銀行從業資格《風險管理》第三章信用風險管理考點6
更新時間：2018-08-21 09:00:20
來源：環球網校
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摘要 環球網校銀行從業資格考試頻道小編整理發布《銀行從業資格《風險管理》第三章信用風險管理考點6》，為考生發布銀行從業資格考試的相關考試重點等復習資料，希望大家認真學習和復習，預祝考生都能順利通過考試。
①、Z計分模型認為，影響借款人違約概率的因素包括流動性、盈利性、活躍性、償債能力等。Z值越高，違約概率越低。Risk Calc適用于非上市公司，Credit Monitor適用于上市公司。
②、個人循環零售貸款是循環的，無抵押的，未承諾的，子組合內對個人最高授信額度不超過10萬歐元的。
③、貸款重組中，原貸款結構的期限、金額、利率、費率、擔保進行調整。
④、企業風險暴露(而不是個人零售風險暴露)是商業銀行最主要的信用風險暴露。
⑤、商業銀行的信用評分模型包括：1、線性概率模型;2、Logit模型;3、Probit模型;4、線性辨別模型。
⑥、留置這一擔保形式，主要用于保管合同，加工承攬合同等主合同。
⑦、集團內部企業之間存在的大量資產重組、并購以及債務重組屬于橫向一體化集團的關聯交易。
⑧、信用風險具有明顯的系統性風險特征。
⑨、良好的風險報告路徑應采取縱向報送與橫向傳送相結合的矩陣式。
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