單項選擇題

　　1. 上海黃金交易所的黃金交易的報價單位為(　)。

　　A.美元/盎司

　　B.美元/克

　　C.人民幣元/兩

　　D.人民幣元/克

　　2. 下列關(guān)于保險產(chǎn)品的論述，正確的是(　)。

　　A.保險產(chǎn)品的準(zhǔn)入門檻比較高

　　B.保險產(chǎn)品用于規(guī)避風(fēng)險，不能用于投資

　　C.保險產(chǎn)品購買者可以利用保險產(chǎn)品合理避稅

　　D.保險產(chǎn)品投資收益率高于債券

　　3. 衡量公司債券的違約風(fēng)險高低最適合的指標(biāo)是(　)。

　　A.到期收益率

　　B.信用評級

　　C.債券價格波動率

　　D.資產(chǎn)負(fù)債率

　　4. 影響股票價格的因素是股票投資風(fēng)險的來源，其中系統(tǒng)風(fēng)險可由下列哪個因素引起?(　)

　　A.央行調(diào)高再貼現(xiàn)率

　　B.發(fā)行公司的股息政策變動

　　C.發(fā)行公司管理層變動

　　D.發(fā)行公司的盈利水平

　　5. 證券投資基金的收益來源不包括(　)。

　　A.證券買賣差價

　　B.存款利息收入

　　C.紅利收入

　　D.證券價格波動率上升

　　6. 以下哪一種風(fēng)險不屬于債券的系統(tǒng)性風(fēng)險?(　)

　　A.經(jīng)濟(jì)政策風(fēng)險

　　B.經(jīng)濟(jì)周期波動風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.匯率風(fēng)險

　　7. 若理財客戶的投資目標(biāo)是獲得較穩(wěn)定的收益，但是收益率要超過銀行存款，則以下哪個投資工具最適合他?(　)

　　A.股票

　　B.債券

　　C.黃金期貨

　　D.認(rèn)股權(quán)證

　　8. 受托人向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)以(　)為限。

　　A.受托人財產(chǎn)

　　B.托管人財產(chǎn)

　　C.委托人財產(chǎn)

　　D.信托財產(chǎn)

　　9. 通常而言，下列可以導(dǎo)致股票價格上漲的經(jīng)濟(jì)狀況變動是(　)。

　　A.社會總消費(fèi)和總投資上漲

　　B.央行提高法定存款準(zhǔn)備金率

　　C.企業(yè)所得稅稅率上調(diào)

　　D.國內(nèi)發(fā)生了嚴(yán)重的通貨膨脹

　　10.對基金的申購贖回敘述中，錯誤的是(　)。

　　A.開放式基金的申購贖回，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，基金管理人可以委托證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代 為辦理

　　B.基金管理人應(yīng)在每個工作日辦理基金的申購贖回

　　C.開放式基金的交易價格基本上是由社會供求關(guān)系決定

　　D.“未知價格”進(jìn)行基金的申購和贖回是基金交易的基本規(guī)則

　　11.債券收益的衡量指標(biāo)不包括(　)。

　　A.即期收益率

　　B.債券信用等級

　　C.持有期收益率

　　D.到期收益率

　　12.關(guān)于債券的利率風(fēng)險，以下說法錯誤的是(　)。

　　A.利率風(fēng)險是市場風(fēng)險

　　B.利率上升，債券價格下降

　　C.持有債券到期，則無任何損失

　　D.債券到期時間越長，利率風(fēng)險越大

　　13.基金份額總額不固定，而且可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回的基金是(　)。

　　A.契約型基金

　　B.公司型基金

　　C.封閉式基金

　　D.開放式基金

　　14..關(guān)于基金投資的風(fēng)險，以下說法錯誤的是(　)。

　　A.基金的風(fēng)險是指購買基金遭受損失的可能性

　　B.基金的風(fēng)險取決于基金資產(chǎn)的運(yùn)作

　　C.基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險為零

　　D.基金的資產(chǎn)運(yùn)作無法消滅風(fēng)險

　　15.引發(fā)金融產(chǎn)品系統(tǒng)性風(fēng)險的因素不包括(　)。

　　A.貨幣與財政政策

　　B.操作風(fēng)險

　　C.戰(zhàn)爭

　　D.國際金融市場發(fā)生“金融危機(jī)”

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        參考答案

　　1. D[解析]國際黃金市場的黃金報價單位是美元/盎司，由于習(xí)慣，我國采取的是人民幣元/克。

　　2. C[解析]保險產(chǎn)品也是用來投資的，8錯誤。它的投資收益率和債券相比，不能籠統(tǒng)地說誰的收益率高，得看具體情況，D錯誤。保險產(chǎn)品按其產(chǎn)品特征有不同的準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，但準(zhǔn)入門檻比較低，A錯誤。

　　3. B[解析]根據(jù)公司的信用評級，可以衡量公司的信用程度，即判斷違約風(fēng)險的高低。

　　4. A [解析]發(fā)行公司的股息政策變動、管理層變動和盈利水平只能引起該公司的風(fēng)險，為非系統(tǒng)風(fēng)險。央行調(diào)高再貼現(xiàn)率才能夠影響整個市場的狀況，屬于系統(tǒng)風(fēng)險。

　　5. D[解析]證券價格波動率上升帶來的是風(fēng)險的增加，而不是收益。

　　6. C[解析]信用風(fēng)險取決于債券的發(fā)行人，是人為可以控制的，因此是非系統(tǒng)風(fēng)險。

　　7. B[解析]債券的收益率比較穩(wěn)定，但一般情況下能超過銀行存款。股票風(fēng)險受到市場和個股影響，不穩(wěn)定。黃金期貨和認(rèn)股權(quán)證的風(fēng)險特別大，風(fēng)險承受力小的投資者最好不要參與。

　　8. D[解析]《信托法》第34條規(guī)定：受托人以信托財產(chǎn)為限，向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

　　9. A [解析]社會總消費(fèi)和總投資上漲意味著整個宏觀經(jīng)濟(jì)面良好，在這種情況下，企業(yè)的發(fā)展比較好，股價會上漲。

　　10.C [解析]開放式基金申購和贖回的價格是建立在每份基金凈值基礎(chǔ)之上的，以基金凈值再加上或減去必要的費(fèi)用，就構(gòu)成了開放式基金的申購和贖回的價格，而封閉式基金的交易價格則基本上是由市場的供求關(guān)系決定的。

　　11.B[解析]信用等級是用來衡量風(fēng)險的。

　　12.C[解析]投資者持有債券到期，如果期間的市場利率上升，仍然會引起投資損失。

　　13.D[解析]開放式基金的基金份額總額不固定，封閉式基金份額固定。

　　14.C [解析]基金通過組合投資降低了非系統(tǒng)風(fēng)險，但因為基金選擇的投資對象的風(fēng)險是不可能完全抵消的，所以投資基金仍然存在風(fēng)險，但是不同基金類型的風(fēng)險是不同的。

　　15.B[解析]操作風(fēng)險屬于人為可控的風(fēng)險，因此不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險

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