須經國務院證券監督管理機構批準。故本題選D選項。

4.【答案】D

【解析】本題考查證券經紀業務的收入來源。證券經紀業務又被稱為代理買賣證券業務，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業務。在證券經紀業務中，證券公司只收取一定比例的傭金作為業務收入。所以，證券公司經紀業務收入主要來自傭金收入。故本題選D選項。

5.【答案】C

【解析】本題考查結構化金融衍生產品的定義。目前最為流行的結構化金融衍生產品主要是由商業銀行開發的各類結構化理財產品以及在交易所市場上市交易的各類結構化票據，它們通常與某種金融價格相聯系，其投資收益隨該價格的變化而變化。故本題選C選項。

6.【答案】A

【解析】本題考查全國銀行間債券市場面向的對象。全國銀行間債券市場是指依托于中國外匯交易中心暨全國銀行間同業拆借中心和中央國債登記結算有限責任公司的，包括商業銀行、農村信用聯社、保險公司、證券公司等金融機構以及一些非金融機構合格投資人進行債券買賣和回購的市場。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選A選項。

7.【答案】C

【解析】本題考查中國證券業協會的自律管理職能。根據《中國證券業協會章程》，中國證券業協會依據行業規范發展的需要，行使下列自律管理職能：(1)推動行業誠信建設，督促會員履行社會責任，Ⅰ項符合題意；(2)組織證券從業人員水平考試；(3)推動會員開展投資者教育和保護工作，維護投資者合法權益，Ⅱ項符合題意；(4)推動會員信息化建設和信息安全保障能力的提高，經政府有關部門批準，開展行業科學技術獎勵，組織制訂行業技術標準和指引，Ⅲ項符合題意；(5)組織開展證券業國際交流與合作，代表中國證券業加入相關國際組織推動相關資質互認；(6)對會員及會員間開展與證券非公開發行、交易相關業務活動進行自律管理；(7)其他涉及自律、服務、傳導的職責。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意，故本題選C選項。

8.【答案】D

【解析】本題考查證券投資基金禁止投資的范圍。按照《證券投資基金法》和其他相關法規的規定，基金財產不得用于下列投資或活動：(1)承銷證券，Ⅰ項符合題意；(2)向他人貸款或者提供擔保，Ⅱ項符合題意；(3)從事承擔無限責任的投資，Ⅲ項符合題意；(4)買賣其他基金份額，但是國務院另有規定的除外，Ⅳ項符合題意；(5)向其基金管理人、基金托管人出資；(6)從事內幕交易，操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；(7)依照法律，行政法規有關規定，由國務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均符合題意，故本題選D選項。

9.【答案】D

【解析】本題考查資產證券化的發起人。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項正確，資產證券化的發起人是資產證券化的起點，是基礎資產的原始權益人，也是基礎資產的賣方。Ⅳ項錯誤，發起人的作用首先是發起貸款等基礎資產，這是資產證券化的基礎和來源；其次在于組建資產池，然后將其轉移給特殊目的機構(并非直接將基礎資產轉讓給投資者)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意，故本題選D選項。

10.【答案】B

【解析】本題考查金融市場的功能。Ⅰ項錯誤，金融市場的一個重要功能就是通過保險(并非套利)、對沖交易等方式對實體經濟或金融行為中蘊含的風險進行管理、防范和化解。Ⅱ項正確，金融市場能夠降低搜尋成本和信息成本兩種交易成本。其中，信息成本是那些與評估金融資產投資特點有關的成本。因此，金融市場可以降低那些與評估金融資產投資特點有關的成本。Ⅲ項正確，金融市場的一個重要功能就是提供流動性，即金融資產交易變現或贖回的渠道和機制。因此，提供金融資產交易變現或贖回的渠道和機制是金融市場的重要功能之一。Ⅳ項正確，金融市場當中供求雙方的相互作用決定了交易資產的價格，價格反過來又為潛在的市場參與者提供了信號，引導資金在不同的金融資產之間進行配置。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意，故本題選B選項。

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