輔導之個人理財基礎(2)
更新時間：2011-03-10 10:29:51
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二、理財價值觀 $lesson$
理財價值觀就是客戶對不同理財目標的優先順序的主觀評價。
理解義務性支出和選擇性支出。
四種典型的理財價值觀：
后享受型、先享受型、購房型、以子女為中心
三、客戶的風險屬性：
1、影響客戶投資風險承認能力的因素：
年齡、資金投資期限、理財目標的彈性、投資者的主觀偏好、教育背景、財富的多少等
2、客戶風險偏好的分類
(1)非常進取型
(2)溫和進取型
(3)中庸穩健型
(4)混合保守型
(5)非常保守型
3、客戶風險偏好的評估
(1)評估目的 ? 使客戶更好地了解自己的風險承受能力。
(2)評估方法
定性/定量、客戶投資目標、對投資產品的偏好、概率和收益的關系
習題：
選擇題：
1、將富余的消費資金轉換成銀行儲蓄，是哪個階段：
A 少年成長期 B 青年成長期 C 中年穩健期 D 退休養老期
2、不屬于客戶風險特征的是：
A 風險偏好 B 風險認知度 C 實際風險承受能力 D 客戶的理財目標
3、分析理財客戶的風險特征應該從()幾方面入手：
A 客戶的年齡 B 客戶的受教育程度 C 客戶的風險偏好 D 客戶的風險認知度
E 客戶的實際風險承受能力
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