單選題

11.()是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。

A. 分級結算制度

B. 貨銀對付交收制度

C. 證券實名制

D. 凈額結算制度

正確答案：B

解析：貨銀對付俗稱“一手交錢，一手交貨”，是指證券登記結算機構與結算參與人在交手過程中，當且僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金。貨銀對付交收制度是證券結算的一項基本原則，可以將證券結算中的違約交收風險降低到最低程度。

12.央行的公開市場操作包括買賣政府債券或()。

A. 次級債券

B. 公司債券

C. 金融債券

D. 企業債券

正確答案：C

解析：中央銀行根據不同時期貨幣政策的需要，在金融市場上公開買賣政府債券(如國庫券、公債等)以控制貨幣供應量及利率的活動。央行的公開市場操作包括買賣政府債券或金融債券。

13.資產證券化最初是對()抵押貸款的證券化。

A. 住宅

B. 專利

C. 汽車

D. 企業

正確答案：A

解析：資產證券化是以特定資產組合或特定現金流為支持，發行可交易證券的一種融資形式。 資產證券化僅指狹義的資產證券化。自1970年美國的政府國民抵押協會，首次發行以抵押貸款組合為基礎資產的抵押支持證券—房貸轉付證券，完成首筆資產證券化交易以來，資產證券化逐漸成為一種被廣泛采用的金融創新工具而得到了迅猛發展，在此基礎上，現在又衍生出如風險證券化產品。

14.一般性貨幣政策工具屬于對貨幣()的調節。

A. 總量

B. 價格

C. 流通范圍

D. 流通速度

正確答案：A

解析：一般性貨幣政策工具是中央銀行調控的常規手段，主要調節貨幣供應總量、信用量和一般利率水平。因此，又稱為數量工具。

錯題反饋隱藏答案查教材取消收藏查看筆記

15.會計師事務所職業保險的累積賠償限額與累積職業風險基金之和需要達到()萬元，才可以申請證券資格。

A. 5000

B. 1000

C. 8000

D. 3000

正確答案：C

解析：會計師事務所職業保險的累積賠償限額與累積職業風險基金之和需要達到8 000萬元，才可以申請證券資格。

錯題反饋隱藏答案查教材取消收藏查看筆記

16.開放式基金的利潤分配應當采用()方式。

A. 分配現金

B. 分配基金份額

C. 分配債券

D. 分配股權

正確答案：A

解析：開放式基金的分紅方式有現金分紅和分紅再投資轉換為基金份額兩種。根據規定，基金利潤分配應當采用現金方式。

17.對股份有限公司而言，發行優先股票的可以減輕利潤的分派負擔是因為()。

A. 優先股股東股息分派優先

B. 優先股股東剩余資產分配優先

C. 優先股的股息率固定

D. 優先股股東無表決權

正確答案：C

解析：對股份公司而言，發行優先股票的作用在于可以籌集長期穩定的公司股本，又因其股息率固定，可以減輕利潤的分派負擔

18.下列說法中，錯誤的是()。

A. 首日上市的證券不受10%漲跌幅限制

B. 基金在一個交易日的交易價格相對于上一個交易日收市價格的漲跌幅度不得超過10%

C. ST股票在一個交易日內(非暫停上市后恢復上市首個交易日)的交易價格漲跌幅度不得超過10%

D. 基金計價單位為每份基金價格

正確答案：C

解析：選項C，ST股票在一個交易日內(非暫停上市后恢復上市首個交易日)的交易價格漲跌幅度不得超過5%。

19.關于期貨交易結算所，下列說法錯誤的是()。

A. 結算所實行無負債的每日結算制度，又被稱為逐日盯市制度

B. 以每種期貨合約在交易日收盤前規定時間內的平均成交價作為當日結算價

C. 結算所實行逐日盯市制度，一個交易日為最長的結算周期

D. 結算所是期貨交易的專門清算機構，獨立于交易所，以獨立的公司形式組建

正確答案：D

解析：選項D，結算所是期貨交易的專門清算機構，通常附屬于交易所，但又以獨立的公司形式組建。

20.設立證券登記結算機構是()的職能之一。

A. 中國證監會

B. 證券交易所

C. 地方人民政府

D. 中國證券業協會

正確答案：B

解析：設立證券登記結算機構是證券交易所的職能之一。

【請掃描上方二維碼，關注環球網校金融考試官方微信號！】

環球網校友情提示：下載更多模擬試題您可以登陸環球網校證券從業資格頻道或環球網校證券論壇與廣大朋友一起交流學習，共求進步！