1.將眾多投資者的資金集中，并委托基金管理人進行共同投資，表現了證券投資基金( )的特點。

A.集合理財

B.風險共擔

C.分散風險

D.組合投資

2.基金( )是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。

A.份額持有人

B.托管人

C.管理人

D.注冊登記機構

3.下列選項中，不是契約型基金與公司型基金主要區別的是( )。

A營運依據

B.投資者地位

C.法律主體資格

D.基金規模

屯中國境內第一家較為規范的投資基金是( )。

A.富島投資基金

B.淄博鄉鎮企業投資基金

C.深圳南山投資基金

D.武漢證券投資基金

5.基金資產投資于債券的比例在( )以上的為債券基金。

A.55%

B.50%

C.90%

D.80%

6.最能有效反映基金經營成果的指標是( )。

A.貝塔值

B.標準差

C.持股集中度

D.凈值增長率

7.貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于( )天但剩余存續期超過( )天的浮動利率債券。

A 197.197

B.365，365

C.397.367

D.397.397

8.( )機制是交易型開放式指數基金(ETF)最大的特色。

A.現金申購、贖回

B.實物申購、贖回

C.完全復制或抽樣復制

D.跨系統轉登記

9.基金管理人應當在基金份額發售的( )日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

A.1

B.2

C.3

D.5

10.上市開放式基金(1OF)份額的認購分( )兩種方式。

A.公開認購和私人認購

B.集體認購和個人認購

C.場外認購和場內認購

D.有償認購和無償認購

11.投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在( )日為投資者辦理增加權益的登記手續。

A.T+0

B.T+1

C.T+2 n T+4

12.ETF的申購、贖回采用( )方式。

A.金額申購、份額贖回

B.金額申購、金額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

13.我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于( )人民幣。

A.2億元

B.3億元

C.6億元

D.8億元

14.( )是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構。

A.監事會

B.董事會

C.投資決策委員會

D.風險控制委員會

15.基金管理公司應當堅持( )利益優先的原則。

A.國家

B.基金托管人

C.基金份額持有人

D.基金管理人

16.公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離，體現了基金管理公司內部控制原則中的( )。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則

17.( )是指基金托管人按規定為基金資產設立獨立的賬戶，保證基金全部財產的安全完整。

A.資產核算

B.資金清算

C.資產保管

D.投資運作監督

18.( )按照規定對基金管理公司的會計核算進行復核，( )負責將復核后的會計信息對外披露。

A.基金管理公司，基金托管人

B.基金管理公司，中國結算公司

C.基金托管人，中國結算公司

D.基金托管人，基金管理公司

19.基金托管人內部控制原則中，( )是指托管業務經營活動必須在發生時能準確、及時地記錄;按照內部控制優先的原則，新設機構或新增業務品種時必須做到已建立相關的規章制度。

A.合法性原則

B.有效性原則

C.及時性原則

D.獨立性原則

20.( )構成托管人內部控制的基礎。

A.環境控制

B.風險評估

C.內部監控

D.信息溝通

參考答案

1.A

【解析】基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同投資，表現出一種集合理財的特點。

2.A

【解析】基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產的所有者和基金投資回報的受益人。

3.D

【解析】契約型基金與公司型基金的區別主要表現在法律主體資格不同、投資者的地位不同、基金營運依據不同。

4.B

【解析】中國境內第一家較為規范的投資基金——淄博鄉鎮企業投資基金，于l992年11月經中國人民銀行總行批準正式設立。

5.D

【解析】債券基金主要以債券為投資對象。根據中國證監會對基金類別的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券基金。

6.D

【解析】凈值增長率對基金的分紅、已實現收益、未實現收益都加以考慮，因此是最能有

效反映基金經營成果的指標。

7.D

【解析】貨幣市場基金可以投資于剩余期限小于397天但剩余存續期超過397天的浮動利率債券。

8.B

【解析】實物申購、贖回機制是ETF最大的特色，使ETF省卻了用現金購買股票以及為應付贖回賣出股票的環節。

9.C

【解析】基金管理人應當在基金份額發售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

10.C

【解析】LOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式。場外認購的基金份額注冊登記在中國結算公司的開放式基金注冊登記系統;場內認購的基金份額登記在中國結算公司的證券登記結算系統。

11.B

【解析】投資者申購基金成功后，注冊登記機構一般在T+1日為投資者辦理增加權益的登記手續，投資者在T+2日起有權贖回該部分的基金份額。

12.D

【解析1申購、贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖回均以份額申請。

13.B

【解析】我國相關法規規定，基金管理公司的主要股東的注冊資本不得低于3億元人民幣。

14.C

【解析】投資決策委員會是基金管理公司管理基金投資的最高決策機構，是非常設議事機構，在遵守國家有關法律法規、條例的前提下，擁有對所管理基金的投資事務的最高決策權。

15.C

【解析】基金管理公司應當體現基金份額持有人利益優先原則，在公司、股東以及公司員工的利益與基金份額持有人的利益發生沖突時，應當優先保障基金份額持有人的利益。

16.C

【解析】本題考查基金管理公司內部控制應遵循的原則。題干描述的為獨立性原則的

要求。

17.C

【解析】本題考查資產保管的定義。

18.D

【解析】基金托管人按照規定對基金管理公司的會計核算進行復核，基金管理公司負責將復核后的會計信息對外披露。

19.C

【解析】本題考查基金托管人內部控制的及時性原則。

20.A

【解析】環境控制構成托管人內部控制的基礎。

因篇幅問題，本文只分享部分內容，想要獲取更多證券從業資格模擬試題，更多移步證券從業資格資料下載。

2023年證券行業專業人員水平評價統一測試將于6月3日至4日舉行。為了防止時間有變，環球網校提供 免費預約短信提醒，屆時我們會及時通知2023年證券從業資格考試時間，請提前預約。

以上內容為“2023年證券從業資格考試模擬精選《投資基金》”的相關內容。或許你在今年的證券從業資格備考過程中，還需要更多的備考計劃、歷年真題、模擬試題、重點考點等練習，那么你可以點擊文末免費下載更多證券從業資格備考資料哦。