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　　職業操守適用范圍

　　(職業操守的監督者)：(1)所在機構;(2)銀行業自律組織;(3)監管機構;(4)社會公眾。

　　從業基本準則

　　(1)品行正直，誠實信用。

　　誠實信用原則被視為民法中的“帝王原則”。

　　(2)守法合規

　　銀行業從業人員應當遵守：

　　①法律法規??面;

　　②行業自律規范??線;

　　③所在機構的規章制度??點。

　　(3)合規風險，是指商業銀行因沒有遵循法律、規則和準則可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。

　　(4)專業勝任

　　銀行業從業人員應當具備崗位所需的：

　　①專業知識;

　　②專業資格;

　　③專業能力。

　　(5)勤勉盡職

　　①勤勉謹慎;

　　②對所在機構負有誠實信用義務;

　　③切實履行崗位職責;

　　④維護所在機構商業信譽。

　　(6)保護商業秘密與客戶隱私

　　①保守所在機構的商業秘密;

　　②保護客戶信息;

　　③保護客戶隱私。

　　商業秘密：是指不為公眾所知悉、能為權利人帶來經濟利益、具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。

　　客戶信息：是指銀行在為客戶開戶、提供授信服務或其他金融產品時所掌握得客戶得地址、聯系電話、財產及財務狀況等信息。

　　客戶隱私：主要是指個人客戶得婚姻及家庭狀況，及其他不愿被他人所知悉、掌握得情況。

　　(7)公平競爭

　　銀行業從業人員應當：

　　①尊重同業人員;②公平競爭;③禁止商業賄賂。

　　銀行業從業人員與客戶

　　(1)熟知業務：銀行業從業人員應當加強學習，不斷提高業務知識水平，熟知向客戶推薦的金融產品的①特性、②收益、③風險、④法律關系、⑤業務處理流程及⑥風險控制框架。

　　(2)監管規避：銀行業從業人員在業務活動中，應當樹立依法合規意識，不得向客戶明示或暗示誘導客戶規避金融、外匯監管規定。

　　(3)規避：是指為逃避法律、法規中①禁止性、②義務性以及③程序性規定而采取的以合法的形式逃避法定義務、掩蓋非法或違規事實的行為。

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