2012銀行從業<個人理財>知識點：銀行法律法規(3)

　　2012銀行從業<個人理財>知識點：銀行法律法規(1)

　　2012銀行從業<個人理財>知識點：銀行法律法規(2)

　　五、證券法

　　1、概述

　　2、基本原則：

　　(1) 公開、公平、公正

　　(2)自愿有償

　　(3)合法原則

　　(4)分業經營

　　(5)保護投資者合法權益

　　3、證券機構

　　(1)交易所

　　(2)證券公司

　　例題：以下屬于證券法基本原則的有()

　　A 公開、公平、公正原則 B 自愿、有償、誠實信用的原則

　　C 合法原則 D 混業經營的原則 E 分業經營，分業管理的原則

　　例題：()是由國務院監督管理機構批準從事證券經紀業務的有限責任公司或股份有限公司。

　　A 綜合類證券公司 B 經紀類證券公司

　　C 證券交易服務機構 D 證券交易所

　　六、證券投資基金法

　　1、證券投資基金概述

　　2、相關概念

　　第48條 基金份額上市交易，應對符合下列條件：

　　(1)基金募集合法

　　(2)基金合同期限5年以上

　　(3)基金募集金額不低于2億

　　(4)基金份額持有人不超過1000人。

　　例題：《證券投資基金法》的調整范圍僅限于()

　　A 政府建設基金 B 社會公益基金

　　C 保險基金 D 證券基金

　　七、保險法;

　　保險合同分為財產保險合同，人壽保險合同。

　　例題：訂立保險合同時，保險人有責任向投保人說明保險合同的條款內容。√

　　八、信托法

　　九、個人所得稅法

　　例題：

　　個人所得稅的納稅義務人員，在中國境內有住所，或者無住所而在境內居住滿()的個人。

　　A 半年 B 一年 C 兩年 D 三年

　　十、物權法

　　十一、中華人民共和國外資銀行管理條例

　　外國銀行分行可吸收中國境內公民每筆不少于100萬元人民幣的定期存款。

　　外資銀行經營人民幣業務(1)提出申請前在中國境內開業3年以上;(2)提出申請前2年連續盈利;

　　十二、期貨交易管理條例

　　十三、商業銀行開辦代客境外理財業務管理暫行辦法

　　投資代客境外理財產品主要面臨市場風險和信譽風險

　　個人外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值5萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;

　　手持外幣現鈔匯出當日累計等值1萬美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;

　　例題：個人外匯儲蓄賬戶內外匯匯出境外當日累計等值()美元以下(含)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理;超過上述金額的，憑經常項目項下有交易額的真實性憑證辦理。

　　A 1萬 B 2萬 C 5萬 D 10萬

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