個人理財 學習輔導：理財顧問服務(7)
更新時間：2011-05-20 09:35:10
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四、人生事件規劃
1、教育規劃
2、退休規劃
(1)誤區：計劃開始太遲;對收入和費用估計過于樂觀;投資過于保守
(2)退休規劃步驟：客戶退休生活設計;第一年費用需求分析;退休期間總費用分析、退休后的年收入狀況。
例題：一個完整的退休規劃包括()等內容。
A 工作生涯設計 B 退休后生活設計
C 自籌退休金部分的儲蓄設計 D 自籌退休金部分的投資計劃
E 保險產品設計
五、投資規劃：
1、概述:
.投資的目的：用確定的現值犧牲換取不確定的未來收益。
直接投資(實物投資)、間接投資(金融產品)
2、投資規劃步驟：
(1)確定客戶投資目標
(2)讓客戶自己認識自己的風險承受能力
(3)根據客戶目標和風險承受能力來確定投資策略
(4)實施投資計劃
(5)監控投資計劃
習題：
1、個人稅收規劃應遵循的原則是()
A 合法性 B 節稅性 C 規劃性 D 綜合性 E 目的性
2、現年45歲的李先生決定自今年起每年過生日時將10000元存入銀行直到60歲退休，假定存款利率3%，則退休時李先生將擁有的()銀行存款用于養老。
A 191569元 B 192213元 C 191012元 D 192567元
3、下列對稅收籌劃的表述有誤的一項是()
A 稅收籌劃的前提是依法納稅 B 稅收籌劃是從節流角度增加客戶財務自由度
C 因為稅收籌劃有稅法可依，所以是無風險的
D 目的性原則是稅收籌劃的根本原則
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