編輯推薦：2021年證券從業資格《金融市場基礎知識》每日一練匯總

選擇題

1、合格境內機構投資者進出境資金受到監控，托管人應在每月結束后()個工作日內，通過資本項目信息系統報送上個月合格投資者境外投資資金匯出入、結購匯、資產分布及占比等信息。【選擇題】

A.1

B.2

C.3

D.5

2、證券公司以凈資本為核心的風險監控與預警制度的特點有()。【組合型選擇題】

Ⅰ.建立了流動負債與凈資本充足水平動態掛鉤機制

Ⅱ.建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制

Ⅲ.建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制

Ⅳ.建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

3、證券金融公司的資金可以用于()。【組合型選擇題】

Ⅰ.購置自用不動產

Ⅱ.購買國債

Ⅲ.購買基金份額

Ⅳ.證監會認可的其他的用途

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4、證券公司申請IB業務資格，說法正確的是()。【組合型選擇題】

Ⅰ.具有滿足業務需要的技術系統

Ⅱ.配備必要的業務人員

Ⅲ.證券公司申請IB資格，應當按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度

Ⅳ.證券公司申請IB資格，需全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風險監管指標持續符合規定標準

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

5、下列關于個人投資者的說法正確的是()。【組合型選擇題】

Ⅰ.個人投資者用于投資的資金主要來源于自有資金

Ⅱ.個人投資者的投資行為缺乏戰略考慮

Ⅲ.個人投資者的投資運作過程中較易出現非理性的操作行為

Ⅳ.個人投資者信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面與職業投資機構相比均處于劣勢

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：D

答案解析：托管人應在每月結束后5個工作日內，通過資本項目信息系統報送上個月合格投資者境外投資資金匯出入、結購匯、資產分布及占比等信息。

2、正確答案：C

答案解析：證券公司以凈資本為核心的風險監控與預警制度的特點有：(1)建立了公司業務范圍與凈資本充足水平動態掛鉤機制；(Ⅱ正確)(2)建立了公司業務規模與風險資本動態掛鉤機制；(Ⅲ正確)(3)建立了風險資本準備與凈資本水平動態掛鉤機制。(Ⅳ正確)

3、正確答案：D

答案解析：證券金融公司的資金可以用于銀行存款、購買國債(Ⅱ正確)、證券投資基金份額(Ⅲ正確)等高流動性金融產品，購置自用不動產(Ⅰ正確)以及證監會認可的其他的用途(Ⅳ正確)。

4、正確答案：A

答案解析：證券公司申請IB業務資格，應當符合下列條件：(1)申請日前6個月各項風險控制指標符合規定標準；(2)已按規定建立客戶交易結算資金第三方存管制度；(Ⅲ正確)(3)全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構控制，且該期貨公司具有實行會員分級結算制度期貨交易所的會員資格、申請日前2個月的風險監管指標持續符合規定的標準；(Ⅳ正確)(4)配備必要的業務人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業務的營業部至少有2名具有期貨從業人員資格的業務人員；(Ⅱ正確)(5)已按規定建立健全與IB業務相關的業務規則、內部控制、風險隔離及合規檢查等制度；(6)具有滿足業務需要的技術系統；(Ⅰ正確)(7)中國證監會根據市場發展情況和審慎監管原則規定的其他條件。

5、正確答案：A

答案解析：個人投資者的特點包括以下四個方面：(1)資金規模有限：作為個體參與者，他們用于投資的資金主要來源于自有資金(Ⅰ正確)。即使在允許進行信用交易的證券市場中，他們可以按一定的保證金比率向證券商融入資金，數量通常也不會太大。(2)專業知識相對匱乏：個人投資者大多數是在業余時間參與投資，與職業投資機構相比，其在信息渠道、信息搜集處理能力、投資分析與操作能力、交易成本與效率等諸多方面均處于劣勢(Ⅳ正確)。(3)投資行為具有隨意性、分散性和短期性：這使得他們的投資行為往往缺乏戰略考慮(Ⅱ正確)，投資運作過程中較易出現非理性的操作行為(Ⅲ正確)。(4)投資的靈活性強：個人投資者由于投資規模相對較小，進退較職業投資機構更為容易，在投資決策和實施的時滯上比較短，僅從這個意義上講，他們較機構投資者有更多的短期投資獲利機會。

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