2012年銀行個人理財輔導：理財顧問服務(2)
更新時間：2012-02-02 09:48:34
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二、客戶分析：$lesson$
1、收集客戶信息
(1)客戶信息分類：
① 定量和定性
② 財務信息和非財務信息
非財務信息雖然得到的是間接的信息，但是有時候更重要。
(2)客戶信息收集方法：
① 初級信息收集方法：
面談;數據調查表
② 次級信息收集方法
從政府部門或金融機構公布的信息中獲得的宏觀信息，第二手信息。
例題
次級信息的收集方法有()
A 客戶訪談
B 平日工作中積累，建立數據庫
C 數據調查表
D 客戶溝通
下列哪些不是客戶信息的保密原則()
A 客戶信息用于專業分析和統計
B 從業人員有業務保護客戶的隱私權
C 客戶信息可以用于商業用途
D 未經客戶同意，不得泄露給他人
客戶提出拒絕，通常并不是否認，而是有所顧慮 (x)
來自客戶方的妨礙理財業務開展的常見心理因素是()
A 自我吹噓 B 目標缺失 C被動接受 D自我設防
更多信息請關注:銀行從業資格考試頻道 銀行從業資格考試論壇
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