考點 合規(guī)管理

1.合規(guī)管理的相關(guān)概念

合規(guī)。是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致。

合規(guī)風(fēng)險.是指商業(yè)銀行因沒有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理的目標(biāo)是通過建立健全合規(guī)風(fēng)險管理框架，實現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險的有效識別和管理.促進(jìn)全面風(fēng)險管理體系建設(shè)，確保依法合規(guī)經(jīng)營。

2.合規(guī)管理的重點內(nèi)容

(1)建設(shè)強有力的合規(guī)文化。

(2)建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理體系。

(3)建立有利于合規(guī)風(fēng)險管理的基本制度。

3.合規(guī)管理體系的基本要素

商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險管理體系。基本要素：(1)合規(guī)政策;(2)合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;(3)合規(guī)風(fēng)險管理計劃;(4)合規(guī)風(fēng)險識別和管理流程;(5)合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

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