個人理財 學習輔導：理財顧問服務(3)
更新時間：2011-05-12 09:51:31
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3、客戶風險特征和其他理財特性分析：
例題：下列對理財行為影響現金流量表的分析正確的是()
A 將現金存為銀行活期存款，不影響現金流量凈額
B 用銀行存款申購長期國債，不影響現金流量凈額
C 用股票償還等于股票市值的長期債務，不影響現金流量凈額
D 用現金購買筆記本電腦一臺，現金流量凈額將減少
E 將閑置的房產出租，現金流量凈額將增加
(1)客戶風險特征：
風險偏好;
風險認知度;
實際風險承受能力。
風險承受能力評估表、風險承受態度評估表、風險矩陣
(2)其他理財特征：
投資渠道偏好、知識結構、生活方式、個人性格
4、客戶理財需求和目標分析
短期目標
中期目標
長期目標
習題：
1、對客戶拒絕的理解不恰當的是()
A 拒絕是客戶的習慣性動作 B 客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮
C 客戶的拒絕行為也能為從業人員提供有意義的提示
D 客戶提出拒絕，從業人員就沒有回旋余地了
2、介紹法就是通過()介紹客戶
A 同事 B 客戶 C同學 D 同鄉
3、收集客戶個人信息的方法，不包括()
A 填寫登記表 B與客戶交談 C 向第三人打聽 D使用心理測試問卷
4、客戶的下列信息中屬于財務信息的有()
A 投資偏好 B 風險承受能力 C 社會地位 D 當前收支情況
E 財務結構安排
5、理財顧問服務包括的內容有()
A 個人投資產品推介 B 保險規劃 C 財務分析與規劃 D 向客戶投資建議
E 資金信托
6、以下各項屬于個人資產負債表中的短期負債的是()
A 主要住房貸款 B 房地產投資貸款 C 汽車貸款 D 保險費
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