第四章退休養老規劃

第一節 退休養老規劃的重要性

知識點一：社會老齡化趨勢。(了解)

知識點二：醫療和健康費用持續增加。(了解)

知識點三：通貨膨脹率居高不下。(了解)

知識點四：生活品質提高和額外支出增加。(了解)

知識點五：養老保障制度缺位。(了解)

第二節 影響退休規劃的因素

知識點一：退休年齡。(掌握)

知識點二：壽命延長。(掌握)

知識點三：性別差異。(掌握)

知識點四：通貨膨脹率。(掌握)

知識點五：預期生活方式。(掌握)

知識點六：現有資產狀況。(掌握)

知識點七：預期投資回報率。(掌握)

第三節 退休規劃的流程和原則

知識點一：退休規劃的流程。(掌握)

知識點二：退休規劃步驟分析。(掌握)

知識點三：退休規劃原則。(熟悉)

第四節 薪酬與員工福利

知識點一：薪酬構成與福利。(了解)

知識點二：基本養老保險的資金籌集與發放。(熟悉)

知識點三：企業年金的資金籌集與發放。(了解)

知識點四：其他社會福利與單位福利。(了解)

第五章投資規劃

第一節 投資規劃概述

知識點一：投資規劃相關定義。(了解)

知識點二：投資的目的。(了解)

第二節 現代投資組合理論與資產配置

知識點一：有效市場理論。(熟悉)

知識點二：投資組合理論。(掌握)

知識點三：資本資產定價模型。(掌握)

知識點四：套利定價理論。(熟悉)

知識點五：行為金融學。(熟悉)

知識點六：資產配置。(熟悉)

第三節 投資工具分析方法與投資組合績效分析

知識點一：基本面分析。(熟悉)

知識點二：技術面分析。(熟悉)

知識點三：債券分析。(掌握)

知識點四：心理分析。(了解)

知識點五：投資組合業績的評價。(掌握)

第四節 資產配置應用與投資規劃

知識點一：資產配置的具體應用。(掌握)

知識點二：投資規劃的案例分析。(掌握)

第六章 稅務規劃

第一節 稅務規劃概述

知識點一：什么是稅收。(了解)

知識點二：稅收制度。(了解)

知識點三：中國稅制體系。(了解)

第二節 稅務規劃基本方法

知識點一：稅收規劃的定義。(了解)

知識點二：稅務規劃的分類。(了解)

知識點三：稅務規劃的主要方法。(了解)

第三節 個人所得稅稅務規劃

知識點一：個人所得稅概述。(熟悉)

知識點二：個人所得稅稅務規劃。(掌握)

第四節 房屋交易稅務規劃

知識點一：房產交易相關稅種。(了解)

知識點二：房產交易稅務規劃案例分析。(掌握)

第五節 汽車納稅介紹

知識點一：汽車交易相關稅種。(了解)

知識點二：汽車交易納稅案例。(熟悉)

第六節 企業經營相關稅種稅務規劃

知識點一：增值稅稅務規劃。(熟悉)

知識點二：消費稅稅務規劃。(熟悉)

知識點三：營業稅稅務規劃。(熟悉)

知識點四：企業所得稅稅務規劃。(熟悉)

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