銀行《法律法規與綜合能力》常用公式

　　公司治理與內部控制

　　(一)熟悉并掌握銀行公司治理的主要內容;

　　一、銀行公司治理概述

　　商業銀行公司治理是指股東大會、董事會、監事會、高級管理層、股東及其他利益相關者之間的相互關系，包括組織架構、職責邊界、履職要求等治理制衡機制，以及決策、執行、監督、激勵約束等治理運行機制。

　　銀行章程是銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監事會、高級管理層的組成、職責和議事規則等作出制度安排，并載明有關法律法規要求在章程中明確規定的其他事項。

　　二、穩健公司治理原則

　　(一)董事會行為

　　1.董事會總體職責。董事會對銀行總體負責，包括審核監督銀行戰略目標、風險戰略、公司治理和企業價值的實施情況，董事會同時應負責對高管層實施監督。

　　(二)高管層

　　高管層應在董事會的指導下確保銀行業務活動與董事會審核通過的經營戰略、風險容忍/偏好和各項政策相符。

　　(三)風險管理和內部控制

　　銀行應設立有效的內控體系和風險管理部門(包括首席風險官或類似職位)，并確保其獲得充分的授權、地位、獨立性、資源保障和向董事會報告的路徑。應在集團層面和單個經營實體層面分別對風險進行持續識別和監控，風險管理和內控建設的成熟程度應隨銀行風險狀況變化(包括規模擴張)和外部風險環境及時跟進。

　　有效風險管理要求銀行內部就風險進行積極的內部溝通，包括組織機構間的溝通和向董事會、高管層的報告。董事會和高管層應有效運用內部審計、外部審計和內控部門的工作成果。

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銀行《法律法規與綜合能力》常用公式

　　(四)薪酬

　　董事會應積極審查薪酬體系的設計及運行情況，并進行監控評估，確保其按既定目標運作。

　　(五)公司架構

　　董事會和高管層應了解、理解銀行的運行結構及其形成的風險，即“了解你的組織架構”。銀行通過特殊目的實體或關聯結構運營，或在透明度不高或未達到國際銀行業標準的國家運營時，董事會和高管層應理解此類營運活動的目的、組織架構和特有的風險，并采取相應措施對已經識別的風險進行緩釋，即“了解你的組織架構”。

　　(六)信息披露和透明度

　　銀行治理情況應對其股東、存款人、其他利益相關者和市場參與者保持充分的透明度。

　　(二)掌握銀行內部控制的目標、原則、措施及保障體系的主要內容;

　　目標：四個

　　原則：全覆蓋、制衡性、審慎性、相匹配

　　措施：

　　(三)了解并掌握合規管理的主要內容。

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