2013年證券交易第四章習題：證券經紀業務

　　6.企業年金基金按照企業年金計劃開立證券賬戶，單個企業年金計劃最多開立(　　)個證券賬戶。

　　A.3

　　B.7

　　C.10

　　D.若干

　　7.任何單位和個人強令、指使、協助、接受證券公司以證券經紀客戶的資產提供融資或者擔保的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業從業資格，并處以(　　)。

　　A.1萬元以上5萬元以下的罰款

　　B.3萬元以上10萬元以下的罰款

　　C.3萬元以上30萬元以下罰款

　　D.5萬元以上30萬元以下罰款

　　8.下列不屬于證券經紀業務技術風險的是(　　)。

　　A.交收失誤

　　B.通訊設施發生技術故障

　　C.軟件的運行效率低

　　D.電腦設備發生技術故障

　　9.企業年金計劃托管人申請開立證券賬戶時，必須提供(　　)企業年金基金監管機構出具的企業年金計劃確認函(含登記號)原件及復印件等材料。

　　A.中國證監會

　　B.工商行政管理局

　　C.勞動保障部門

　　D.財政部

　　10.證券經紀商通過(　　)對投資者的證券買賣交易進行前端控制、清算交收和計付利息等。

　　A.融券專用證券賬戶

　　B.客戶交易結算資金第三方存管協議中的資金臺賬

　　C.客戶信用資金賬戶

　　D.證券賬戶

　　二、多項選擇題(以下各小題所給出的4個選項中，有2個或2個以上符合題目要求，請選出正確的選項)

　　1.資金賬戶管理的內容主要包括(　　)。

　　A.資金賬戶的開戶和銷戶

　　B.開通客戶交易委托品種

　　C.交易委托方式及操作權限

　　D.開通客戶資會三方存管

　　2.機構投資者開設資金賬戶的辦理程序為(　　)。

　　A.依法指定合法的代理人，并提供加蓋機構公章、法定代表人簽字的授權委托書

　　B.提交機構投資者法人身份證明文件副本及其復印件，或加蓋發證機關確認章的復印件、證券賬戶卡、代理人身份證明原件及復印件、法定代表人證明書、法定代表人身份證明原件及復印件

　　C.填寫開戶申請表

　　D.設置密碼

　　3.證券經紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現在(　　)。

　　A.充當證券買賣的媒介

　　B.證券的存管和過戶

　　C.管理和公布市場信息

　　D.提供咨詢服務

　　4.以下屬于證券經紀業務禁止行為的有(　　)。

　　A.挪用客戶的交易結算資金和證券

　　B.根據客P的指令買賣證券(成交可能造成委托人損失)

　　C.向客戶保證交易收益或承諾賠償客戶的投資損失

　　D.在批準的營業場所之外接受客戶委托和進行清算、交收

　　5.外國投資者以及我國港、澳、臺地區的投資者對上市公司進行戰略投資取得A股股份，可以持

　　(　　)文件，向登記結算公司申請開立A股證券賬戶。

　　A.商務部和中國證監會出具的同意投資者對上市公司進行戰略投資的相關批準文件及復印件

　　B.國務院和中國證監會出具的同意投資者對上市公司進行戰略投資的相關批準文件及復印件

　　C.上市公司出具的持股證明

　　D.證券登記結算機構要求的其他文件

　　6.關于法人申請證券賬戶查詢的手續，下列說法正確的有(　　)。

　　A.填寫證券賬戶查詢申請表

　　B.提交企業法人營業執照，經辦人有效身份證明文件及復印件

　　C.境內法人申請賬戶查詢還需提供法定代表人證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人有效身份證明文件復印件

　　D.境外法人申請賬戶查詢還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書，以及授權人的有效身份證明文件復印件

　　7.下列屬于網上證券委托的有效身份識別證件的有(　　)。

　　A.投資者的資金賬戶卡號

　　B.數字證書

　　C.網上證券委托的有效身份識別證件

　　D.投資者的證券賬戶卡號

　　8.證券公司向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷，應承擔的法律責任有(　　)。

　　A.責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下罰款

　　B.沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款

　　C.對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下罰款

　　D.情節嚴重的，暫停或者撤銷其相關證券業務許可證

　　9.客戶開立資金賬戶時必須簽署(　　)等文件。

　　A.《證券交易委托代理協議書》

　　B.《風險揭示書》

　　C.《買者自負承諾函》

　　D.《客戶資金三方存管協議書》

　　10.投資者進行柜臺委托時，必須提供(　　)，并填寫委托單。

　　A.投資者本人或其授權代理人的身份證

　　B.投資者的資金賬戶卡

　　C.投資者的證券賬戶卡

　　D.其他證明投資者身份的材料

　　三、判斷題(判斷以下各小題的對錯，正確的填A，錯誤的填B)

　　1.投資者證券賬戶卡毀損或遺失的，補辦原號碼或補辦新號碼，各開戶代理機構均可受理。(　　)

　　2.證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣5萬元。(　　)

　　3.資產托管機構有權隨時查詢集合資產管理計劃的經營運作情況。(　　)

　　4.證券公司應當自定向資產管理專用證券賬戶開立之日起5個交易日內，將專用證券賬戶報證券交易所備案。(　　)

　　5.證券交易中的委托單，如經投資者和證券經紀商雙方簽字和蓋章，性質上就相當于委托合同。(　　)

　　6.如果在有效期內，證券經紀商按照委托指令的內容買賣證券，造成委托人重大損失的，證券經紀商應當承擔賠償責任。(　　)

　　7.客戶采取其他方式委托的，證券經紀商必須有委托記錄，但如果證券買賣未成交，則可以不用保存委托記錄。(　　)

　　8.證券經紀商對委托人的一切委托事項負有保密義務，未經委托人許可嚴禁泄露。但監管、司法機與證券交易所等查詢不在此限。(　　)

　　9.補辦原號和更換新號碼的證券賬戶卡都屬于補辦證券賬戶卡，且提交材料和辦理程序也基本一致，兩者在性質上相同。(　　)

　　10.證券公司資產管理業務運作中面臨的主要風險是市場風險，該風險由客戶承擔。(　　)

　　答案及解析

　　一、單項選擇題

　　1.C[解析]登記結算公司及其代理機構辦理投資者查詢開戶資料免收費，查詢其他內容則按規定標準收費。故C選項正確。

　　2.D[解析]《證券交易委托代理協議》是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業務規劃和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。故D選項正確。

　　3.A[解析]根據《證券公司監督管理條例》的規定，證券經紀人同時接受多家證券公司的委托，進行客戶招攬、客戶服務等活動的，責令改正、給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得等值罰款;沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以下罰款。故A選項正確。

　　4.A[解析]證券公司辦理定向資產管理業務，客戶委托的資產應當按照中國證監會的規定采取托管方式進行保管。故A選項正確。

　　5.D[解析]證券公司申請開立多個自營賬戶的，不得超過按照證券公司每500萬元注冊資本開立1個證券賬戶的標準計算的證券賬戶數量。故D選項正確。

　　6.C[解析]企業年金基金按照企業年金計劃開立證券賬戶，單個企業年金計劃最多開立10個證券賬戶。經中國證券監督管理委員會與勞動和社會保障部另行批準的除外。故C選項正確。

　　7.C[解析]根據《證券公司監督管理條例》的規定，任何單位和個人強令、指使、協助、接受證券公司以證券經紀客戶的資產提供融資或者擔保的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券業從業資格，并處以3萬元以上30萬元以下罰款。故C選項正確。

　　8.A[解析]技術風險是指證券公司電子信息系統(如電腦設備、供電、通訊設施等)發生技術故障，或在容量、運作等方面不能保障交易業務正常、有序、高效、順利地進行，從而使得經紀業務不能正常進行而可能帶來的損失。故BCD選項均屬于技術風險，交收失誤屬于管理風險。本題正確答案為A。

　　9.C[解析]企業年金計劃托管人中請開立證券賬戶時，必須提供勞動保障部門企業年金基金監管機構出具的企業年金計劃確認函(含登記號)原件及復印件等材料。故C選項正確。

　　10.B[解析]客戶交易結算資金第三方存管協議中的資金臺賬是由投資者在證券公司營業部開

　　立并專門用于投資者的證券買賣交易，證券經紀商通過該賬戶對投資者的證券買賣交易進行前端控制、清算交收和計付利息等。故8選項正確。

　　二、多項選擇題

　　1.ABCD[解析]資金賬戶管理的內容主要包括：資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權限、指定客戶資金存管銀行或開通客戶資金三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉托管、資金賬戶掛失與解掛、資金賬戶的凍結與解凍、客戶資料修改、密碼管理、證券凍結解凍等。本題正確答案為ABCD。

　　2.ABCD[解析]投資者開立資金賬戶需到證券經紀商柜臺辦理，證券經紀商不接受其他任何方式的申請。選項所述內容即為機構投資者開設資金賬戶的辦理程序。本題正確答案為ABCD。

　　3.AD[解析]證券經紀商是證券市場的中堅力量，其作用主要表現在：(1)充當證券買賣的媒介;(2)提供咨詢服務。證券的存管和過戶是證券登記結算機構的職能;管理和公布市場信息是證券交易所的職能。故AD選項正確。

　　4.ACD[解析]證券市場遵循“三公原則”，禁止任何內幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等損害市場和投資者的行為。ACD選項中證券經紀商的行為均違反了我國《證券法》等相關法律法規中有關證券經紀業務禁止行為的規定。根據客戶的指令買賣證券是證券經紀商必須履行的義務，不屬于證券經紀業務的禁止行為。

　　5.ACD[解析]外國投資者以及我國港、澳、臺地區的投資者對上市公司進行戰略投資取得A股股份，可以持商務部和中國證監會出具的同意投資者對上市公司進行戰略投資的相關批準文件及復印件或上市公司出具的持股證明，以及證券登記結算機構要求的其他文件，向登記結算公司申請開立A股證券賬戶。本題正確答案為ACD。

　　6.ABCD[解析]法人申請查詢證券賬戶時必須填寫證券賬戶查詢申請表，并提交企業法人營業執照或注冊登記證書的原件及復印件，或加蓋發證機關確認章的復印件，或發證機關出具的注明注冊號的遺失證明及復印件，經辦人有效身份證明文件及復印件。故AB選項正確。境內法人還需提供法定代表人證明書、法定代表人授權委托書和法定代表人有效身份證明文件復印件。境外法人還需提供董事會或董事、主要股東授權委托書，以及授權人的有效身份證明文件復印件。故CD選項正確。本題四個選項全選。

　　7.BC[解析]投資者在使用證券公司的網上委托客戶端軟件前，應取得證券公司網上證券委托系統提供的數字證書或網上委托通訊密碼以及證券公司網上證券委托系統下載、安裝、證書申請的說明與使用手冊等相關資料。數字證書或網上委托通訊密碼是網上證券委托的有效身份識別證件。

　　8.ACD[解析]依據《證券公司監督管理條例》的規定，證券公司向客戶提供投資建議，對證券價格的漲跌或者市場走勢作出確定性的判斷的。責令改正，給予警告，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下罰款;沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上30萬元以下的罰款;情節嚴重的，暫停或者撤銷其相關證券業務許可證。對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下罰款;情節嚴重的，撤銷任職資格或者證券業從業資格。故B選項說法錯誤。本題正確答案為ACD。

　　9.ABCD[解析]客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協議書》、《風險揭示書》、《買者自負承諾函》(均一式兩份)、《客戶資金三方存管協議書》(一式三份)等文件。一份交客戶保存，一份由營業部存檔，《客戶資金三方存管協議書》一份交存管銀行。本題正確答案為ABCD。

　　10.AC[解析]投資者進行柜臺委托時，必須提供委托2v(指投資者本人或其授權代理人)的身份證和投資者的證券賬戶卡，并填寫委托單。否則，證券公司有權拒絕受理投資者的委托，由此造成的后果由投資者承擔。故AC選項正確。

　　三、判斷題

　　1.B[解析]投資者證券賬戶卡毀損或遺失的，補辦原號碼的由原開戶代理機構或該證券賬戶托管的證券公司(或B股托管機構)受理;補辦新號碼的各開戶代理機構均可受理。

　　2.A[解析]證券公司設立限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣5萬元。證券公司設立非限定性集合資產管理計劃的，接受單個客戶的資金數額不得低于人民幣10萬元。

　　3.A[解析]資產托管機構有權隨時查詢集合資產管理計劃的經營運作情況，并應當定期核對集合資產管理計劃資產的情況，防止出現挪用或者遺失。

　　4.B[解析]證券公司應當自定向資產管理專用證券賬戶開立之日起3個交易日內，將專用證券賬戶報證券交易所備案。未報備前，不得使用該賬戶進行交易。

　　5.A[解析]委托合同是指委托人委托受托人以自己的名義和資金在委托權限內辦理委托事項而達成的協議。證券交易中的委托單，如經投資者和證券經紀商雙方簽字和蓋章，性質上就相當于委托合同，不僅具備委托合同應具備的主要內容，而且明確了證券經紀商作為受托人以委托2v(客戶)的名義、在委托人授權范圍內辦理證券投資事務權限的義務，明確了證券經紀商是委托人進行證券交易代理人的法律身份。

　　6.B[解析]證券經紀商在證券代理買賣中如不履行或不適當履行委托合同，應當承擔違約責

　　任。證券經紀商在有效期內按照委托人的委托買賣有價證券，屬于忠實的辦理受托業務，造成損失的，證券交易的委托人應接受交易結果，辦理交割清算。

　　7.B[解析]證券經紀商應當配備統一制定的《證券買賣委托書》，供委托人使用，采取其他委托方式的，必須有委托記錄，客戶的證券買賣委托不論是否成交，其委托記錄應當按規定的期限予以保存。

　　8.A[解析]題目所述體現了證券經紀商應堅持為客戶保密的制度。

　　9.B[解析]補辦原號和更換新號碼的證券賬戶卡雖然都屬于補辦證券賬戶卡，且提交材料和辦理程序也基本一致，但兩者在性質上完全不同。補辦原號的證券賬戶卡只是原證券賬戶卡的復制，而更換新號碼的證券賬戶卡則包含了新開立證券賬戶和證券的非交易過戶兩項內容。

　　10.A[解析]市場風險主要是指因不可預見和控制的因素導致市場波動，造成證券公司管理的客戶資產虧損。這是證券公司資產管理業務運作中面臨的主要風險。該風險按《證券公司證券資產管理業務試行辦法》規定應在資產管理合同中約定由客戶承擔。證券公司不得向客戶作出保證資產本金不受損失或取得最低收益的承諾。