1    銀行知識與業務（60%）

1.1  中國銀行體系概況

    1.1.1中央銀行、監管機構與自律組織
を    中央銀行
を    監管機構
を    自律組織

    1.1.2銀行業金融機構
を    政策性銀行
を    大型商業銀行
を    中小商業銀行
を    農村金融機構
を    中國郵政儲蓄銀行
を    外資銀行
を    非銀行金融機構

1.2   銀行經營環境

    1.2.1經濟環境
を    宏觀經濟運行
を    經濟結構
を    經濟全球化

    1.2.2金融環境
を    金融市場
を    金融工具
を    貨幣政策

1.3    銀行主要業務

    1.3.1負債業務
を    存款業務
を    借款業務

    1.3.2資產業務
を    貸款業務
を    債券投資業務
を    現金資產業務

    1.3.3中間業務
を    交易業務
を    清算業務
を    支付結算業務
を    銀行卡業務
を    代理業務
を    托管業務
を    擔保業務
を    承諾業務
を    理財業務
を    電子銀行業務

1.4    銀行管理

    1.4.1風險管理
を    銀行風險的種類
を    風險管理的發展歷程
を    全面風險管理
を    風險管理流程

    1.4.2公司治理
を    公司治理的主體
を    利益相關者
を    信息披露

    1.4.3 內部控制
を    內部控制的目標
を    內部控制的原則
を    內部控制的構成要素

    1.4.4資本管理
を    銀行資本的概念與作用
を    《巴塞爾新資本協議》
を    我國監管資本的構成
を    銀監會的資本干預措施
を    提高資本充足率的方法

    1.4.5合規管理
を    合規管理的相關概念
を    合規管理的目標
を    合規管理體系的基本要素
を    合規管理部門職責

    1.4.6金融創新
を    金融創新的基本原則
を    客戶利益保護

2    銀行業相關法律法規（25%）

2.1    銀行業監管及反洗錢法律規定

    2.1.1 《中國人民銀行法》相關規定
を    中國人民銀行的直接檢查監督權
を    中國人民銀行的建議檢查監督權
を    中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權

    2.1.2《銀行業監督管理法》相關規定
を    《銀行業監督管理法》的適用范圍
を    《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定

    2.1.3 違反有關法律規定的處罰措施
を    刑事責任
を    行政處罰
を    行政處分
を    相關的處罰措施

    2.1.4反洗錢法律制度
を    洗錢概述
を    《中華人民共和國反洗錢法》
を    《金融機構反洗錢規定》
を    《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》
を    違反反洗錢規定的法律責任

2.2    銀行主要業務法律規定

    2.2.1存款業務法律規定
を    存款及其辦理原則
を    存款業務的基本法律要求
を    對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序
を    存款利率的法律管制
を    存單糾紛案件的認定與處理
を    存款合同

    2.2.2授信業務法律規定
を    授信原則
を    授信審核
を    貸款法律制度

    2.2.3銀行業務禁止性規定
を    商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止
を    對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止
を    同業拆借業務的禁止

    2.2.4銀行業務限制性規定
を    對同一借款人貸款的限制
を    對關系人發放擔保貸款的限制
を    對相關金融業務和直接投資的限制
を    對結算業務的限制

2.3    民商事法律基本規定

    2.3.1民事權利主體
を    民事權利主體的概念
を    自然人
を    法人
を    非法人組織

    2.3.2民事法律行為和代理
を    民事法律行為
を    代理及其種類

    2.3.3擔保法律制度
を    擔保法律制度概述
を    物權法
を    抵押
を    質押
を    保證
を    留置

    2.3.4公司法律制度
を    《公司法》概述
を    公司設立制度
を    公司資本制度
を    公司的組織機構
を    公司終止制度

    2.3.5破產法律制度
を    《企業破產法》概述
を    《企業破產法》的實體性規定
を     破產程序
を     破產財產的分配

    2.3.6票據法律制度
を    《票據法》概述
を     票據的功能
を     票據行為
を    票據權利
を    票據喪失的補救措施

    2.3.7合同法律制度
を    合同的概念及特征
を    合同的訂立
を    合同的生效
を    合同的履行
を    違約責任

2.4 金融犯罪及刑事責任

    2.4.1金融犯罪概述
を    金融犯罪的概念
を    金融犯罪的種類
を    金融犯罪的構成

    2.4.2 破壞金融管理秩序罪
を    危害貨幣管理罪
を    破壞金融機構組織管理罪
を    破壞銀行管理罪

    2.4.3金融詐騙罪
を    集資詐騙罪
を    貸款詐騙罪
を    信用證詐騙罪
を    信用卡詐騙罪
を    票據詐騙罪、金融憑證詐騙罪
を    保險詐騙罪
を    有價證券詐騙罪

    2.4.4銀行業相關職務犯罪
を    職務侵占罪
を    挪用資金罪
を    非國家工作人員受賄罪
を    簽訂、履行合同失職被騙罪

3    銀行業從業人員職業操守（15%）

3.1    概述及銀行業從業基本準則

    3.1.1   《銀行業從業人員職業操守》概述
    3.1.1    銀行業從業基本準則

3.2    銀行業從業人員職業操守的相關規定
    3.2.1    銀行業從業人員與客戶
    3.2.2    銀行業從業人員與同事
    3.2.3    銀行業從業人員與所在機構
    3.2.4    銀行業從業人員與同業人員
    3.2.5    銀行業從業人員與監管者

3.3    附則
    3.3.1    懲戒措施
    3.3.2    解釋機構
    3.3.3    生效日期

相關鏈接:

2008下半年銀行從業資格考試大綱:《個人理財》