1.(　)是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

A.證券經紀業務

B.證券自營業務

C.證券承銷業務

D.證券投資咨詢業務

2.下列關于證券經紀業務的說法中，不正確的是(　)。

A.經紀業務中的委托單，性質上相當于委托合同

B.經紀委托關系的建立表現為開戶和委托兩個環節

C.經紀關系的建立就形成了實質上的委托關系

D.經紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系

3.中央銀行在證券市場上以(　)操作作為政策手段，買賣政府證券。

A.套期保值

B.投融資

C.公開市場

D.營利性

4.下列關于銀行業金融機構證券投資范圍的表述中，正確的是(　)。

A.對于因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

B.可以買賣可轉換債券

c.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

5.我國2010年8月31日起實施的《保險資金運用管理暫行辦法》規定，保險公司從事保險資金運用應當符合一定的比例要求，下列說法中，正確的是(　)。

A.投資于股票和股票型基金的賬面余額，合計不高于本公司上季末總資產的20%

B.投資于未上市企業股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%

C.投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上年度末總資產的10%

D.保險公司對其他企業實現控股的股權投資，累計投資成本可以超過其凈資產

6.QFII制度允許合格的境外機構投資者通過嚴格監管的專門賬戶投資當地(　)。

A.證券市場

B.基金市場

C.信托市場

D.房地產市場

7.所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，應不超過該上市公司股份總數的(　)。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

8.下列關于全國性社會保障基金的表述中，錯誤的是(　)。

A.全國性社會保障基金主要投向國債市場

B.全國性社會保障基金主要用于支付失業救濟和退休金

C.在大多數國家，社保基金只含全國性社會保障基金

D.全國性社會保障基金是社會福利網的最后一道防線

9.單個投資組合的企業年金基金財產，投資于一家企業所發行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業證券發行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規模的(　)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

10.采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據(　)匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

A.客戶評級和證券評級

B.客戶分級和證券分級

C.客戶評級和資產評級

D.客戶分級和資產分級

參考答案及詳細解析

1.D。 解析：根據我國《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規定，證券投資咨詢業務是指從事證券投資咨詢業務的機構及其咨詢人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

2.C。 解析：經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。故C項說法錯誤。

3.C。 解析：中央銀行以公開市場操作作為政策手段，通過買賣政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進行宏觀調控。

4.C。 解析：根據《中華人民共和國商業銀行法》規定，銀行業金融機構可用自有資金買賣政府債券和金融債券，除國家另有規定外，在中華人民共和國境內不得從事信托投資和證券經營業務，不得向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資。因此，C項說法正確。《中華人民共和國外資銀行管理條例》規定，外商獨資銀行、中外合資銀行可買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券。銀行業金融機構因處置貸款質押資產而被動持有的股票，只能單向賣出。

5.A。 解析：根據我國《保險資金運用管理暫行辦法》的規定，保險公司投資于未上市企業股權的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的5%，故B項錯誤;投資于不動產的賬面余額，不高于本公司上季末總資產的10%，故C項錯誤;保險公司對其他企業實現控股的股權投資，累計投資成本不得超過其凈資產，故D項錯誤。

6.A。 解析：QFII制度要求外國投資者若要進入一國證券市場，必須符合一定的條件，經該國有關部門的審批通過后匯人一定額度的外匯資金，并轉換為當地貨幣，通過嚴格監管的專門賬戶投資當地證券市場。

7.C。 解析：合格境外機構投資者的境內股票投資，應當遵守中國證監會規定的持股.比例限制和國家其他有關規定：單個境外投資者通過合格境外機構投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數的20%。

8.C。 解析：在大多數國家，社保基金分為兩個層次：(1)國家以社會保障稅等形式征收的全國性社會保障基金。(2)由企業定期向員工支付并委托基金公司管理的企業年金。

9.A。 解析：單個投資組合的企業年金基金財產，投資于一家企業所發行的股票，單期發行的同一品種短期融資券、中期票據、金融債、企業(公司)債、可轉換債(含分離交易可轉換債)，單只證券投資基金，單個萬能保險產品或者投資連結保險產品，分別不得超過該企業上述證券發行量、該基金份額或者該保險產品資產管理規模的5%;按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業年金基金財產凈值的10%。

10.D。 解析：實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

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