單項選擇題

1、下列選項中，不屬于金融期貨交易制度的是()。

A、逐日盯市制度

B、連續交易制度

C、限倉制度

D、保證金制度

正確答案： B

【老師解析】除A、C、D三項外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、每日價格波動限制及斷路器規則、大戶報告制度等。

2、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為()。

A、債券基金，股票基金，貨幣市場基金

B、封閉式基金與開放式基金

C、成長型基金與收入型基金

D、契約型基金與公司型基金

正確答案： A

【老師解析】按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

3、下列投資風險由低到高排列正確的是()。

A、債券、基金、股票

B、基金、股票、債券

C、股票、債券、基金

D、股票、基金、債券

正確答案： A

【老師解析】股票的直接收益取決于發行公司的經營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較小?；鹬饕顿Y于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

4、基金一般反映的是()。

A、債權債務關系

B、信托關系

C、借貸關系

D、所有權關系

正確答案： B

【老師解析】股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。

5、基金管理費費率的大小，通常()。

A、與基金規模成反比，與風險成正比

B、與基金規模成反比，與風險成反比

C、與基金規模成正比，與風險成正比

D、與基金規模成正比，與風險成反比

正確答案： A

【老師解析】基金管理費費率通常與基金規模成反比，與風險成正比。即基金規模越大，風險越小，基金管理費費率就越低;反之，則越高。

6、任何金融工具都可能出現因指數價格的不利變動而帶來資產損失的可能性，這是()。

A、信用風險

B、市場風險

C、法律風險

D、結算風險

正確答案： B

【老師解析】A項，信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;C項，法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致損失的可能性;D項，結算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

7、金融衍生工具產生的最基本原因是()。

A、新技術革命

B、金融自由化

C、利潤驅動

D、避險

正確答案： D

【老師解析】金融衍生工具的產生和迅速發展主要原因有：(1)避險是金融衍生工具產生的最基本的原因。(2)金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發展。(3)金融機構的利潤驅動是金融衍生工具產生和迅速發展的又一重要原因。(4)新技術革命為金融衍生工具的產生與發展提供了物質基礎與手段。故選D。

8、基金管理人與托管人之間是()關系。

A、相互依賴

B、相互促進

C、相互競爭

D、相互制衡

正確答案： D

【老師解析】基金管理人與托管人的關系是相互制衡的。基金管理人負責基金資產的經營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規之處，對方都應當監督并及時制止，甚至請求更換違規方。

9、在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為()。

A、現金方式

B、分紅再投資轉換為基金份額

C、現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額

D、現金分紅和股利分紅

正確答案： C

【老師解析】封閉式基金一般采用現金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。

10、封閉式基金的固定存續期通常()。

A、無固定期限

B、在5年以上

C、在15年以上

D、在半年以上

正確答案： B

【老師解析】封閉式基金有固定的存續期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經受益人大會通過并經監管機構同意可以適當延長期限。

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