1、下列關于大額可轉讓定期存單，說法正確的是( )。

　　Ⅰ.有固定利率，也有浮動利率Ⅱ.利率高低取決于發行銀行的信用評級 Ⅲ.利率高低取決于存單的期限 Ⅳ.利率高低取決于經濟形勢 Ⅴ.利率高低取決于發行量

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：A

　　答案解析：大額可轉讓定期存單亦稱大額可轉讓存款證，是銀行印發的一種定期存款憑證，憑證上印有一定的票面金額、存入和到期日以及利率，到期后可按票面金額和規定利率提取全部本利，逾期存款不計息。利率既有固定的，也有浮動的，一般比同期限的定期存款的利率高;不能提前支取，但是可以在二級市場上流通轉讓。利率高低取決于發行銀行的信用評級和存單的期限。

　　2.證券具有極高的流動性必須滿足的條件是( )。

　　Ⅰ.很容易變現Ⅱ.變現的交易成本極小Ⅲ.本金保持相對穩定Ⅳ.具有安全可靠的證券交易市場

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：證券的流動性是指證券變現的難易程度。證券具有極高的流動性必須滿足三個條件：(1)很容易變現。(2)變現的交易成本極小。(3)本金保持相對穩定。

　　3.下列關于風險的說法中，錯誤的是( )。

　　Ⅰ.地震、旱災、戰爭、蟲災屬于自然風險Ⅱ.政治風險和戰爭屬于技術風險Ⅲ.空氣污染、噪音屬于技術風險Ⅳ.政治風險屬于國家風險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：C

　　答案解析：技術風險是指伴隨著科學技術的發展、生產方式的改變而產生的威脅人們生產與生活的風險。如核輻射、空氣污染和噪音等。故第Ⅰ、Ⅱ項錯誤。

　　4.證券投資基金業協會成立于( )年7月。

　　A.2012

　　B.2009

　　C.2010

　　D.2011

　　正確答案：A

　　答案解析：中國證券投資基金業協會于2010年10月開始籌建，2012年6月6日召開第一次會員大會暨成立大會，2012年7月獲得成立登記批復。

　　5.在我國，證券交易公司為滿足承銷股票、證券等特定業務流動性資金需求，借入期限在( )的次級債務為短期次級債務。

　　A.3個月及以上，2年以下(不含2年)

　　B.1個月及以上，1年以下(不含1年)

　　C.1個月及以上，2年以下(不含2年)

　　D.3個月及以上，1年以下(不含1年)

　　正確答案：A

　　答案解析：次級債務分為長期次級債務和短期次級債務。證券公司借入期限在2年以上(含2年)的次級債務為長期次級債務，長期次級債務應當為定期債務;借入期限在3個月以上(含3個月)2年以下(不含2年)的次級債務為短期次級債務。

　　6.股權類期權包括( )。

　　Ⅰ.單只股票期權Ⅱ.股票組合期權Ⅲ.認股權證期權Ⅳ.股票指數期權

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　正確答案：D

　　答案解析：與股權類期貨類似，股權類期權包括三種類型：單只股票期權、股票組合期權和股票指數期權。

　　7.電話自動委托是指證券經紀商把普通電話網絡與( )連接起來，構成一個電話自動委托交易系統。

　　A.自助終端系統

　　B.客戶端委托系統

　　C.頁面客戶端系統

　　D.電腦交易系統

　　正確答案：D

　　答案解析：電話自動委托是指證券經紀商把電腦交易系統和普通電話網絡連接起來，構成一個電話自動委托交易系統。客戶通過普通電話，按照該系統發出的指示，借助電話機上的數字和符號鍵輸入委托指令。

　　8.證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入( )。

　　A.注冊資本

　　B.總資本

　　C.凈資本

　　D.凈資產

　　正確答案：C

　　答案解析：證券公司借入的長期次級債，應當按一定比例計入凈資本。長期次級債計入凈資本的數額不得超過凈資本(不含長期次級債累計計入凈資本的數額)的50%。

　　9.當證券公司被撤銷、關閉和破產或被中國證監會采取強制性監管措施時，按照有關政策規定對債權人予以償付的是( )。

　　A.風險準備金

　　B.保障基金

　　C.保護基金

　　D.保證金

　　正確答案：C

　　答案解析：保護基金是指按照《證券投資者保護基金管理辦法》籌集形成的、在防范和處置證券公司風險中用于保護證券投資者利益的資金。

　　10.資信評級機構申請證券評級業務，其具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員應當不少于( )人。

　　A.5

　　B.10

　　C.20

　　D.30

　　正確答案：B

　　答案解析：申請證券評級業務許可的資信評級機構，應當具備下列條件：(1)具有中國法人資格，實收資本與凈資產均不少于人民幣2 000萬元。(2)具有符合《證券市場資信評級業務管理暫行辦法》規定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業資格的評級從業人員不少于20人，其中包括具有3年以上資信評級業務經驗的評級從業人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業人員不少于3人。(3)具有健全且運行良好的內部控制機制和管理制度。(4)具有完善的業務制度。(5)最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經營受到行政處罰，不存在因涉嫌違法經營、犯罪正在被調查的情形。(6)最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業銀行等機構無不良誠信記錄。(7)中國證監會基于保護投資者、維護社會公共利益規定的其他條件。

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