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　　個人理財精講班第11講講義

　　結構性理財產品的概念和類型

　　4.2.5 結構性理財產品

　　1.概念：運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產品。

　　2.主要類型：外匯掛鉤類;指數掛鉤類;股票掛鉤類;商品掛鉤類。

　　外匯掛鉤類理財產品

　　3.外匯掛鉤類理財產品

　　(1)定義

　　(2)期權拆解

　　? 一觸即付期權

　　? 雙向不觸發期權

　　? 實際案例

　　利率/債券掛鉤類理財產品

　　4.利率/債券掛鉤類理財產品

　　(1)概念

　　利率掛鉤類理財產品：與境內外貨幣的利率相掛鉤，產品收益取決于產品結構和利率的走勢。

　　債券掛鉤類理財產品：在貨幣市場和債券市場上進行交換和交易，并由銀行發行的理財產品。

　　包括：與利率正向掛鉤產品、與利率反向掛鉤產品、區間積累產品和達標贖回型產品。

　　(2)掛鉤標的

　　? LIBOR

　　? 國庫券

　　? 公司債券

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　　股票掛鉤類理財產品

　　5.股票掛鉤類理財產品

　　(1)概念：又稱聯動式投資產品，指通過金融工程技術，針對投資者對資本市場的不同預期，以拆解或組合衍生性金融產品如股票、一籃子股票、指數、一籃子指數等，并搭配零息債券的方式組合成的各種不同報酬形態的金融產品。

　　(2)分類：

　　? 單只股票

　　? 股票籃子

　　(3)期權拆解

　　? 認沽行使價

　　? 認購行使價

　　? 股票籃子關聯性

　　(1)實際案例分析

　　QDII基金掛鉤類理財產品

　　6.QDII基金掛鉤類理財產品

　　(1)概念：在一國境內設立，經中國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券業務的證券投資基金。

　　(2)掛鉤標的

　　? 基金

　　? 交易所上市基金：ETF的三個特征。

　　7.結構性理財產品的主要風險

　　(1)掛鉤標的物的價格波動

　　(2)本金風險

　　(3)收益風險

　　(4)流動性風險

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