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中級(jí)銀行《法律法規(guī)》章節(jié)練習(xí)題匯總

　　《中華人民共和國反洗錢法》

　　2006年10月31日，第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第二十四次會(huì)議審議通過了《中國人民共和國反洗錢法》，2007年1月1日起施行。

　　1. 《反洗錢法》的主要內(nèi)容

　　(1)規(guī)定國務(wù)院反洗錢行政主管部門負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作，明確國務(wù)院反洗錢行政主管部門和國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)分工;

　　(2)明確應(yīng)履行反洗錢義務(wù)的金融機(jī)構(gòu)的范圍及其具體的反洗錢義務(wù);

　　(3)規(guī)定反洗錢調(diào)查措施的行使條件、主體、批準(zhǔn)程序和期限;

　　(4)規(guī)定開展反洗錢國際合作的基本原則;

　　(5)明確違反《反洗錢法》應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。

　　2. 中國人民銀行的反洗錢職責(zé)

　　(1)組織協(xié)調(diào)全國的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè);

　　(2)制定或者會(huì)同國務(wù)院有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章;

　　(3)監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況;

　　(4)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動(dòng);

　　(5)接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢活動(dòng)的舉報(bào);

　　(6)向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng);

　　(7)向國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)關(guān)定期通報(bào)反洗錢工作情況;

　　(8)根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，代表中國政府與外國政府和有關(guān)國際組織開展反洗錢合作;

　　(9)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

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中級(jí)銀行《法律法規(guī)》章節(jié)練習(xí)題匯總

　　3. 國務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的反洗錢職責(zé)

　　(1)參與制定所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章;

　　(2)對(duì)所監(jiān)督管理的金融機(jī)構(gòu)提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求;

　　(3)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)告;

　　(4)審查新設(shè)金融機(jī)構(gòu)或者金融機(jī)構(gòu)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度方案，對(duì)于不符合《反洗錢法》規(guī)定的設(shè)立申請(qǐng)，不予批準(zhǔn);

　　(5)法律和國務(wù)院規(guī)定的有關(guān)反洗錢的其他職責(zé)。

　　4. 金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)

　　(1)健全反洗錢內(nèi)控制度;

　　(2)建立客戶身份識(shí)別制度;金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份，而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識(shí)別措施的，由金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

　　(3)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份資料和交易記錄保存制度;客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年

　　(4)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立大額交易和可疑交易報(bào)告制度;

　　(5)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。

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