相關推薦：2020年銀行從業資格《個人理財》第一章考點匯總

【考點8】理財師的執業資格

一、4E執業資格

國內外各類專業理財證書基本都執行“4E”認證標準，“4E”由教育(Education)、考試(Examination)、工作經驗(Experience)和職業道德(Ethics)四部分組成。

1.教育

按照4E標準要求，教育是理財師資格認證的首要環節。

•美國金融理財師要求學員完成經培訓機構認可的大學教育或與大學教育程度相當的理財培訓項目。

•中國臺灣理財顧問認證協會要求臺灣理財顧問必須具備大學學歷。

2.考試

•中國臺灣理財顧問認證協會要求學員參加六個科目的考試且全部合格，分科目記分，未能一次通過者，已通過科目成績保留五年。

•中國香港的金融理財師要求學員必須通過三個階段的資格認證考試。

3.工作經驗

【注】理財師專業資格證書不僅僅是從業人員專業知識水平和能力的證明，它同時表明持證人良好的從業記錄和一定的工作經驗。

4.職業道德

(1)職業道德的重要性

①職業道德是獲得理財師資格認證的最后環節，也是最重要的環節。

②職業道德要求是理財行業和理財師職業發展的有力保證。

③嚴格的職業道德標準要求有利于樹立理財師專業人士良好品牌形象，取得大眾的信任。

(2)職業道德準則

①遵紀守法：《合同法》《婚姻法》《個人所得稅法》《信托法》《保險法》《反洗錢法》

②保守秘密：理財師在未經客戶或所在機構明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機構的相關信息，包括客戶的個人信息、家庭信息、資產信息等核心隱私，以及所在機構的商業秘密。

③正直守信：理財師在為客戶提供專業理財服務時，應當遵守正直守信原則，即踏踏實實地為客戶提供應該提供的理財服務，不要以誘導或夸大事實等方式銷售，不要因為個人的利益而損害客戶利益。

④客觀公正：理財師要以自己的專業水準來判斷，堅持客觀性，不帶任何個人感情。在提供服務過程中，不應受到經濟利益、人情關系等影響，對可能發生的利益沖突要及時向有關方面披露。

⑤勤勉盡職：要求理財師在開展理財業務過程中，要勤懇周到、及時有效地完成工作。

事前：進行充分的調查、分析和計劃

事中：要進行充分的溝通、協調，并根據客戶實際需求進行合理的調整

事后：要進行合理的跟蹤與監控

⑥專業勝任：理財師必須具備良好的專業素養，并且時刻保證專業知識的再學習和再提升，以實現自身的專業知識與時俱進，保證自己成為一名合格勝任的理財師。

二、合格理財師的標準

符合了“4E”認證標準，一般來說理財從業人員就可以持證上崗、成為一名理財師了。但是，要成為一名合格的理財師，還需要具備過硬的“本領”或職業素養，“持證”只是基本要求。

1.理財師的工作職責與定位

理財師是提供理財規劃服務或理財顧問服務的專業人士。

在銀行，理財顧問服務是指商業銀行通過理財師向客戶提供財務分析與規劃、投資建議、個人投資產品推介等專業化服務。

2.合格理財師的標準

合格理財師的標準也可以概括為三點：品德、服務和專業能力。國外有人把對合格理財師綜合素質要求或標準概括為5個方面，用5Cs代表，即堅持以客戶為中心(Client)、溝通交流能力(Communication)、協調能力(Coordination)、專業水平(Competence)和高尚的職業操守(CommitmenttoEthics)。

三、理財師的社會責任

1.理財師是國家金融政策和金融法規的重要傳導者

2.理財師是正確的投資理念的重要宣導者

3.理財師是理財風險的揭示者

4.理財師是客戶聲音的反饋者

打算報考2020年銀行從業資格考試的您是否了解什么時候報名?為了方便考生及時獲取2020年上半年銀行從業資格報名時間，環球網校提供 免費預約短信提醒2020年上半年銀行從業資格考試報名時間通知，請及時預約。

以上內容為2020年銀行從業資格《個人理財》第一章考點：理財師的執業資格。查看更多復習資料您可以點擊下方免費下載按鈕下載更多備考資料哦，小編不斷更新資料中！