選擇題

91、在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為(　　)等不同類型。

Ⅰ.國家股

Ⅱ.法人股

Ⅲ.社會公眾股

Ⅳ.外資股

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：在我國，按投資主體的不同性質(zhì)，將股票劃分為國家股、法人股、社會公眾股和外資股等不同類型。

92、利率風(fēng)險的四種類型包括(　　)。

Ⅰ.重定價風(fēng)險

Ⅱ.基準風(fēng)險

Ⅲ.收益率曲線風(fēng)險

Ⅳ.期貨性風(fēng)險

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：利率風(fēng)險的四種類型，即重定價風(fēng)險、收益率曲線風(fēng)險、基準風(fēng)險和期權(quán)性風(fēng)險。

93、2005年5月，中國人民銀行發(fā)布(　　)，允許符合條件的企業(yè)在銀行間債券市場向合格機構(gòu)投資者發(fā)行短期融資券。

Ⅰ.《短期融資券管理辦法》

Ⅱ.《短期融資券承銷規(guī)程》

Ⅲ.《短期融資券信息披露規(guī)程》

Ⅳ.《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：2005年5月，中國人民銀行發(fā)布《短期融資券管理辦法》，以及《短期融資券承銷規(guī)程》《短期融資券信息披露規(guī)程》兩個配套文件，允許符合條件的企業(yè)在銀行間債券市場向合格機構(gòu)投資者發(fā)行短期融資券。

94、集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于中國境內(nèi)依法發(fā)行的下列(　　)產(chǎn)品。

Ⅰ.股票、債券

Ⅱ.證券投資基金、央行票據(jù)

Ⅲ.短期融資券、資產(chǎn)支持證券

Ⅳ.金融衍生產(chǎn)品以及中國證監(jiān)會認可的其他投資品種

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：集合資產(chǎn)管理計劃募集的資金可以投資于中國境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券、證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、金融衍生產(chǎn)品以及中國證監(jiān)會認可的其他投資品種。

95、(　　)屬于分析法律風(fēng)險需要收集的信息。

Ⅰ.影響公司的新法律法規(guī)和政策

Ⅱ.公司和競爭對手的知識產(chǎn)權(quán)情況

Ⅲ.員工道德操守的遵從性

Ⅳ.該公司發(fā)生重大法律糾紛案件的情況

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：分析法律風(fēng)險應(yīng)收集以下信息： (1)國內(nèi)外與該公司相關(guān)的政治、法律環(huán)境。(2)影響公司的新法律法規(guī)和政策。(3)員工道德操守的遵從性。(4)該公司簽訂的重大協(xié)議和有關(guān)合同。(5)該公司發(fā)生重大法律糾紛案件的情況。(6)公司和競爭對手的知識產(chǎn)權(quán)情況。

96、風(fēng)險補償?shù)男问接?　　)補償。

Ⅰ.人力

Ⅱ.物資

Ⅲ.風(fēng)險準備金

Ⅳ.應(yīng)急資本

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：風(fēng)險補償?shù)男问接胸攧?wù)補償、人力補償、物資補償?shù)龋渲校肆ρa償與物資補償不難理解，而財務(wù)補償是指損失融資，包括公司自身的風(fēng)險準備金或應(yīng)急資本等。

97、2005年7月，國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國證監(jiān)會《證券公司綜合治理工作方案》，經(jīng)過三年的綜合治理，具體成果有(　　)。

Ⅰ.有效化解了歷史遺留風(fēng)險

Ⅱ.平穩(wěn)處置了一批高風(fēng)險公司

Ⅲ.集中改革完善了一批基礎(chǔ)性制度

Ⅳ.進一步健全了法規(guī)體系和監(jiān)管機制

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：2005年7月，國務(wù)院辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)中國證監(jiān)會《證券公司綜合治理工作方案》，經(jīng)過三年的綜合治理，具體成果體現(xiàn)在以下幾個方面：第一，有效化解了歷史遺留風(fēng)險。第二，平穩(wěn)處置了一批高風(fēng)險公司。第三，集中改革完善了一批基礎(chǔ)性制度，主要有客戶交易結(jié)算資金的第三方存管制度，新的國債回購交易制度，對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實行了客戶資產(chǎn)由第三方托管和定期披露信息的新制度，對自營業(yè)務(wù)實行了賬戶實名、席位專用、規(guī)模控制的新制度，證券公司信息的公開披露制度等。第四，進一步健全了法規(guī)體系和監(jiān)管機制，主要有將凈資本概念具體量化為指標體系，正式用于對證券公司的風(fēng)險預(yù)警與動態(tài)監(jiān)控，實行以風(fēng)險管理能力為核心，以財務(wù)狀況和合規(guī)程度為依據(jù)，以市場準入或業(yè)務(wù)限制為手段的分類監(jiān)管辦法;證券公司市場退出機制漸趨完善;設(shè)立了證券投資者保護基金公司。第五，積極推進了證券公司的業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

98、流通市場的作用體現(xiàn)在(　　)。

Ⅰ.縮短社會資金的運用時間，從而降低融資成本

Ⅱ.為買賣雙方創(chuàng)造了獲取價差收益的機會

Ⅲ.引導(dǎo)資源的有效流動和配置

Ⅳ.為證券提供流動性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：(1)流通市場的交易為證券提供流動性。證券流動性的存在是證券能夠吸引投資者的重要因素，也是保證資金占用的必要條件。(2)流通市場能夠形成公平合理、準確的證券價格，從而為發(fā)行市場定價提供參考，并引導(dǎo)資源的有效流動和配置。(3)流通市場在賦予證券流動性的同時，為買賣雙方創(chuàng)造了獲取價差收益的機會。對于價差收益的追逐動機，促使投資者積極參與金融市場活動，從而吸引社會游資的進入，為籌資者供應(yīng)更多的資金。(4)流通市場的存在，使社會短期資金的運用能夠續(xù)短為長，從而降低融資成本。

99、集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點有(　　)。

Ⅰ.集合性，即證券公司與客戶是一對多

Ⅱ.投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分

Ⅲ.客戶資產(chǎn)必須托管以及專門賬戶投資運作

Ⅳ.比較嚴格的信息披露

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的特點是：集合性，即證券公司與客戶是一對多;投資范圍有限定性和非限定性的區(qū)分;客戶資產(chǎn)必須托管;專門賬戶投資運作;比較嚴格的信息披露。

100、下列有關(guān)資產(chǎn)證券化說法正確的是(　　)。

Ⅰ.特設(shè)信托機構(gòu)是一個以資產(chǎn)證券化為唯-一目的的、獨立的信托實體。

Ⅱ.注冊后的特設(shè)信托機構(gòu)的活動受法律的嚴格限制，其資本化程度很低，資金全部來源于發(fā)行證券的收入

Ⅲ.資產(chǎn)支持證券的評級為投資者提供選擇證券的依據(jù)，因而構(gòu)成資產(chǎn)證券化的又一重要環(huán)節(jié)

Ⅳ.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到證券交易所申請掛牌上市后，即實現(xiàn)了金融機構(gòu)的信貸資產(chǎn)流動性的目的，資產(chǎn)證券化的工作全部完成。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：組建特設(shè)信托機構(gòu)，實現(xiàn)真實出售，達到破產(chǎn)隔離。特設(shè)信托機構(gòu)是一個以資產(chǎn)證券化為唯*一目的的、獨立的信托實體，有時也可以由發(fā)起人設(shè)立，注冊后的特設(shè)信托機構(gòu)的活動受法律的嚴格限制，其資本化程度很低，資金全部來源于發(fā)行證券的收入。資產(chǎn)支持證券的評級為投資者提供選擇證券的依據(jù)，因而構(gòu)成資產(chǎn)證券化的又一重要環(huán)節(jié)。資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到證券交易所申請掛牌上市后，即實現(xiàn)了金融機構(gòu)的信貸資產(chǎn)流動性的目的，但資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成。

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