2014年證券從業資格《基礎知識》標準模擬題二(答案)
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參考單項選擇題答案及詳細解析
一、單項選擇題
1.A
按募集方式分類，有價證券可以分為公募證券和私募證券。
2.B
有形市場的誕生是證券市場走向集中化的重要標志之一。
3.D
從各國的具體實踐看，出于維護金融穩定的需要，政府還可成立或指定專門機構參與證券市場交易，減少非理性的市場震蕩。所以選項D錯誤。
4.B
社會公益基金包括福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。企業年金與社會公益基金都屬于基金性質的機構投資者。所以選項B錯誤。
5.B
本題考查證券市場的發展階段。選項A屬于停滯階段，選項B屬于恢復階段，選項C屬于初步發展階段，選項D屬于加速發展階段。
6.A
2000年3月8日，阿姆斯特丹交易所、布魯塞爾交易所、巴黎交易所簽署協議，合并成立泛歐交易所。
7.C
2007年年末，我國滬、深市場總市值位列全球資本市場第三，2007年首次公開發行股票融資位列全球第一。
8.A
2007年8月，國家外匯管理局批復同意天津濱海新區進行境內個人直接投資境外證券市場的試點，標志著資本項下外匯管制開始松動。
9.C
本題考查股票最基本的特征――收益性。
10.A
本題考查無面額股票。美國紐約州最先通過法律允許發行無面額股票。
11.D
本題考查每股賬面價值的概念。
12.D
本題考查經濟周期循環。經濟周期變動與股價變動的關系是：復蘇階段――股價回升;高漲階段――股價上漲;危機階段――股價下跌;蕭條階段――股價低迷。
13.D
傳統理論認為，匯率下降，即本幣升值，不利于出口而利于進口，同時引起境外資本流人，國內資本市場流動性增加。
14.B
我國《證券法》規定，股份公司申請股票上市的條件之一是向社會公開發行的股份達到公司股份總數的25%上;公司股本總額超過人民幣4億元的，向社會公開發行
股份的比例為l0%以上。
15.A
本題考查我國的股權分置改革。股權分置改革是為解決A股市場相關股東之間的利益平衡問題而采取的舉措。
16.D
本題考查債券所規定的借貸雙方的權利義務關系。債券反映了發行者和投資者之間的債權債務關系，而且是這一關系的法律憑證。
17.D
金融債券的發行主體是銀行或非銀行的金融機構。
18.B
新中國成立以來，在20世紀60年代和70年代，我國停止發行國債。
19.A
本題考查儲蓄國債(電子式)與記賬式國債的不同之處。儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權。所以選項A表述錯誤。
20.A
本題考查我國的金融債券。從1999年起，我國銀行間債券市場以政策性銀行為發行主體開始發行浮動利率債券。
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21.D
信用公司債券屬于無擔保證券范疇。
22.B
根據規定，中期票據待償還余額不得超過企業凈資產的40%。
23.B
歐洲債券已成為各經濟體在國際資本市場上籌措資金的重要手段。所以選項B錯誤。
24.D
本題考查證券投資基金的特點。證券投資基金對投資的最低限額要求不高。
25.A
在我國，根據《證券投資基金運作管理辦法》的規定，80%以上的基金資產投資于債券的，為債券基金。
26.C
本題考查LOF。LOF是一種開放式基金。
27.D
本題考查基金份額持有人享受的權利。在封閉式基金存續期間，不得要求贖回基金份額，這屬于基金份額持有人的義務。
28.C
本題考查基金托管費。我國開放式基金根據基金合同的規定比例計提托管費，通常低于0.25%。
29.B
封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已實現收益的90%，封閉式基金一般采用現金方式分紅。
30.C
本題考查證券投資基金的風險。選項C不包括在內。
31.D
本題考查信用衍生工具。信用衍生工具是指以基礎產品所蘊含的信用風險或違約風險為基礎變量的金融衍生工具。
32.D
l988年國際清算銀行(BIS)制定的《巴塞爾協議》規定，開展國際業務的銀行必須將其資本對加權風險資產的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。
33.B
在世界各國，金融期貨交易至少要受到1家以上的監管機構監管。
34.D
本題考查金融期貨的價格發現功能。理論上說，期貨價格要反映現貨的持有成本，即便現貨價格不變，期貨價格也會與之存在差異。
35.D
期權和期權類衍生產品是最復雜而且種類較多的金融衍生產品。
36.A
目前上海證券交易所、深圳證券交易所均規定，權證自上市之日起存續時間為6個月以上24個月以下。
37.A
本題考查存托憑證的定義。
38.D
最早的證券化產品以商業銀行房地產按揭貸款為支持，故稱為按揭支持證券(MBS)。
39.C
本題考查證券發行市場。證券發行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。
40.B.
《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》要求發行人具備一定的資產規模，具體規定最近1期末凈資產不少于2000萬元，發行后股本不少于3000萬元。
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41.B
定向發行，又稱為私募發行、私下發行。
42.D
創業板市場又稱二板市場。
43.C
無漲跌幅限制證券的大宗交易須在前收盤價的±30%或當日競價時間內已成交的最高和最低成交價格之間，由買賣雙方采用議價協商方式確定成交價，并經證券交易
所確認后成交。
44.B
中小企業板塊股票連續競價期間有效競價范圍為最近成交價的上下3%。
45.B
代辦股份轉讓系統是一個以證券公司及相關當事人的契約為基礎，依托證券交易所和中央登記公司的技術系統和證券公司的服務網絡，以代理買賣掛牌公司股份為核
心業務的股份轉讓平臺。
46.B
本題考查中小企業板指數。中小企業板指數屬于綜合指數類。
47.D
《證券法》規定，我國證券公司的組織形式為有限責任公司或股份有限公司，不得采取合伙及其他非法人組織形式。
48.A
l998年后，中國人民銀行的證券公司監管職責移交中國證監會。
49.D
證券經紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。
50.D
本題考查融資融券業務的定義。
51.B
本題考查證券公司內部控制機制的原則――健全性、合理性、制衡性、獨立性。
52.D
本題考查證券公司的凈資本。計算凈資本的主要目的，一是要求證券公司保持充足、易于變現的流動性資產，以滿足緊急需要并抵御潛在的市場風險、信用風險、營
運風險、結算風險等，從而保證客戶資產的安全;二是在證券公司經營失敗、破產關閉時，仍有部分資金用于處理公司的破產清算等事宜。
53.D
證券公司違反規定超比例自營的，在整改完成前應當將超比例部分按投資成本的100%計算風險資本準備。
54.C
以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成重大損失或者有其他嚴重情節的，處3年以下有期徒刑或者拘役。
55.C
首次公開發行股票數量在4億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。
56.C
從資本市場的發展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發展市場的重要環節，是證券監管機構的首要任務和宗旨。
57.D
本題考查操縱市場行為。選項D屬于內幕交易行為。
58.D
上市公司應當在每一會計年度第3個月、第9個月結束后的l個月內編制完成季度報告并披露。
59.A
證券公司應當繳納的基金，按照證券公司傭金收入的一定比例預先提取，并由中國證券登記結算有限責任公司代扣代收。
60.D
本題考查證券業從業人員誠信信息記錄的內容――基本信息、獎勵信息、警示信息、處罰處分信息。
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二、多項選擇題
1.ABC
本題考查廣義的有價證券――商品證券、貨幣證券和資本證券。
2.ABD
本題考查證券發行人的概念，主要包括公司(企業)、政府和政府機構。
3.BCD
證券服務機構主要包括證券投資咨詢機構、財務顧問機構、資信評級機構、資產評估機構、會計師事務所、律師事務所等。
4.ABD
本題考查證券市場產生的原因――社會化大生產和商品經濟的發展、股份制的發展、信用制度的發展。
5.BCD
本題考查新中國資本市場的發展。新中國資本市場的萌生是在1978～1992年，所以選項A錯誤。
6.BCD
本題考查有面額股票。選項A屬于無面額股票的特點。
7.AB
衡量公司盈利性最常用的指標是每股收益和凈資產收益率。
8.ABD
本題考查貨幣政策。中央銀行通常采用存款準備金制度、再貼現政策、公開市場、業務等貨幣政策手段調控貨幣供應量，從而實現發展經濟、穩定貨幣等政策目標。選項C屬于財政政策。
9.CD
本題考查優先股票。優先股票不具備普通股票股東所具有的基本權利。優先股票股東無表決權。所以選項CD錯誤。
10.ABD
本題考查境內上市外資股。境內居民個人可以用現匯存款和外幣現鈔存款以及從境外匯入的外匯資金從事8股交易，但不允許使用外幣現鈔。
11.ABCD
本題考查債券的票面要素――債券的票面價值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發行者名稱。
12.ABD
本題考查債券與股票的比較。發行債券是公司追加資本的需要，發行股票是股份公司創立和增加資本的需要。所以選項C錯誤。
13.BC
本題考查儲蓄國債(電子式)。我國儲蓄國債(電子式)自發行之日起計息，付息方式分為利隨本清和定期付息兩種。
14.ABCD
可交換債券與可轉換債券的相同之處是發行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。
15.ABCD
本題考查《公司債券發行試點辦法》特別強化的對債券持有****益的保護。選項ABCD都正確。
16.ABCD
本題考查證券投資基金。選項ABCD都正確。
17.ABD
本題考查封閉式基金和開放式基金。封閉式基金的基金規模是固定的，開放式基金沒有發行規模限制。所以選項C錯誤。
18.ABC
剩余期限在397天以內(含397天>的債券屬于貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具。所以選項D不選。
19.ACD
本題考查設立基金管理公司具備的條件。選項B的正確表述是主要股東最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣。
20.ABCD
本題考查證券投資基金的投資范圍。選項ABCD都正確。
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21.ABCD
本題考查金融衍生工具的基礎變量。選項ABCD都正確。
22.Al3CD
本題考查金融衍生工具的分類。金融衍生工具從其自身交易的方法和特點可以分為金融遠期合約、金融期貨、金融期權、金融互換和結構化金融衍生工具。
23.ABCD
本題考查金融期貨的主要交易制度。選項ABCD都正確。
24.AC
本題考查套期保值的基本類型。套期保值的基本類型：持有現貨空頭，買人期貨合約;持有現貨多頭，賣出期貨合約。
25.ABD
本題考查權證的分類。按權證的內在價值，可以將權證分為平價權證、價內權證和價外權證。
26.ABCD
本題考查上市公司增資的方式。選項ABCD都正確。
27.ABCD
本題考查證券交易所的特征。選項ABCD都正確。
28.ABC
本題考查集中競價交易系統。集中競價交易系統通常包括交易系統、結算系統、信息系統和監察系統四個部分。
29.BD
股價指數的編制方法有簡單算術股價指數和加權股價指數兩類。
30.ACD
本題考查我國的債券指數…中證全債指數、上證國債指數、上證企業債指數、中國債券指數。
31.ABCD
本題考查對證券公司設立子公司的監管要求。選項ABCD都正確。
32.AB
本題考查證券公司中間介紹業務的業務范圍。選項CD是證券公司不得從事的服務。
33.ABCD
本題考查證券公司合規總監的職責。選項ABCD都正確。
34.ABD
本題考查律師事務所從事證券法律業務的管理。律師被吊銷執業證書的，不得再從事證券法律業務。所以選項C錯誤。
35.BCD
證券公司經營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理、其他證券業務等業務之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。
36.ACD
本題考查對證券公司的業務規則與風險控制的規定。規定從事資產管理業務不得承諾收益，必須有效隔離風險等。
37.ABCD
本題考查中國證監會的職責。選項ABCD都正確。
38.ABCD
本題考查證券交易所的一線監管權力。選項ABCD都正確。
39.ABCD
本題考查證券登記結算制度。選項ABCD都正確。
40.ACD
本題考查證券業從業人員的一般性禁止行為。選項8屬于證券公司從業人員的特定禁止行為。
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三、判斷題
1.A
本題考查有價證券的概念。題干表述正確。
2.A
本題考查證券市場的特征。題干表述正確。
3.B
中央銀行作為證券發行主體，主要涉及兩類證券：第一類是中央銀行股票;第二類是中央銀行出于調控貨幣供給量目的而發行的特殊債券。
4.B
中國證券登記結算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結算服務，不以營利為目的的法人。
5.A
本題考查證券市場的發展階段。l790年成立了美國第一個證券交易所一一費城證券交易所。
6.B
隨著金融危機的不斷蔓延，各國(地區)監管機構逐步形成了對現行金融監管體系進行改革的共識，最主要的是對金融監管邊界的重新界定。
7.A
本題考查中國證券市場的對外開放。題干表述正確。
8.A
本題考查債權證券。題干表述正確。
9.B。
本題考查除息除權日。除息除權日通常為股權登記日之后的l個工作日，本13之后(含本日)買入的股票不再享有本期股利。
10.B
本題考查影響股票價格變動的基本因素――公司經營狀況。股份公司的經營現狀和未來發展是股票價格的基石。
11.A
本題考查影響股價變動的基本因素之一――公司經營狀況。題干表述正確。
12.A
本題考查普通股票股東的權利。題干表述正確。
13.A
本題考查優先股票的種類。題干表述正確。
14.A
本題考查國家股。題干表述正確。
15.B
本題考查紅籌股。紅籌股不屬于外資股。
16.A
本題考查債券的流動性。題干表述正確。
17.A
本題考查國債。題干表述正確。
18.A
本題考查我國的地方政府債券。題干表述正確。
19.B
本題考查混合資本債券。按照現行規定，我國的混合資本債券到期前，如果發行人核心資本充足率低于4%，發行人可以延期支付利息。
20.A
本題考查可轉換公司債券。題干表述正確。
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21.B
國際債券是一種跨國發行的債券，涉及兩個或兩個以上的國家。
22.B
歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣，也有使用復合貨幣單位的，如特別提款權。
23.B
1993年，中國投資銀行被批準首次在我國境內發行外幣金融債券，發行對象為城鄉居民。
24.A
本題考查契約型基金。題干表述正確。
25.A
本題考查貨幣市場基金。題干表述正確。
26.A
本題考查ETF。題干表述正確。
27.B
本題考查我國基金管理公司的業務范圍。我國的基金管理公司可以從事社保基金管理和企業年金管理業務、QDⅡ業務。
28.A
本題考查基金托管人的條件。題干表述正確。
29.B
基金管理人應于每個交易日當天對基金資產進行估值。
30.A
本題考查證券投資基金的投資限制。題干表述正確。
31.A
本題考查金融衍生工具的基本特征。題干表述正確。
32.B
期貨交易進行的是標準化期貨合約的交易，而不是非標準化的。
33.B
利率期貨的基礎資產是一定數量的與利率相關的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。
34.A
題干表述正確。
35.A
本題考查金融互換交易。題干表述正確。
36.B
從一定的意義上說，金融期權是金融期貨功能的延伸和發展，具有與金融期貨相同的套期保值和發現價格的功能，是一種行之有效的控制風險的工具。
37.B
可轉換債券實質上嵌入了普通股票的看漲期權，正是從這個意義上說，我們將其列為期權類衍生產品。
38.A
本題考查存托憑證在中國的發展。題干表述正確。
39.A
本題考查證券發行實行核準制的目的。題干表述正確。
40.A
本題考查債券的發行價格。題干表述正確。
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41.B
證券的開盤價通過集合競價方式產生，不能產生開盤價的，以連續競價方式產生。
42.B
銀行間債券市場目前已成為我國債券市場的主體部分。
43.A
本題考查股價平均數。題干表述正確。
44.A
本題考查上證成分股指數。題干表述正確。
45.B
目前，中證基金指數系列有7只指數，包括中證開放式基金指數和3個分類指數。
46.A
本題考查證券投資的購買力風險。題干表述正確。
47.A
本題考查我國證券公司的發展歷程。題干表述正確。
48.B
在證券公司住所地申請設立營業部的，最近3年分類評價類別均在B類以上(含B類)，且有1年為A類。
49.B
證券公司從事投資咨詢業務，應當有5名以上取得證券投資咨詢從業資格的專職人員。
50.A
本題考查證券公司的定向資產管理業務。題干表述正確。
51.B
證券公司不得直接或間接為股東出資提供融資或擔保。
52.A
本題考查證券公司的人力資源管理內部控制。題干表述正確。
53.A
本題考查從事證券、期貨投資咨詢業務的人員資格。題干表述正確。
54.A
本題考查《證券法》的調整范圍。題干表述正確。
55.B
對客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以自己的名義，為客戶的利益，行使對證券發行人的權利。
56.A
本題考查證券市場監管的原則。題于表述正確。
57.A
本題考查證券發行核準制。題干表述正確。
58.B
信息披露制度是《證券法》“三公”原則中公開原則的具體要求和反映。
59.B
本題考查證券交易所對會員的管理。證券交易所每年應當對會員的情況進行抽查或者全面檢查，并將檢查結果上報中國證監會。
60.A
本題考查貨銀對付的交收制度。題干表述正確。
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