2012年銀行個人理財輔導：理財顧問服務(7)
更新時間：2012-02-03 09:33:06
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四、人生事件規劃$lesson$
1、教育規劃
2、退休規劃
(1)誤區：計劃開始太遲;對收入和費用估計過于樂觀;投資過于保守
(2)退休規劃步驟：客戶退休生活設計;第一年費用需求分析;退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。
例題：一個完整的退休規劃包括()等內容。
A 工作生涯設計 B 退休后生活設計
C 自籌退休金部分的儲蓄設計 D 自籌退休金部分的投資計劃
E 保險產品設計
五、投資規劃：
1、概述:
.投資的目的：用確定的現值犧牲換取不確定的未來收益。
直接投資(實物投資)、間接投資(金融產品)
2、投資規劃步驟：
(1)確定客戶投資目標
(2)讓客戶自己認識自己的風險承受能力
(3)根據客戶目標和風險承受能力來確定投資策略
(4)實施投資計劃
(5)監控投資計劃
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