選擇題

1.在地方債還本到期日前，試點地區財政部門應通過指定網站持續披露以下信息( )。

Ⅰ.按年度披露財政預決算

Ⅱ.按季度披露經濟運行等情況

Ⅲ.按季度披露財政收支執行等情況

Ⅳ.按年度披露地方政府性債務情況

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ

正確答案：C

解析：在地方債還本到期日前，試點地區財政部門應通過指定網站持續披露以下信息：(1)按年度披露財政預決算，按季度披露經濟運行等情況，按月度披露財政收支執行等情況。(2)按年度披露地方政府性債務情況。

2.在債務融資工具存續期間，出現以下( )情形之一的，召集人應當自知悉該情形之日起按勤勉盡責的要求召集持有人會議，并擬定會議議案。

Ⅰ.發行人未能按期足額兌付債務融資工具本金或利息

Ⅱ.單獨或合計持有40%以上同期債務融資工具余額的持有人提議召開

Ⅲ.發行人變更信用增進安排或信用增進機構，對債務融資工具持有人權益產生重大不利影響

Ⅳ.發行人減資、合并、分立、解散、申請破產或被接管

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：D

解析：在債務融資工具存續期間，出現以下情形之一的，召集人應當自知悉該情形之日起按勤勉盡責的要求召集持有人會議，并擬訂會議議案：(1)發行人未能按期足額兌付債務融資工具本金或利息;(2)發行人轉移債務融資工具全部或部分清償義務;(3)發行人變更信用增進安排或信用增進機構，對債務融資工具持有人權益產生重大不利影響;(4)發行人減資、合并、分立、解散、申請破產或被接管;(5)單獨或合計持有50%以上同期債務融資工具余額的持有人提議召開;(6)募集說明書中約定的其他應當召開持有人會議的情形;(7)法律、法規規定的其他應由持有人會議作出決議的情形。

3.下列需繳納個人所得稅的個人投資收益有( )。

Ⅰ.公司債券利息

Ⅱ.股息

Ⅲ.紅利所得

Ⅳ.國債和國家發行的金融債券的利息收入

A. Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應繳納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。

4.下列關于金融衍生工具的敘述中錯誤的有( )。

Ⅰ.金融衍生產品的價格決定基礎金融產品的價格

Ⅱ.金融衍生工具是與基礎金融產品相對應的一個概念

Ⅲ.金融衍生工具是指建立在基礎金融產品或基礎變量之上，其價格取決于后者價格(或數值)變動的派生金融產品

Ⅳ.基礎金融產品不能是金融衍生工具

A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：金融衍生工具又被稱為金融衍生產品，是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量之上，其價格取決于基礎金融產品價格(或數值)變動的派生金融產品。

5.我國中央銀行的基本職能是( )。

Ⅰ.發行法償貨幣

Ⅱ.制定和執行貨幣政策

Ⅲ.實施金融監管

Ⅳ.發行股票

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅲ、Ⅳ

正確答案：C

解析：中央銀行是代表一國政府發行法償貨幣、制定和執行貨幣政策、實施金融監管的重要機構。

6.投資適當性是指適合的投資者購買恰當的產品，但在實際操作中投資適當性塬則經常被忽視，究其塬因主要有( )。

Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息

Ⅱ.投資者自身經驗和知識的欠缺

Ⅲ.投資者對自身的風險承受能力缺乏正確認知

Ⅳ.投資者有較強的風險承受能力

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：在實際操作中，投資適當性塬則經常被違反。首先，投資者并不一定能夠掌握有關產品的充分信息;其次，由于投資者自身經驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關信息，也不一定能夠評估產品的風險水平;最后，投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。

7.債券的形態( )。

Ⅰ.實物債券

Ⅱ.憑證式債券

Ⅲ.記賬式債券

Ⅳ.電子化債券

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

正確答案：A

解析：債券按形態分類，可分為實物債券、憑證式債券和記賬式債券。

8.證券公司是證券市場投融資服務的提供者，其中為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務有( )。

Ⅰ.證券發行

Ⅱ.上市保薦

Ⅲ.代理證券買賣

Ⅳ.資金存取

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅰ、Ⅱ

C. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅳ

正確答案：A

解析：證券公司是證券市場投融資服務的提供者，為證券發行人和投資者提供專業化的中介服務，如證券發行和上市保薦、承銷、代理證券買賣等。

9.關于股票的收益，下列敘述正確的是( )。

Ⅰ.收益性是股票的基本特征之一

Ⅱ.認購股票后，持有者即對發行公司享有經濟權益，其實現形式是公司派發的股息、紅利

Ⅲ.資本利得是股票獲取收益的主要來源之一

Ⅳ.股東取得股份公司的收益，數量多少僅取決于個人所持股票的多少

A. Ⅱ、Ⅲ

B. Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅳ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

正確答案：D

解析：收益性是股票最基本的特征，股票的收益來源可分成兩類：一是來自股份公司。認購股票后，持有者即對發行公司享有經濟權益，這種經濟權益的實現形式是從公司領取股息和分享公司的紅利。股息紅利的多少取決于股份公司的經營狀況和盈利水平。二是來自股票流通。股票持有者可以持股票到依法設立的證券交易場所進行交易，當股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票就可以賺取差價收益。這種差價收益稱為“資本利得”。

10.政治及不可抗力因素會影響股票的價格水平，影響股票價格水平的政治及不可抗力主要包括( )。Ⅰ.戰爭Ⅱ.政權更迭、領袖更替等政治事件Ⅲ.國際社會政治、經濟的變化Ⅳ.因發生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件。

A. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

正確答案：B

解析：影響股票價格水平的政治及不可抗力主要包括：(1)戰爭。(2)政權更迭、領袖更替等政治事件。(3)政府重大經濟政策的出臺、社會經濟發展規劃的制定、重要法規的頒布等。(4)國際社會政治、經濟的變化。(5)因發生不可預料和不可抵抗的自然災害或不幸事件。

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