組合型選擇題

1.根據運作方式的不同，可以將基金分為()。

Ⅰ.封閉式基金

Ⅱ.開放式基金

Ⅲ.契約型基金

Ⅳ.公司型基金

A. Ⅰ、Ⅳ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C：

解析：根據運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。

2.下列關于保險公司次級債券說法正確的是()。

Ⅰ.批準向合格投資者募集

Ⅱ.期限在5年以上(含5年)

Ⅲ.本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之前

Ⅳ.本金和利息的清償順序先于保險公司股權資本

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C：

解析：保險公司次級債券指保險公司經批準定向募集的、期限在5年以上(含5年)，本金和利息的清償順序列于保單責任和其他負債之后、先于保險公司股權資本的保險公司債務。本金和利息的清償順序列于保單責任之后，其他負債之后，先于保險公司股權資本的保險公司債務。

3.在我國，基金設立的兩個重要法律文件包括()。

Ⅰ.基金合同

Ⅱ.基金財務報告

Ⅲ.基金招募說明書

Ⅳ.基金年度報告

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C：

解析：證券投資基金通過發行基金份額的方式募集資金，所募集的資金在法律上具有獨立性。基金合同與招募說明書是基金設立的兩個重要法律文件。

4.下列屬于在實際經濟生活中影響債券利率的因素的是()。

Ⅰ.債券的票面價值

Ⅱ.借貸資金市場利率水平

Ⅲ.籌資者的資信

Ⅳ.債券期限長短

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：B：

解析：在實際生活中，債券利率受很多因素影響，主要有：①借貸資金市場利率水平;②籌資者的資信;③債券期限長短。

5.金融衍生工具伴隨的風險主要包括()。

Ⅰ.匯率風險、利率風險

Ⅱ.信用風險、法律風險

Ⅲ.市場風險、操作風險

Ⅳ.流動性風險、結算風險

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：A：

解析：金融衍生工具伴隨的風險主要有：①交易中對方違約，沒有履行承諾造成損失的信用風險。②因資產或指數價格不利變動可能帶來損失的市場風險。③因市場缺乏交易對手而導致投資者不能平倉或變現所帶來的流動性風險。④因交易對手無法按時付款或交割可能帶來的結算風險。⑤因交易或管理人員的人為錯誤或系統故障、控制失靈而造成的操作風險。⑥因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊導致的法律風險。

6.關于委托指令中的證券數量，下面說法錯誤的是( )。

Ⅰ.買賣證券的數量，可分為整數委托和零數委托

Ⅱ.零數委托指客戶證券交易時，買賣的證券不足交易所規定的1股

Ⅲ.目前，我國買入證券時可采用零數委托

Ⅳ.目前，我國賣出證券時可采用零數委托

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ

正確答案：B：

解析：買賣證券的數量，可分為整數委托和零數委托。零數委托是指客戶委托證券經紀商買賣證券時，買進或賣出的證券不足證券交易所規定的1個交易單位。目前，我國只在賣出證券時才有零數委托。

7.以下關于金融期貨與金融期權交易者權利與義務的對稱性的說法，正確的是( )。

Ⅰ.金融期貨交易雙方的權利與義務對稱

Ⅱ.金融期貨交易雙方的權利與義務不對稱

Ⅲ.期權的買方只有權利沒有義務

Ⅳ.期權的賣方只有義務沒有權利

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A：

解析：金融期貨交易雙方的權利與義務對稱，即對任何一方而言，都既有要求對方履約的權利、又有自己對對方履約的義務。而金融期權交易雙方的權利與義務存在著明顯的不對稱性，期權的買方只有權利沒有義務，而期權的賣方只有義務沒有權利。

8.( )，指期權的買方具有在約定期限內按協定價格賣出一定數量基礎金融工具的權利。

Ⅰ.看漲期權

Ⅱ.認購權

Ⅲ.看跌期權

Ⅳ.認沽權

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：B：

解析：看跌期權也被稱為“認沽權”，指期權的買方具有在約定期限內按協定價格賣出一定數量基礎金融工具的權利。

9.按發行本位分類，國債可分為( )。

Ⅰ.實物國債

Ⅱ.貨幣國債

Ⅲ.建設國債

Ⅳ.赤字國債

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅲ 、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅱ、Ⅳ

正確答案：A

解析：按發行本位分類，國債可分為實物國債和貨幣國債。

10.設立證券公司必須滿足法律法規對注冊資本、股東、高級管理人員及( )等方面的設立條件。

Ⅰ.業務人員

Ⅱ.制度建設

Ⅲ.經營場所

Ⅳ.合規記錄

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：A：

解析：設立證券公司必須滿足法律法規對注冊資本、股東，高級管理人員及業務人員、制度建設、經營場所、合規記錄等方面的設立條件。

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