編輯推薦：2021年銀行從業資格考試報名時間及報名入口匯總

【考試內容】

(一)綜合理財規劃

1、了解理財規劃服務的分類

2、了解理財規劃服務的特征

3、熟悉理財規劃服務的主要內容

(二)家庭財務狀況分析

1、掌握明確服務對象及需求的方法

2、掌握家庭財務狀況的收集、整理和分析的方法

(三)明確理財目標

1、掌握全生涯模擬仿真分析的步驟和方法

2、掌握調整和明確理財目標的方法

(四)綜合理財規劃方案

1、掌握制定綜合理財規劃方案的方法

2、掌握資產配置和產品推薦的技能

(五)熟悉理財規劃方案的執行和跟蹤服務

【理財規劃服務分類】

1.綜合理財規劃

2.單項理財規劃

【綜合理財規劃服務特征】

1.全面性2.長期性3.專業性

【家庭財務狀況分析】

1.厘清服務對象和初步需求

2.信息的收集與整理

(1)客戶家庭財務狀況信息的收集

(2)家庭財務狀況信息的整理

(3)家庭財務狀況分析

(4)結論和初步建議

【明確理財目標】

1.全生涯模擬仿真分析

(1)概念：模擬客戶人生不同階段的現金流、列支客戶未來歷年的各項主要收入和支出

(2)每年的凈現金流量=固定收入+非固定收入-固定支出-非固定支出

2.調整和明確目標：主要收入項、主要支出項

【綜合理財規劃方案】

1.對當前財務問題的建議

2.實現其他理財目標的方案、措施

3.家庭財富保障規劃及建議

(1)對客戶正確引導

(2)規劃的步驟：風險識別、風險評估、保險產品建議、評估風險管理效果

(3)特殊情況處理

資產配置和產品推薦：風險與預期報酬率、資產配置、產品配置

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以上內容為2021年中級銀行從業資格《個人理財》思維導圖十：綜合理財規劃服務。查看更多復習資料您可以點擊下方免費下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！