2020年銀行從業資格《個人理財》第五章知識點：了解客戶的主要內容
更新時間：2019-12-12 16:23:24
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【知識點4】了解客戶的主要內容
1、根據理財規劃的需求，一般把客戶信息分為：基本信息、財務信息、個人興趣及人生規劃和目標三方面。
(1)基本信息：
客戶的姓名、年齡、聯系方式、工作單位與職務、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會關系信息。
(2)財務信息：
財務信息主要是指客戶家庭的收支與資產負債狀況，以及相關的財務安排(包括儲蓄、投資、保險賬戶情況等)。
(3)個人興趣及人生規劃和目標：
包括職業和職業生涯發展，客戶性格特征、風險屬性、個人興趣愛好和志向，客戶的生活品質及要求，受教育程度和投資經驗、人生觀、財富觀。
2、根據財務信息和非財務信息的分類
財務信息：客戶家庭收支和資產負債狀況信息
非財務信息：客戶基本信息和個人興趣、發展及預期目標
3、根據定量信息和定性信息的分類
定量信息：客戶財務方面的信息
定性信息：非財務信息，即客戶基本信息和個人興趣愛好、職業生涯發展和預期目標等。
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