編輯推薦：2021年4月證券從業資格考試準考證打印時間及入口匯總

一、單項選擇題

1.中小板市場從屬于()。

A.主板市場

B.創業板市場

C.全國中小企業股份轉讓系統

D.區域性股權交易市場

2.優先股股息在當年未能足額分派時，能在以后年度補發的優先股，稱為()。

A.可贖回優先股

B.股息率可調整優先股

C.累積優先股

D.參與優先股

3.上海證券交易所交易的證券，其托管制度為()。

A.合法交易、合法持有、合法買賣

B.證券登記結算中心登記、交易所買賣

C.自動托管、隨處通買、哪買哪賣，轉托不限

D.和指定交易制度聯系在一起

4.由于金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。這說明金融風險具有()。

A.擴散性

B.隱蔽性

C.周期性

D.不確定性

5.下列說法中，錯誤的是()。

A.基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化

B.設立基金管理公司必須經國務院投資項目管理辦公室批準

C.基金管理人的主要業務是發起設立基金和管理基金

D.基金管理人是負責基金發起設立與經營管理的專業性機構

6.若甲證券金融公司從事轉融通業務的年稅后利潤為480萬元，則當年，甲證券金融公司應提取的準備金為()。

A.14.4萬元

B.24萬元

C.38.4萬元

D.48萬元

7.短期融資券的最長期限不超過()天。

A.365

B.270

C.180

D.90

8.對于證券公司與客戶之間的()，是委托中國結算公司根據成交記錄按照業務規則代為辦理。

A.證券交易

B.資金清算交收

C.資金劃付

D.證券清算交收

9.以下關于擔保承諾類業務和代理投融資服務類業務的關系說法正確的是()。

A.兩者均需承擔償還責任

B.兩者均需承擔投資回報責任

C.擔保承諾類業務不需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務需要

D.擔保承諾類業務需要承擔償還責任，代理投融資服務類業務不需要

10.資產證券化根據資產證券化的地域分類，可以分為境內資產證券化和()。

A.境外資產證券化

B.離岸資產證券化

C.國外資產證券化

D.國際資產證券化

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二、組合型選擇題

1.下列關于再貼現政策的說法中，正確的是()。

Ⅰ.對中央銀行而言，再貼現是買進票據，讓渡資金

Ⅱ.對商業銀行而言，再貼現是賣出票據，獲得資金

Ⅲ.對中央銀行而言，再貼現是賣出票據，獲得資金

Ⅳ.對商業銀行而言，再貼現是買進票據，讓渡資金

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

2.金融衍生工具市場的作用包括()。

Ⅰ.促進了資本壟斷的形成

Ⅱ.促進了一個國家或地區金融市場國際競爭力的提高

Ⅲ.完善了現代金融市場的組織體系

Ⅳ.提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

3.下列屬于證券金融公司應履行的職責的是()。

Ⅰ.為證券公司融資融券業務提供資金和證券的轉融通服務

Ⅱ.對證券公司融資融券業務運行情況進行監控

Ⅲ.監測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險

Ⅳ.中國證監會確定的其他職責

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

4.普通金融債券的期限一般是()。

Ⅰ.1年

Ⅱ.2年

Ⅲ.3年

Ⅳ.5年

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

5.關于基金的管理費，下列說法正確的是()。

Ⅰ.管理費是管理人為管理和操作基金而收取的費用

Ⅱ.我國基金的管理費一般從基金資產中提取，一般不另向投資者收取

Ⅲ.管理費是從基金資產中提取的，為基金提供專業化服務的基金管理人的費用

Ⅳ.一般情況下，貨幣基金的管理費高于債券基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案解析

一、單項選擇題

1、正確答案：A

答案解析：中小板市場從屬主板市場。主板市場也稱為一板市場，指傳統意義上的證券市場(通常指股票市場)，是一個國家或地區證券發行、上市及交易的主要場所；二板市場又稱為創業板市場，是地位次于主板市場的二級證券市場，以NASDAQ市場為代表，在中國特指深圳創業板；三板市場即全國中小企業股份轉讓系統，是經國務院批準設立的全國性證券交易場所，全國中小企業股份轉讓系統有限責任公司為其運營管理機構；四板市場即區域性股權交易市場(也稱“區域股權市場”)，是為特定區域內的企業提供股權、債券的轉讓和融資服務的私募市場，一般以省級為單位，由省級人民政府監管。

2、正確答案：C

答案解析：累積優先股票是指歷年股息累積發放的優先股票，股份公司發行累積優先股票的目的主要是保障優先股票股東的收益不因公司營利狀況的波動而減少；選項A：可贖回優先股票是指在發行后一定時期，可按特定的贖買價格由發行公司收回的優先股票；選項B：股息率可調整優先股票是指股票發行后，股息率可以根據情況按規定進行調整的優先股票，這種股票與一般優先股票股息率事先固定的特點不同，它的特性在于股息率是可變動的。但是，股息率的變化一般又與公司經營狀況無關，而主要是隨市場上其他證券價格或者銀行存款利率的變化作調整；選項D：參與優先股票是指優先股票股東除了按規定分得本期固定股息外，還有權與普通股票股東一起參與本期剩余營利分配的優先股票。

3、正確答案：D

答案解析：上海證券交易所交易的證券，其托管制度是和指定交易制度聯系在一起的；C項是深圳證券交易所交易證券的托管制度。

4、正確答案：A

答案解析：金融風險的擴散性是指由于金融機構之間存在復雜的債券、債務關系，一家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的“多米諾骨牌”現象。

5、正確答案：B

答案解析：設立基金管理公司除了滿足一系列條件外，還需經國務院證券監督管理機構批準。

6、正確答案：D

答案解析：對證券金融公司從事轉融通業務的，每年按稅后利潤的10%提取準備金，則有480×10%=48(萬元)。因此，甲證券金融公司當年應提取的準備金為48萬元。

7、正確答案：A

答案解析：短期融資券的最長期限不超過365天。超短期融資券的期限為270天(9個月)。短期融資券采取注冊制，其注冊機構為中國銀行間市場交易商協會。

8、正確答案：D

答案解析：實踐中對于證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結算公司根據成交記錄按照業務規則代為辦理。

9、正確答案：D

答案解析：擔保承諾類業務包括擔保類、承諾類等按照約定承擔償還責任的業務(需要承擔責任)；代理投融資服務類業務指商業銀行根據客戶委托，為客戶提供投融資服務但不承擔代償責任、不承諾投資回報的表外業務(不需要承擔責任)。

10、正確答案：B

答案解析：資產證券化根據資產證券化的地域分類，可以分為境內資產證券化和離岸資產證券化；根據證券化的基礎資產不同，可以將資產證券化分為不動產證券化、應收賬款證券化、信貸資產證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等；根據證券化產品的屬性分類，可以將資產證券化分為股權型證券化、債權型證券化和混合型證券化。

二、組合型選擇題

1、正確答案：A

答案解析：再貼現是商業銀行以未到期、合格的客戶貼現票據再向中央銀行貼現。對中央銀行而言，再貼現是買進票據，讓渡資金；(Ⅰ正確)對商業銀行而言，再貼現是賣出票據，獲得資金。(Ⅱ正確)

2、正確答案：D

答案解析：金融衍生工具市場的作用包括：(1)金融衍生工具市場的發展對完善國家金融市場體系，提高金融運作效率，維護金融安全有重要意義；(2)金融衍生產品交易是現代金融市場的重要內容，金融衍生工具市場提供的金融衍生產品合約和交易平臺，推動了現代金融市場的發展，對提高金融競爭力有重要的意義；(3)金融衍生工具市場特有功能與提供的金融衍生產品是金融市場風險管理的基礎和手段，對國內金融機構分散金融風險，提高風險管理能力，減緩國際金融風險的沖擊有重要意義。總之，金融衍生產品的發展，完善了現代金融市場的組織體系，提供了抵抗金融風險的市場基礎和手段，促進了一個國家或地區金融市場國際競爭力的提高。(Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確)

3、正確答案：B

答案解析：證券金融公司不以營利為目的，應履行下列職責：(1)為證券公司融資融券業務提供資金和證券的轉融通服務；(2)對證券公司融資融券業務運行情況進行監控；(3)監測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險；(4)中國證監會確定的其他職責。證券金融公司為履行法律、法規規定的職責，可以通過其在證券登記結算機構開立的普通證券賬戶買賣證券。

4、正確答案：A

答案解析：普通金融債券按面值發行，到期一次性還本付息，期限一般是1年、2年和3年，類似于銀行的定期存款，只是利率高些。

5、正確答案：A

答案解析：我國積極管理的股票型基金一般按照年管理費率1.5%的比例計提管理費，指數型基金和債券型基金的年管理費率一般為0.3%~1.0%，貨幣市場基金的年管理費率一般為0.15%~0.33%。因此，一般情況下，貨幣基金的管理費低于債券基金。(Ⅳ錯誤)

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