2016年銀行業職業資格考試《個人信貸》輔導教材(初|中級適用)
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第一章個人貸款概述
一、個人貸款的性質和發展
(一)個人貸款的概念和意義
(二)個人貸款的特征
(三)個人貸款的發展歷程
二、個人貸款產品的種類
(一)按產品用途分類
(二)按有無擔保分類
(三)按貸款是否可循環分類
三、個人貸款產品的要素
(一)貸款對象
(二)貸款利率
(三)貸款期限
(四)還款方式
(五)擔保方式
(六)貸款額度
四、信用卡業務與個人貸款
(一)信用卡業務概述
(二)信用卡業務中的個人貸款
(三)信用卡個人貸款業務與一般貸款業務的異同
五、互聯網金融與個人貸款
(一)互聯網個人貸款業務基礎知識
(二)互聯網個人貸款業務模式
個人貸款
(三)互聯網個人貸款風險管理
(四)互聯網個人貸款行業監管
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【摘要】2016年銀行從業資格考試時間為5月底6月初，《銀行業專業實務》-個人貸款已改版，本次考試使用銀行業專業人員職業資格考試輔導教材-個人貸款2016版(中國金融出版社出版)。現環球網校銀行從業資格考試頻道整理發布2016年銀行業職業資格考試《個人信貸》輔導教材(初|中級適用)供各位考生查看，更多相關信息請關注環球網校。
第二章個人貸款營銷
一、個人貸款目標市場分析
(一)市場環境分析
(二)市場細分
(三)市場選擇和定位
二、個人貸款客戶定位
(一)合作單位定位
(二)貸款客戶定位
三、個人貸款營銷渠道
(一)合作機構營銷
(二)網點機構營銷
(三)電子銀行營銷
四、個人貸款營銷組織
(一)營銷人員
(二)營銷機構
(三)營銷管理
五、個人貸款營銷方法
(一)品牌營銷
(二)策略營銷
(三)定向營銷
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第三章個人貸款管理
一、個人貸款流程
(一)貸款的受理與調查
(二)貸款的審查與審批
(三)貸款的簽約與發放
(四)貸款支付
(五)貸后管理
二、個人貸款業務風險識別與評價
(一)信用風險識別
(二)信用評分模型
(三)信用風險監控
三、個人貸款定價
(一)個人貸款定價的一般原則
(二)影響個人貸款定價的因素
(三)個人貸款定價模型
四、抵質押物管理
(一)押品管理基本概念
(二)押品管理基本流程
(三)押品價值評估
(四)押品風險控制措施
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第四章個人住房貸款
一、基礎知識
(一)貸款基礎知識
(二)房產稅及相關交易稅費
(三)房地產估價
二、貸款流程
(一)受理與調查
(二)審查與審批
(三)簽約與發放
(四)支付管理
(五)貸后管理
三、風險管理
(一)合作機構管理
(二)操作風險管理
(三)信用風險管理
四、公積金個人住房貸款
個人貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
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第五章個人消費類貸款
一、個人汽車貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
二、個人教育貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
三、其他個人消費類貸款
第六章個人經營類貸款
一、個人商用房貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
二、個人經營貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
(三)風險管理
三、農戶貸款
(一)基礎知識
(二)貸款流程
四、下崗失業小額擔保貸款
(一)貸款對象
(二)貸款利率
(三)貸款期限
(四)貸款額度
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第七章個人征信管理
一、概述
(一)個人征信系統介紹
(二)個人征信系統的主要功能和意義
(三)個人征信的發展歷史
(四)個人征信的相關法律
二、個人征信系統的管理及應用
(一)個人征信報告內容介紹
(二)個人征信體系的數據收集流程
(三)個人征信體系的管理模式
(四)個人征信查詢
(五)異議處理
(六)互聯網金融下征信業務的新發展
附錄
一、個人貸款的相關法律
(一)《中華人民共和國民法通則》
(二)《中華人民共和國合同法》
(三)《中華人民共和國擔保法》
(四)《中華人民共和國物權法》
(五)《貸款通則》
二、個人貸款的監管政策和法規
(一)《個人貸款管理暫行辦法》
(二)《汽車貸款管理辦法》
(三)與個人住房貸款相關的政策和法規
(四)與個人教育貸款相關的政策和法規
(五)下崗失業小額擔保貸款的政策和法規
(六)《農戶貸款管理辦法》
(七)商業銀行信用卡業務監督管理辦法
(八)關于促進互聯網金融健康發展的指導意見
(九)《征信業管理條例》
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