資金交易業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的一類，指商業(yè)銀行為滿足客戶保值或提高自身資金收益或防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)等方面的需要，利用各種金額工具進(jìn)行的資金和交易活動(dòng)，包括資金管理、資金存放、資金拆借、債券買賣、外匯買賣、黃金買賣、金融衍生產(chǎn)品交易等業(yè)務(wù)。從資金交易業(yè)務(wù)流程來(lái)看，可分為前臺(tái)交易、中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)交易、后臺(tái)清算三個(gè)環(huán)節(jié)。

    （1）主要操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

    ①前臺(tái)交易

    ②中臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)管理

    ③后臺(tái)結(jié)算清算

    （2）操作風(fēng)險(xiǎn)成因

    （3）操作風(fēng)險(xiǎn)控制要點(diǎn)

    ①樹立全面全程的風(fēng)險(xiǎn)管理理念。

    ②建立并完善資金業(yè)務(wù)組織結(jié)構(gòu)。

    ③實(shí)行嚴(yán)格的前中后臺(tái)職責(zé)分離制度。

    ④總行適當(dāng)核定分支機(jī)構(gòu)的資金業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)權(quán)限，并定期進(jìn)行檢查。

    ⑤完善資金營(yíng)運(yùn)內(nèi)部控制。

    ⑥加強(qiáng)交易權(quán)限管理。

    ⑦建立資金交易風(fēng)險(xiǎn)和市值的內(nèi)部報(bào)告制度。

    ⑧代客資金業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)了解客戶從事資金交易的權(quán)限和能力。

    ⑨建立資金業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制。

    ⑩開(kāi)發(fā)和運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)量化模型。

更多銀行從業(yè)資格考試信息請(qǐng)關(guān)注:

    2008年銀行從業(yè)資格考試網(wǎng)上輔導(dǎo)招生簡(jiǎn)章
    環(huán)球網(wǎng)校銀行從業(yè)資格考試頻道
    百度銀行從業(yè)資格考試