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組合型選擇題

1.中國外匯交易中心暨全國銀行間同業拆借中心的作用()。

I.支持人民幣匯率穩定

II.傳導貨幣政策

III.服務金融機構

IV.服務監管部門

A.III、IV

B.II、III、IV

C.I、II、III、IV

D.I、II

2.按照《證券公司私募投資基金子公司管理規范》的規定，證券公司設立私募基金子公司，應當符合的要求有()。

I.具有健全的公司治理結構，完善有效的內部控制機制、風險管理制度和合規管理制度，防范與私募基金子公司之同出現風險傳遞和利益沖突

II.最近六個月各項風險控制指標符合中國證監會及中國證券業協會的相關要求，且設立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續符合規定

III.最近一年未因重大違法違規行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規正受到監管部門和有關機關調查的情形

IV.公司章程有關對外投資條款中明確規定公司可以設立私募基金子公司，并經注冊地中國證監會派出機構審批

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

3.下列關于資產支持證券的說法，正確的有()。

I.資產證券化過程中發行的以資產池為基礎的證券為資產支持證券

II.資產支持證券將流動性較低的資產轉化為具有較高流動性的可交易證券

III.傳統的證券化資產包括銀行的債權資產，如住房抵押貸款等

IV.資產支持證券的發行能夠改變發起人的資產結構，改善資產質量

A.I、II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III

D.III、IV

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答案及解析

1.【答案】C

【解析】中國外匯交易中心暨全國銀行間同業拆借中心簡稱交易中心，以電子交易和聲訊經紀等多種方式，為銀行間外匯市場、人民幣拆借市場、債券市場和票據市場，提供交易、清算、信息和監管等服務，在保證人民幣匯率穩定、傳導央行貨幣政策、服務金融機構和監管市場運行等方面發揮了重要的作用。

2.【答案】D

【解析】按照《證券公司私募投資基金子公司管理規范》的規定，證券公司設立私募基金子公司，應當符合的要求：(1)具有健全的公司治理結構，完善有效的內部控制機制、風險管理制度和合規管理制度，防范與私募基金子公司之同出現風險傳遞和利益沖突；(2)最近六個月各項風險控制指標符合中國證監會及中國證券業協會的相關要求，且設立私募基金子公司后，各項風險控制指標仍持續符合規定；(3)最近一年未因重大違法違規行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規正受到監管部門和有關機關調查的情形；(4)公司章程有關對外投資條款中明確規定公司可以設立私募基金子公司，并經注冊地中國證監會派出機構審批；(5)中國證監會及中國證券業協會規定的其他條件。

3.【答案】A

【解析】在資產證券化過程中發行的以資產池為基礎的證券被稱為“資產支持證券”。通過資產證券化，將流動性較低的資產(如銀行貨款、應收賬款、房地產等)轉化為具有較高流動性的可交易證券，提高了基礎資產的流動性，便于投資者進行投資；還可以改變發起人的資產結構，改善資產質量，加快發起人資金周轉。在資產證券化發展較為成熟的歐美市場，傳統的證券化資產包括銀行的債權資產，如住房抵押貸款、商業地產抵押貸款、信用卡貸款、汽車貸款、企業貸款等；企業的債權資產，如應收賬款、設備租憑等。

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