【摘要】為幫助各位考生順利備考2018年證券從業資格考試，環球網校證券頻道小編為考生整理發布“《金融市場基礎知識》備考強化練習（9）”的測試資料，希望大家認真聯系和復習，預祝考生都能順利通過考試。《金融市場基礎知識》備考強化練習（9）的具體內容如下：

　　選擇題

　　(1) 公司債券的種類不包括( )。

　　A: 信用公司債券

　　B: 不動產抵押公司債券

　　C: 財務公司債券

　　D: 保證公司債券

　　答案:C

　　解析:

　　公司債券的種類包括：①信用公司債券;②不動產抵押公司債券;③保證公司債券;④收益公司債券;⑤可轉換公司債券;⑥附認股權證的公司債券;⑦可交換債券。

　　(2) 恒生指數的成分股的市價總值要占中國香港所有上市股票市價總值的( )%左右。

　　A: 50

　　B: 60

　　C: 70

　　D: 80

　　答案:C

　　解析:

　　恒生指數的成分股的市價總值要占中國香港所有上市股票市價總值的70%左右。恒生指數的成分股并不固定，自1969年以來已作了10多次調整，從而使成分股更具有代表性，使恒生指數更能準確反映市場變動狀況。

　　(3) 銀行間債券市場發行的記賬式國債，主要面向( )。

　　A: 企業

　　B: 銀行和非銀行金融機構

　　C: 個人

　　D: 國外機構

　　答案:B

　　解析:

　　記賬式國債的發行采用公開招標方式，可分為證券交易所市場發行、銀行間債券市場發行以及同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發行(又稱為“跨市場發行”)3種情況。個人投資者可以購買證券交易所市場發行和跨市場發行的記賬式國債，而銀行間債券市場的發行主要面向銀行和非銀行金融機構等機構投資者。

　　(4) 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組( )位數字。

　　A: 4

　　B: 5

　　C: 6

　　D: 7

　　答案:C

　　解析: 上海證券代碼和深圳證券代碼都為一組6位數字。

　　(5) 證券投資基金當事人中，基金運營的核心是( )。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金托管人

　　D: 基金投資者

　　答案:A

　　解析:

　　基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心。

　　(6) 我國現行的首次公開發行股票的定價方式是( )。

　　A: 協商定價方式

　　B: 詢價方式

　　C: 上網競價方式

　　D: 市價折扣方式

　　答案:B

　　解析:

　　股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。我國《證券發行與承銷管理辦法》規定，首次公開發行股票以詢價方式確定股票發行價格。

　　(7) 馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為( )，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　A: 1

　　B: 1.5

　　C: 2

　　D: 2.5

　　答案:A

　　解析:

　　馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數不為1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

　　(8) 股息率可調整優先股票的特點不包括( )。

　　A: 股息率是可變動的

　　B: 股息率的變化一般與公司經營狀況有關

　　C: 股息率隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調整

　　D: 有利于擴大股票發行量

　　答案:B

　　解析:

　　股息率可調整優先股票是指股票發行后，股息率可以根據情況按規定進行調整的優先股票。這種股票與一般優先股票股息率事先固定的特點不同，它的特性在于股息率是可變動的。但是，股息率的變化一般又與公司經營狀況無關，而主要是隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調整。股息率可調整優先股票的產生，主要是為了適應國際金融市場不穩定、各種有價證券價格和銀行存款利率經常波動以及通貨膨脹的情況。發行這種股票，可以保護股票持有者的利益，同時對股份公司來說，有利于擴大股票發行量。

　　(9) 下列不屬于貨幣政策三大法寶的是( )。

　　A: 再貼現

　　B: 利率政策

　　C: 存款準備金

　　D: 公開市場業務

　　答案:B

　　解析:

　　貨幣政策由貨幣政策目標和貨幣政策工具兩部分內容構成。我國貨幣政策工具主要包括公開市場業務、存款準備金、再貸款與再貼現、利率政策、匯率政策和窗口指導6大類。在這6大類貨幣政策工具中，公開市場業務、存款準備金和再貼現是現代中央銀行應用最為廣泛的貨幣政策工具，被稱為貨幣政策的“三大法寶”。不包括選項B“利率政策”。

　　(10)全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向( )。

　　A: 債券市場

　　B: 股票市場

　　C: 基金市場

　　D: 國債市場

　　答案:D

　　解析:

　　全國性社會保障基金屬于國家控制的財政收入，主要用于支付失業救濟和退休金，是社會福利網的最后一道防線，對資金的安全性和流動性要求非常高。這部分資金的投資方向有嚴格限制，主要投向國債市場。

　　編輯推薦：

　　2017年6月《金融市場基礎知識》考試真題及答案（網友版）

　　2017年11月《金融市場基礎知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　【摘要】為幫助各位考生順利備考2018年證券從業資格考試，環球網校證券頻道小編為考生整理發布“《金融市場基礎知識》備考強化練習（9）”的測試資料，希望大家認真聯系和復習，預祝考生都能順利通過考試。《金融市場基礎知識》備考強化練習（9）的具體內容如下：

　　(11) 根據修訂后的《中國人民銀行法》，下列不屬于中國人民銀行職責的是( )。

　　A: 監督管理銀行間債券市場、外匯市場

　　B: 發行人民幣，管理人民幣流通

　　C: 開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動

　　D: 維護支付、清算系統的正常運行

　　答案:C

　　解析:

　　《中國人民銀行法》第4條規定了中國人民銀行的職責：①發布與履行其職責有關的命令和規章;②依法制定和執行貨幣政策;③發行人民幣，管理人民幣流通;④監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場;⑤實施外匯管理，監督管理銀行間外匯市場;⑥監督管理黃金市場;⑦持有、管理、經營國家外匯儲備、黃金儲備;⑧經理國庫;⑨維護支付、清算系統的正常運行;⑩指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測;⑪負責金融業的統計、調查、分析和預測;⑫作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動;⑬國務院規定的其他職責。

　　(12) 企業集團財務公司發行金融債券后資本充足率不低于( )。

　　A: 4%

　　B: 5%

　　C: 8%

　　D: 10%

　　答案:D

　　解析:

　　企業集團財務公司已發行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產總額的100%，發行金融債券后，資本充足率不低于10%。

　　(13)發行人按規定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延支付本金和利息時，應提前( )個工作日報中國人民銀行備案。

　　A: 3

　　B: 5

　　C: 10

　　D: 20

　　答案:B

　　解析:

　　發行人按規定提前贖回混合資本債券、延期支付利息或混合資本債券到期延期支付本金和利息時，應提前5個工作日報中國人民銀行備案，通過中國貨幣網、中國債券信息網公開披露;同時，作為重大會計事項在年度財務報告中披露。

　　(14) 私募基金的特點是( )。

　　A: 能進行公開的發售和宣傳

　　B: 只能采取非公開的方式發行

　　C: 監管機構對基金的投資者資格和人數無限制

　　D: 投資范圍受限制

　　答案:B

　　解析:

　　私募基金是向特定的投資者發售的基金，其特點主要包括：①私募基金不能進行公開發售和宣傳推廣，只能采取非公開方式發行;②基金份額的投資金額較高，風險較大，監管機構對投資者的資格和人數會加以限制;③基金的投資范圍較廣，在基金運作和信息披露方面所受的限制和約束較少。

　　(15) 所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的( )繳納證券投資者保護基金。

　　A: 0.5%～5%

　　B: 0.5%～3%

　　C: 1%～5%

　　D: 1%～3%

　　答案:A

　　解析:

　　所有在中國境內注冊的證券公司，按其營業收入的0.5%～5%繳納證券投資者保護基金，經營管理和運作水平較差、風險較高的證券公司，應當按較高比例繳納基金。

　　(16) 保險公司次級定期債務是指( )。

　　A:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　B:保險公司經批準定向募集的、期限在3年以上(含3年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　C:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　D:保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(不含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之前、先于保險公司股權資本的保險公司債務

　　答案:A

　　解析:

　　保險公司次級定期債務是指保險公司經批準定向募集的，期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。

　　(17) 采用客戶調查問卷方法時，金融機構通常根據( )匹配原則，避免誤導投資者和和錯誤銷售。

　　A: 客戶評級和證券評級

　　B: 客戶分級和證券分級

　　C: 客戶評級和資產評級

　　D: 客戶分級和資產分級

　　答案:D

　　解析:

　　實踐中，金融機構通常采用客戶調查問卷、產品風險評估與充分披露等方法，根據客戶分級和資產分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷售。

　　(18) 衡量財務流動性狀況最常用的指標不包括( )。

　　A: 銷售周轉率

　　B: 流動比率

　　C: 杠桿比率

　　D: 速動比率

　　答案:C

　　解析:

　　衡量財務流動性狀況需要從資產負債整體考量，最常用的指標包括流動比率、速動比率、應收賬款平均回收期、銷售周轉率等。

　　(19) 金融市場常被看作國民經濟的“晴雨表”和“氣象臺”，這反映了金融市場的( )。

　　A: 調節功能

　　B: 資產配置功能

　　C: 集聚功能

　　D: 反映功能

　　答案:D

　　解析:

　　金融市場歷來被國民稱為“晴雨表”和“氣象臺”，是公認的國民經濟信號系統，反映微觀經濟的運行情況、反映國民經濟的運行情況、顯示企業的發展動態以及了解市場經濟的發展動態。

　　(20) 在我國，企業債券的發行采取( )。

　　A: 核準制或審批制

　　B: 審批制或注冊制

　　C: 發審委制度

　　D: 保薦制度

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，企業債券的發行采取審批制或注冊制;公司債券的發行采取核準制，引進發審委制度和保薦制度。

　　編輯推薦：

　　2017年6月《金融市場基礎知識》考試真題及答案（網友版）

　　2017年11月《金融市場基礎知識》考試真題及答案

　　《金融市場基本知識》易錯考點整理

　　環球網校友情提示:閱讀完證券論壇與廣大朋友一起交流學習，共求進步！