2020年銀行從業資格《個人理財》第七章知識點：制定和提交書面理財規劃方案

更新時間：2019-12-17 08:52:01 來源：環球網校

瀏覽

銀行從業資格報名、考試、查分時間免費短信提醒

地區

獲取驗證立即預約

請填寫圖片驗證碼后獲取短信驗證碼

免費獲取短信驗證碼

摘要兵馬未動，糧草先行，打算報考2020年銀行從業資格考試的考生提前學習，小編這里給大家分享“2020年銀行從業資格《個人理財》第七章知識點：制定和提交書面理財規劃方案”。希望考生打好基礎，認真學習，提前掌握教材內容。更多銀行從業資格相關信息請持續關注環球網校。

【知識點6】制定和提交書面理財規劃方案

理財規劃書要做到內容專業、科學，形式規范、標準；在規劃書文本制作完畢后，理財師應與客戶聯系確定會面的時間和地點，當面解釋理財規劃書內容。

(1)使用通俗易懂的語言使得客戶清楚地了解理財規劃書的內容和方案建議；

(2)對各類假設情況、一些概念名詞和選擇決定要具體說明；

(3)在介紹理財師分析、建議時，要緊密結合客戶的情況，把如何解決客戶理財需求(目標)放在中心地位，避免產品宣傳、推銷的嫌疑；

(4)應多注意客戶的反應和反饋，盡可能地鼓勵客戶多問問題；同時對客戶的問題進行耐心地解釋，自始至終讓客戶參與其中；

(5)給客戶足夠的時間消化并理解理財規劃書的內容和建議；

(6)建議客戶和家人討論理財規劃書的內容和建議；

(7)如實告知客戶方案實施中可能涉及的風險、方案實施成本、免責條款，以及規劃方案中沒有解決的遺留問題和需要其他專業人士協助解決的問題等；(8)必要時根據客戶的反饋對理財規劃書進行進一步修改，然后再與客戶溝通、確認。

打算報考2020年銀行從業資格考試的您是否了解什么時候報名?為了方便考生及時獲取2020年上半年銀行從業資格報名時間，環球網校提供免費預約短信提醒2020年上半年銀行從業資格考試報名時間通知，請及時預約。

以上內容為2020年銀行從業資格《個人理財》第七章知識點：制定和提交書面理財規劃方案。查看更多復習資料您可以點擊下方免費下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！

編輯推薦

分享到：編輯：環球網校

資料下載精選課程老師直播真題練習

更多資料

更多課程

更多直播

更多真題

欧美老妇人XXXX-天天做天天爱天天爽综合网-97SE亚洲国产综合在线-国产乱子伦精品无码专区