中級銀行《個人理財》知識點：理財規劃與客戶關系管理
瀏覽
收藏
理財規劃與客戶關系管理
【客戶關系管理】
1.起源于20世紀美國、1998年羅伯特在《走進客戶的心》首次提出客戶關系價值、1999年首次提出CRM概念
2.產生的原因：社會企業經營理念的變化、客戶消費觀念的改變、信息技術的推動
【對理財業務發展的意義】
1.為理財師提供客戶服務的方法和工具
2.培養高端客戶忠誠度、與客戶建立主辦行關系
3.防止客戶流失、降低客戶開發成本
4.將客戶需求轉換為生產力
【忠誠客戶】
1.特點：非常滿意、重復購買、介紹別人
2.意義：
(1)解決了現有客戶維護和新市場開發
(2)企業利潤來自于回頭客或忠誠客戶
環球網校友情提示：“中級銀行《個人理財》知識點：理財規劃與客戶關系管理”由環球網校銀行從業資格考試頻道小編整理發布，請各位考生學習，更多內容請關注環球網校銀行從資格頻道或論壇，我們愿與廣大考生朋友探討交流，共求進步！
編輯推薦：
【摘要】2016年下半年銀行業中級從業資格考試將于11月5-6日舉行，考試科目包含中級法律法規和中級個人理財，為幫助廣大考生備考，環球網校銀行從業資格考試頻道編輯整理發布中級銀行《個人理財》知識點：理財規劃與客戶關系管理供各位考生學習，希望能夠幫助各位備考。中級銀行《個人理財》知識點：理財規劃與客戶關系管理
【客戶忠誠度與滿意度的關系】
1.客戶滿意是客戶忠誠的前提和基礎
2.只有非常滿意的客戶才有可能成為忠誠客戶
3.對優質客戶、高端客戶不僅要非常滿意還要持之以恒、前后一致 客戶滿意度=客戶體驗(獲得服務水平)-客戶預期
【有效客戶關系管理】
1.市場細分與客戶定位
2.提供有價值的優異客戶服務(做精分內服務、做足額外服務、做好超常服務)
3.加強客戶關系或感情維系
4.提高客戶替換壁壘
5.做好客戶投訴處理工作
環球網校友情提示：“中級銀行《個人理財》知識點：理財規劃與客戶關系管理”由環球網校銀行從業資格考試頻道小編整理發布，請各位考生學習，更多內容請關注環球網校銀行從資格頻道或論壇，我們愿與廣大考生朋友探討交流，共求進步！
編輯推薦：
最新資訊
- 2021年銀行從業資格《銀行管理》知識點：銀行對消費者的主要義務2021-04-30
- 2021年銀行從業資格《公司信貸》知識點：波特五力模型2021-04-30
- 2021年銀行從業資格《個人貸款》知識點：個人貸款押品管理2021-04-30
- 2021年銀行從業資格《風險管理》知識點：融資流動性風險(負債角度)2021-04-30
- 2021年銀行從業資格《個人理財》知識點：信托計劃2021-04-30
- 2021年銀行從業資格《法律法規》知識點：銀行業消費者權益保護概況2021-04-30
- 2021年銀行從業資格《銀行管理》知識點：銀行業消費者的主要權利2021-04-29
- 2021年銀行從業資格《公司信貸》知識點：行業風險的產生2021-04-29
- 2021年銀行從業資格《個人貸款》知識點：農戶貸款2021-04-29
- 2021年銀行從業資格《風險管理》知識點：市場流動性風險(資產角度)2021-04-29
打卡人數
