單項選擇題

11、資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種()。

A、投資形式

B、負債形式

C、融資形式

D、資產形式

正確答案： C

【老師解析】資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。

12、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結構，從而規避相應的風險。

A、投資

B、籌資

C、生產經營

D、資產或負債

正確答案： D

【老師解析】金融互換交易的主要用途是改變交易者資產或負債的風險結構(如利率或匯率結構)，從而規避相應的風險。

13、基金管理公司最核心的一項業務是()。

A、受托資產管理業務

B、社會基金管理

C、證券投資基金業務

D、企業年金管理業務

正確答案： C

【老師解析】目前我國基金管理公司的業務主要包括證券投資基金業務、受托資產管理業務和投資咨詢服務;此外，基金管理公司還可以作為投資管理人從事社保基金管理和企業年金管理業務、QDII業務等。而證券投資基金業務是基金管理公司最核心的一項業務。

14、證券投資基金的主要投資風險不包括()。

A、市場風險

B、管理能力風險

C、匯率風險

D、巨額贖回風險

正確答案： C

【老師解析】證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險等。

15、證券投資基金籌集的資金主要投向()。

A、實業

B、有價證券

C、房地產

D、第三產業

正確答案： B

【老師解析】股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

16、指數基金比較適合于下列()的資金投資。

A、社會閑資

B、對沖基金

C、激進的投資者

D、社保基金

正確答案： D

【老師解析】由于指數基金收益率的穩定性、投資的分散性以及高流動性，特別適合于社保基金等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。

17、按照我國現行規定，下列不屬于證券投資基金投資對象的是()。

A、上市的股票

B、期貨

C、上市的國債

D、上市的企業債券

正確答案： B

【老師解析】目前我國的基金主要投資于國內依法公開發行上市的股票、非公開發行股票、國債、企業債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產支持證券、權證等。

18、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括()。

A、上海銀行間同業拆放利率

B、國債回購利率(7天)

C、1年期定期存款利率

D、深圳銀行間同業拆放利率

正確答案： D

【老師解析】目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

19、通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的金融衍生工具屬于()。

A、嵌入式衍生工具

B、交易所交易的衍生工具

C、結構化金融衍生工具

D、OTC交易的衍生工具

正確答案： D

【老師解析】場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具是指通過各種通信方式，不通過集中的交易所，實行分散的、一對一交易的衍生工具。

20、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是()。

A、其他基金份額

B、一籃子股票

C、股票和債券

D、現金

正確答案： B

【老師解析】ETF可以像開放式基金一樣購、贖回，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現金。

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