2012年銀行公共基礎輔導：資產業務資料(五)

更新時間：2011-12-27 09:53:23 來源：|0

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　　到期收益率：是指投資購買債券的內部收益率，即可以使投資購買債券獲得的未來現金流量的現值等于債券當前市場價格的貼現率。

　　(Y-10%)/(102-103)=(10%-16%)/(103-98)

　　Y=11.2%

　　4. 債券投資的風險

　　商業銀行債券投資的風險，主要包括信用風險、價格風險、利率風險、購買力風險、流動性風險、政治風險、操作風險等(我們在風險部分將專門講述)。

　　3.2.3 現金資產業務

　　我國商業銀行的現金資產主要包括三項：一是庫存現金，二是存放中央銀行款項，三是存放同業及其他金融機構款項。

　　庫存現金是指商業銀行保存在金庫中的現鈔和硬幣。

　　存放中央銀行款項，是指商業銀行存放在中央銀行的資金，即存款準備金。商業銀行在中央銀行存款由兩部分構成：一是法定存款準備金，二是超額準備金。

　　存放同業及其他金融機構款項，是指商業銀行存放在其他銀行和非銀行金融機構的存款。在其他銀行保有存款的目的是在同業之間開展代理業務和結算收付。存放同業的存款屬于活期存款性質。

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