單項選擇題

51、交易雙方在集中的交易所內以公開競價的形式達成的，在將來某一特定時間交收標準數量特定金融工具的協議，我們稱之為()。

A、金融互換

B、金融期貨

C、金融期權

D、結構化金融衍生工具

正確答案： B

【老師解析】A項，金融互換是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內定期交換現金流的金融交易;B項，金融期貨是指交易雙方在集中的交易場所以公開競價方式進行的標準化金融期貨合約的交易;C項，金融期權是指合約買方向賣方支付一定費用(稱為“期權費”或“期權價格”)，在約定日期內(或約定日期)享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具的權利的契約;D項，結構化金融衍生工具是指利用金融衍生工具的結構化特性，通過相互結合或者與基礎金融工具相結合，開發設計出的具有復雜特性的金融衍生產品。

52、采用非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金，稱為()。

A、開放式基金

B、封閉式基金

C、私募基金

D、公募基金

正確答案： C

【老師解析】私募基金又稱非公開募集基金，是只能采取非公開方式，面向特定投資者募集發售的基金。A項，開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金。B項，封閉式基金是指經核準的基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。由于封閉式基金在封閉期內不能追加認購或贖回，投資者只能通過證券經紀商在二級市場上進行基金的買賣。D項，公募基金是指可以面向社會公眾公開發售的一類基金。

53、以下關于上市開放式基金(LOF)的表述，錯誤的是()。

A、可以在場內進行交易

B、不可以跨市場轉托管

C、可以在場外市場進行申購贖回

D、可以在場內進行申購贖回

正確答案： B

【老師解析】上市開放式基金(LOF)是一種可以同時在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所進行基金份額交易和基金份額申購或贖回，并通過份額轉托管機制將場外市場與場內市場有機地聯系在一起的一種開放式基金。

54、與其他金融工具相比較，開放式基金是一種()。

A、收益憑證

B、信用憑證

C、受益憑證

D、債權憑證

正確答案： C

【老師解析】基金反映的是一種信托關系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

55、期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡，期權的買方以支付一定數量的()為代價而擁有這種權利。

A、手續費

B、保證金

C、傭金

D、期權費

正確答案： D

【老師解析】期權交易實際上是一種權利的單方面有償讓渡。期權的買方以支付一定數量的期權費為代價而擁有了這種權利，但不承擔必須買進或賣出的義務;期權的賣方則在收取了一定數量的期權費后，在一定期限內必須無條件服從買方的選擇并履行成交時的允諾。

56、資產證券化的有關當事人中，證券化基礎資產的原始所有者是證券化產品的()。

A、特定目的受托人

B、資金和資產存管機構

C、發起人

D、信用增級機構

正確答案： C

【老師解析】發起人也被稱為“原始權益人”，是證券化基礎資產的原始所有者，通常是金融機構或大型工商企業。

57、可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有()。

A、債權人的權利

B、股東的權利

C、債權人的義務

D、債權人的責任

正確答案： B

【老師解析】可轉換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有股東的權利：當發行公司的經營業績取得顯著增長時，可轉換公司債券的持有人可以在約定期限內，按預定的轉換價格轉換成公司的股份，以分享公司業績增長帶來的收益。

58、根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》的規定，衍生工具包括()。Ⅰ.互換和期權Ⅱ.投資合同Ⅲ.期貨合同Ⅳ.遠期合同

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

正確答案： D

【老師解析】根據我國《企業會計準則第22號——金融工具確認和計量》的規定，衍生工具包括遠期合同、期貨合同、互換和期權，以及具有遠期合同、期貨合同、互換和期權中一種或一種以上特征的工具。

59、設立基金管理公司，應當具備的條件有()。Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣Ⅲ.取得基金從業資格的人員達到法定人數Ⅳ.有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： C

【老師解析】設立基金管理公司，應當經國務院證券監督管理機構批準，并具備下列條件：(1)有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規定的章程。(2)注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。(3)主要股東具有從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或者其他金融資產管理的較好的經營業績和良好的社會信譽，最近3年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。(4)取得基金從業資格的人員達到法定人數。(5)有符合要求的營業場所、安全防范設施和與基金管理業務有關的其他設施。(6)有完善的內部稽核監控制度和風險控制制度。(7)法律、行政法規規定的、和經國務防批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。

60、下列關于證券投資基金業務的說法中，正確的有()。Ⅰ.證券投資基金業務包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務Ⅱ.除基金管理公司外，其他金融機構經授權也可以依法募集基金Ⅲ.基金管理公司應當按照委托人的要求對基金進行投資管理Ⅳ.基金管理公司應當按照基金合同的約定對基金進行基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業務

A、Ⅰ.Ⅱ

B、Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

正確答案： C

【老師解析】按照《中華人民共和國證券投資基金法》的規定，依法募集基金是基金管理公司的一項法定權利，其他任何機構不得從事基金的募集活動，故選項Ⅱ說法錯誤。基金管理公司應當按照基金合同的約定，對基金進行投資管理及基金注冊登記、核算與估值、基金清算和信息披露等業務，故選項Ⅲ說法錯誤。

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