組合選擇題

21、保險公司次級定期債務的特點包括()。Ⅰ.本金和利息的清償順序先于保險公司股權資本Ⅱ.期限在5年以上(含5年)Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后Ⅳ.保險公司經批準募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】《保險公司次級定期債務管理辦法》所稱保險公司次級定期債務是指保險公司為了彌補臨時性或者階段性資本不足,經批準募集、期限在5年以上(含5年),且本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。保險公司次級債務的償還只有在確保償還次級債務本息后償付能力充足率不低于100%的前提下,募集人才能償付本息;并且募集人在無法按時支付利息或償還本金時,債權人無權向法院申請對募集人實施破產清償。

22、對比期貨交易與遠期交易,兩者的類似之處有()。Ⅰ.現在定約成交Ⅱ.將來交割Ⅲ.非標準化Ⅳ.在場外市場進行

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】Ⅲ,Ⅳ兩項為遠期交易與期貨交易的不同,表現在:前者是非標準化的,在場外市場進行;后者則是標準化的,有規定格式的合約,一般在場內市場進行。

23、作為有價證券,債券和股票具有的相同點是()。Ⅰ.都是間接融資的手段Ⅱ.都是直接融資的手段Ⅲ.都是經濟主體籌措資金的手段Ⅳ.籌資成本相同

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅰ.Ⅲ

C、Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅱ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】債券和股票具有三個相同點:①債券與股票都屬于有價證券;②債券與股票都是籌措資金的手段,且均屬于直接融資:③債券與股票收益率相互影響。但債券籌資成本一般小于股票。

24、國際債券同國內債券相比具有一定的特性,主要表現在()。Ⅰ.資金來源廣,發行規模大Ⅱ.存在利率風險Ⅲ.有國家主權保障Ⅳ.以自由兌換貨幣作為計量貨幣

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】國際債券是一種跨國發行的債券,涉及兩個或兩個以上的國家,同國內債券相比,具有一定的特殊性:①資金來源廣、發行規模大:②存在匯率風險:③有國家主權保障;④以自由兌換貨幣作為計量貨幣。

25、下列有關企業債券的表述中,正確的有()。Ⅰ.募集的資金用于補充營運資金的,不得超過發債總額的30%Ⅱ.國家發改委核準通過并經中國人民銀行和中國證監會會簽Ⅲ.募集資金用于固定資產投資項目的,累計發行額不得超過其投資總額的60%Ⅳ.地方企業的申請通過省級發改委向國家發改委申報

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】發行申報的主管部門主要為國家發改委,國家發改委核準通過并經中國人民銀行和中國證監會會簽后,由國家發改委下達發行批復文件。籌集的資金投向符合國家產業政策,所需相關手續齊全:用于固定資產投資項目的,應符合固定資產投資項目資本金制度的要求,原則上累計發行額不得超過該項目總投資的60%;用于收購產權(股權)的,比照該比例執行;用于調整債務結構的,不受該比例限制,但企業應提供銀行同意以債還貸的證明;用于補充營運資金的,不超過發債總額的20%。在發行的具體申報上,仍然采取如下方式報送國家發改委:中央直接管理企業的申請材料直接申報;國務院行業管理部門所屬企業的申請材料由行業管理部門轉報;地方企業的申請材料由所在省、自治區、直轄市、計劃單列市發展改革部門轉報。

26、企業應在中期票據發行文件中約定投資者保護機制,具體包括()。Ⅰ.應對企業信用評級下降的有效措施Ⅱ.應對財務狀況惡化的有效措施Ⅲ.中期票據的后期償還安排Ⅳ.中期票據發生違約后的清償安排

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： B

【老師解析】企業應在中期票據發行文件中約定投資者保護機制,包括應對企業信用評級下降、財務狀況惡化或其他可能影響投資者利益情況的有效措施,以及中期票據發生違約后的清償安排。

27、短期國債的一般特征是()。Ⅰ.償還期為1年或1年以內Ⅱ.流動性強Ⅲ.在貨幣市場占有重要地位Ⅳ.償還期為2年或者2年以內

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】短期國債一般指償還期限為1年或1年以內的國債,具有周期短及流動性強的特點,在貨幣市場上占有重要地位。政府發行短期國債,一般是為滿足國庫暫時的入不敷出之需。在國際市場上,短期國債的常見形式是國庫券,它是由政府發行用于彌補臨時收支差額的一種債券。

28、關于清算與交收,下列表述中正確的有()。Ⅰ.清算完成資金的收付,交收實現證券的轉移Ⅱ.交收發生財產的實際轉移Ⅲ.清算在前,交收在后Ⅳ.清算是交收的基礎和保證,交收是清算的后續與完成

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： C

【老師解析】清算是對應收、應付證券及價款的計算,其結果是確定應收、應付數量或金額,并不發生財產實際轉移:交收則是根據清算結果辦理證券和價款的收付,發生財產實際轉移。

29、我國銀行間債券市場的主要職能是()等。Ⅰ.辦理外匯交易的資金清算、交割、負責人民幣同業拆借及債券交易的清算監督Ⅱ.提供銀行間外匯交易、人民幣同業拆借、債券交易系統并組織市場交易Ⅲ.提供網上票據報價系統Ⅳ.提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】我國銀行間債券市場的主要職能是:①提供銀行間外匯交易、人民幣同業拆借、債券交易系統并組織市場交易;②辦理外匯交易的資金清算、交割,負責人民幣同業拆借及債券交易的清算監督;③提供網上票據報價系統;④提供外匯市場、債券市場和貨幣市場的信息服務;⑤開展人民銀行批準的其他業務。

30、有擔保債券按擔保品不同,分為()。Ⅰ.質押債券Ⅱ.抵押債券Ⅲ.保證債券Ⅳ.信用債券

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： A

【老師解析】債券按擔保性質分,可分為無擔保債券和有擔保債券。有擔保債券指以抵押財產為擔保發行的債券。按擔保品不同,分為抵押債券、質押債券和保證債券。

【請掃描上方二維碼，關注環球網校金融考試官方微信號！】

環球網校友情提示：下載更多模擬試題您可以登陸環球網校證券從業資格頻道或環球網校證券論壇與廣大朋友一起交流學習，共求進步！