選擇題

81、股票融資具有(　　)特點。

Ⅰ.短期性

Ⅱ.長期性

Ⅲ.不可逆性

Ⅳ.無負擔性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：股票融資具有長期性、不可逆性和無負擔性等特點。

82、以下關于附息債券說法正確的是(　　)。

Ⅰ.發行者按票面利率定時向持券人支付利息，到期后將最后一期利息連同本金一并支付給持券人

Ⅱ.附有各期領取利息的憑證

Ⅲ.在每一期利息到期時，將息票剪下憑此領取當期利息

Ⅳ.債券到期時一次性還本付息，期間不支付利息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：附息債券是指發行者按票面利率定時向持券人支付利息，到期后將最后一期利息連同本金一并支付給持券人的債券。這種債券上附有各期領取利息的憑證，在每一期利息到期時，將息票剪下憑此領取當期利息。息票累積債券也稱為到期付息債券，是指債券到期時一次性還本付息，期間不支付利息。

83、(　　)屬于分析戰略風險需要收集的信息。

Ⅰ.科技進步、技術創新的有關內容

Ⅱ.該公司主要客戶、供應商及競爭對手的有關情況

Ⅲ.與公司戰略合作伙伴的關系，未來尋求戰略合作伙伴的可能性

Ⅳ.產品或服務的價格及供需變化

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：分析戰略風險應收集以下重要信息： (1)國內外宏觀經濟政策以及經濟運行情況、公司所在產業的狀況、國家產業政策。(2)科技進步、技術創新的有關內容。(3)市場對該公司產品或服務的需求。(4)該公司主要客戶、供應商及競爭對手的有關情況。(5)與公司戰略合作伙伴的關系，未來尋求戰略合作伙伴的可能性。(6)與主要競爭對手相比，該公司的實力與差距。(7)本公司發展戰略和規劃、投融資計劃、年度經營目標、經營戰略，以及編制這些戰略、規劃、計劃、目標的有關依據。(8)該公司對外投融資流程中曾發生或易發生錯誤的業務流程或環節。

84、下列關于契約型基金與公司型基金的區別，說法正確的是(　　)。

Ⅰ.契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格

Ⅱ.契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產;公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本

Ⅲ.公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大

Ⅳ.契約型基金依據基金合同營運基金;公司型基金依據基金公司章程營運基金

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：C

參考解析：契約型基金與公司型基金的區別有： (1)法律主體資格不同。契約型基金不具有法人資格;公司型基金具有法人資格。(2)資金的性質不同。契約型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產;公司型基金的資金是通過發行普通股票籌集的公司法人的資本。(3)投資者的地位不同。契約型基金的投資者購買基金份額后成為基金契約的當事人之一，投資者既是基金的委托人，即基于對基金管理人的信任，將自己的資金委托給基金管理人管理和營運，又是基金的受益人，即享有基金的受益權。基金投資者盡管也可以通過持有人大會表達意見，但與公司型基金的股東大會相比，契約型基金持有人大會賦予基金持有者的權利相對較小。公司型基金的投資者購買基金公司的股票后成為該公司的股東，因此，公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大。(4)基金營運依據不同。契約型基金依據基金合同營運基金;公司型基金依據基金公司章程營運基金。公司型基金的優點是法律關系明確清晰，監督約束機制較為完善，但契約型基金在設立上更為簡單易行。二者之間的區別主要表現在法律形式的不同，并無優劣之分。

85、中國證監會《證券公司融資融券業務管理辦法》規定，證券公司對于以下(　　)情況不得為其開立信用賬戶。

Ⅰ.未按照要求提供有關情況

Ⅱ.從事證券交易試件不足半年

Ⅲ.缺乏風險承擔能力

Ⅳ.最近20個交易日日均證券類資產低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：中國證監會《證券公司融資融券業務管理辦法》規定，證券公司在向客戶融資融券前，應當辦理客戶征信，了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好，并以書面和電子方式予以記載、保存。對未按照要求提供有關情況、從事證券交易試件不足半年、缺乏風險承擔能力、最近20個交易日日均證券類資產低于50萬元或者有重大違約記錄的客戶，以及本公司的股東(不包括上市證券公司僅持有5%以下上市流通股份的股東)、關聯人，證券公司不得為其開立信用賬戶。

86、關于證券自營業務，以下說法正確的有(　　)。

Ⅰ.取得證券監管部門的業務許可

Ⅱ.證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或者擔保

Ⅲ.在自營活動中要防范操縱市場和內幕交易等不正當行為

Ⅳ.許多國家都對證券的自營業務制定了法律法規，進行嚴格管理

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：證券自營業務是指證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行問市場交易的政府債券、國際開發機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業債券，以及經中國證監會批準或者備案發行并在境內金融機構柜臺交易的證券，以獲取盈利的行為。證券自營活動有利于活躍證券市場，維護交易的連續性。但是，由于證券公司在交易成本、資金實力、獲取信息以及交易的便利條件等方面都比投資大眾占有優勢，在自營活動中要防范操縱市場和內幕交易等不正當行為;加之證券市場的高收益性和高風險性特征，許多國家都對證券的自營業務制定了法律法規，進行嚴格管理。 證券公司開展自營業務，或者設立子公司開展自營業務，都需要取得證券監管部門的業務許可，證券公司不得為從事自營業務的子公司提供融資或者擔保。

87、以下符合貨幣市場基金保持足夠比例的流動性資產以應對潛在的贖回要求的投資組合的是(　　)

Ⅰ.現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計為3%

Ⅱ.現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計為15%

Ⅲ.到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金資產凈值的比例合計為30%

Ⅳ.債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例為25%

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：貨幣市場基金應當保持足夠比例的流動性資產以應對潛在的贖回要求，其投資組合應當符合下列規定： (1)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合計不得低于5%;(2)現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%;(3)到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產投資占基金資產凈值的比例合計不得超過30%;(4)除發生巨額贖回、連續3個交易日累計贖回20%以上或者連續5個交易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得超過20%。

88、下列屬于公開募集基金管理人的職責的是(　　)。

Ⅰ.計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格

Ⅱ.編制月度基金報告

Ⅲ.對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資

Ⅳ.辦理基金備案手續

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：公開募集基金管理人的職責有以下內容： (1)依法募集資金，辦理基金份額的發售和登記事宜;(2)辦理基金備案手續;(3)對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資;(4)按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益;(5)進行基金會計核算并編制基金財務會計報告;(6)編制中期和年度基金報告;(7)計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格;(8)辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項;(9)按照規定召集基金份額持有人大會;(10)保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;(11)以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為;(12)國務院證券監督管理機構規定的其他職責。因此公開募集基金管理人不需要編制月度基金報告，Ⅱ錯誤。

89、場內交易市場的特征是(　　)。

Ⅰ.集中交易

Ⅱ.公開競價

Ⅲ.經紀制度

Ⅳ.市場監管嚴密

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：場內交易市場的特征。(1)集中交易。場內交易市場集中在一個固定的地點(證券交易所)，所有的買賣雙方必須在證券交易所的管理之下進行證券買賣。(2)公開競價。場內交易市場證券的買賣是通過公開競價的方式形成的，即多個買者對多個賣者以拍賣的方式進行討價還價。(3)經紀制度。在場內交易市場買賣證券活動必須通過專業的經紀人，這是多年形成的規矩。(4)市場監管嚴密。在場內交易過程中，證券監督部門及證券交易所對從事證券交易各種活動監管嚴密，以保證場內交易市場高效有序的運行。

90、以下關于固定利率債券和浮動利率債券，說法正確的是(　　)。

Ⅰ.固定利率債券在發行時規定在整個償還期內利率不變

Ⅱ.固定利率債券的發行人和投資者可以規避市場利率波動的風險

Ⅲ.浮動利率債券與市場利率掛鉤

Ⅳ.浮動利率債券無法較好地抵御通貨膨脹風險

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析：固定利率債券指在發行時規定在整個償還期內利率不變的債券，其籌資成本和投資收益可以事先預計，不確定性較小，但債券發行人和投資者仍然必須承擔市場利率波動的風險。浮動利率債券是指發行時規定債券利率隨市場利率定期浮動的債券。由于與市場利率掛鉤，市場利率又考慮了通貨膨脹的影響，浮動利率債券可以較好地抵御通貨膨脹風險。

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