銀行從業《個人理財》重點：銀行代理理財產品(2)
更新時間：2012-07-26 10:52:42
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銀行從業《個人理財》重點：銀行代理理財產品(2)
一、 保險
1、銀保是重要的渠道
主流品種是萬能險和分紅險。
2、銀行代理保險的必要性
3、銀行代理保險的范圍：
分紅險、萬能險、投資連結險
4、特點：保障功能、合理避稅
5、風險：
長期持有、合理搭配險種
例題：訂立保險合同時，保險人有責任向投保人說明保險合同的條款內容。(對)
二、信托
1信托公司委托商業銀行代為向合格投資者推介信托計劃。
銀行制承擔代理資金收付責任，不承擔信托計劃的投資風險。
2、流動性：流動性差。特殊情況可轉讓，且優先轉讓給原股東。
3、收益：
4、風險：
(1)投資項目的風險
(2)項目主體的風險
(3)信托公司的風險
(4)流動性風險
例題：下列說法不正確的是()
A 受益人自信托簽署之日起享有信托收益權
B 共同受益人按照信托文件的規定享受信托收益
C 信托文件對信托利用的分配比例或分配方法未作規定的，各受益人按均等比例享受信托利益
D 全體受益人放棄信托權利的，信托終止
例題：下列不正確的是()
A 信托的受益人可以是委托人
B 信托的受益人可以是受托人
C 信托的受托人可以是同一信托的唯一受托人
D 信托的受益人可以是法人
例題 我國當前的資金信托業務不包括()
A 權益投資信托 B 財產管理信托 C 股權投資信托 D 證券投資信托
三、黃金
1、代理種類：條塊現貨、金幣、黃金基金、紙黃金(黃金存折)
2、流動性：比較差
3、收益：與股票市場負相關或不相關
4、風險：價格受國際市場影響大，流動性風險
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