2012銀行從業<個人理財>知識點：銀行法律法規(2)

　　2012銀行從業<個人理財>知識點：銀行法律法規(1)

　　三、商業銀行法

　　商業銀行是吸收公眾存款、發放貸款、辦理結算等業務的企業法人。

　　1、商業銀行組織形式

　　2、經營原則：自主經營、自擔風險、自負盈虧、自我約束

　　三性原則：安全性、流動性、效益性

　　3、商業銀行的主要業務

　　4、商業銀行的運作和法律責任

　　例題：在我國，商業銀行開展個人理財業務實行()

　　A 登記制和報告制 B 注冊制和報告制 C 審判制和注冊制 D 審批制和報告制

　　例題：商業銀行總行應當按照《商業銀行法》向分行撥付營運資金，撥付給分行的營運資金總額，不得超過商業銀行總行資本金總額的()

　　A 40% B 50% C 60% D 80%

　　例題：金融機構應該按照規定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料在業務關系結束后，客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存()

　　A 一年 B 二年 C 五年 D 十年

　　例題：存款客戶向存款機構提供的轉賬憑證或填寫的存款憑條是()

　　A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同

　　例題：存款機構收妥存款資金入賬，并向存款用戶出具存單或進賬單是()

　　A 要約邀請 B 要約 C 承諾 D 合同

　　四、銀行業監督管理法

　　1、監管目標

　　2、監管措施

　　例題：根據銀行業監督管理法，銀行業金融機構應如實向社會公眾披露的信息不包括()

　　A 財務會計報告 B 風險管理狀況 C 董事變更 D 理財產品設計原則

　　例題：根據《銀行業監督管理法》的規定，現場檢查時，檢查人員不得少于()并應當出示合法證件和檢查通知書。

　　A 2 B 3 C 4 D 1

　　例題：監管談話是監督人員為了解銀行業金融機構的經營狀況、風險狀況和發展趨勢而與其()進行的談話。

　　A 股東 B 董事、高管 C 普通工作人員 D 客戶

　　例題：充分授權制度要求，商業銀行應妥善保管合同和授權文件，并且至少每年確認()

　　A 1次 B 2次 C 3次 D 4次

　　例題：商業銀行應按()對個人理財業務進行統計分析，將有關統計分析報告(一式三份)報送中國銀監會。

　　A 年 B 半年 C季度 D 月 A 一月底 B 二月底 C 三月底 D四月底

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