選擇題

11、金融衍生工具按產品形態分類，可以分為( )

A.交易所交易的衍生工具和場外交易市場交易的衍生工具

B.貨幣衍生工具和信用衍生工具

C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.金融遠期合約和金融期貨

C解析：金融衍生工具按產品形態分類，可以分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

12、2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準國務院成立( )，中國金融監管“一行三會”的格局形成。

A.中國保監會 B.中國銀監會 C.中國證監會 D.中國證券業協會

B解析：2003年3月10日《關于國務院機構改革方案的決定》，批準國務院成立中國銀行業監督管理委員會(一下簡稱“中國銀監會”)，至此，中國金融監管“一行三會”的格局形成。

13、優先股票的特征不包括( )。

A.股息率固定 B.股息分派優先 C.剩余資產分配優先 D.具有優先股權

D解析：優先股票的特征包括：(1)股息率固定。(2)股息分派優先。(3)剩余資產分配優先。(4)一股無表決權。優先認股權是普通股票股東的權利，不是優先股票的特征。

14、雖然宏觀經濟風險總是潛在的，但是在多數情況下它是隱藏在經濟系統內部的，并不會明顯地表現出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。這說明宏觀經濟風險具有( )。

A.累積性 B.隱藏性 C.或然性 D.潛在性

B解析：宏觀經濟風險的隱藏性，指的是雖然宏觀經濟風險總是潛在的，但是在多數情況下它是隱藏在經濟系統內部的，并不會明顯地表現出來，只是到了一定的時候才會暴露出來。

15、中小企業私募債的發行審核采取( )，審批周期更快。

A.審批制 B.備案制 C.注冊制 D.核準制

B解析：中小企業私募債的發行審核采取備案制，審批周期更快。

16、下列屬于貨幣市場具體細分的市場的是( )。

A. 無形市場

B. 流通市場

C. 票據貼現市場

D. 黃金市場

正確答案：C

解析：貨幣市場具體又可細分為同業拆借市場、票據貼現市場、政府短期債券(國庫券)市場、可轉讓定期存單市場、回購協議市場、貨幣市場共同基金市場及短期信貸市場等。

17、( )這兩種權益證券類型的關鍵區別在于它們在公司盈利分配中的參與程度和在盈利分配中的優先級別不同。

A. 藍籌股與成長股

B. 記名股票和與不記名股票

C. 普通股票與優先股票

D. 有面額股票與無面額股票

正確答案：C

解析：普通股票和優先股票這兩種權益證券類型的關鍵區別在于：它們在公司盈利分配中的參與程度和在盈利分配中的優先級別不同。

18、商業銀行公開發行次級債券應具備核心資本充足率不低于( )。

A. 4%

B. 5%

C. 8%

D. 10%

正確答案：B

解析：商業銀行公開發行次級債券應具備以下條件：①實行貸款五級分類，貸款五級分類偏差小;②核心資本充足率不低于5%;③貸款損失準備計提充足;④具有良好的公司治理結構與機制;⑤最近三年沒有重大違法、違規行為。

19、( )，中國證監會發布《上市公司股東發行可交換公司債券試行規定》。

A. 2002年5月1日

B. 2008年10月17日

C. 2013年3月31日

D. 2015年4月7日

正確答案：B

解析：2008年10月17日，中國證監會發布《上市公司股東發行可交換公司債券試行規定》。

20、下列涉及股票非交易過戶登記的申請，申請人可以直接通過托管證券公司辦理的是()。

A. 涉及法人資格喪失

B. 離婚導致的財產分割，過戶股票數量占總發行量的4%

C. 向聯合國兒童基金會的捐贈

D. 向公益基金的捐贈

正確答案：B

解析：根據《證券非交易過戶業務實施細則》，繼承、離婚等情形涉及的過戶登記申請，申請人可通過托管證券公司或直接向中國證券登記結算有限責任公司申請辦理。

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